Principais conclusões:
- A OneMain oferece um rendimento de dividendos futuro de 8,2%, e os analistas esperam que o lucro por ação cresça mais de 25% ao ano.
- O dividendo é bem coberto, com um índice de pagamento em 2025 em torno de 69%, que deve melhorar para menos de 50% até 2027.
- Os analistas acreditam que a ação tem um aumento de cerca de 15% com base nas metas de preço atuais.
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A OneMain é um dos maiores provedores de empréstimos pessoais dos EUA, atendendo a tomadores de empréstimos não-prime que geralmente têm acesso limitado ao crédito bancário tradicional.
Embora não seja uma empresa de tecnologia de rápido crescimento, a OneMain se tornou uma ação de dividendos confiável. Com um fluxo de caixa livre estável, um alto rendimento de dividendos e retornos consistentes para os acionistas, ela está se posicionando como uma forte opção de dividendos para investidores de longo prazo que buscam um rendimento confiável e uma sólida vantagem.
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Veja o que mais tem afetado as ações da OneMain Holdings:
- Aumento das taxas de juros: As taxas mais altas aumentaram os custos de empréstimos para os clientes e elevaram ligeiramente as perdas de crédito, o que gerou alguma pressão sobre os lucros.
- Normalização do crédito: Após vários anos de inadimplência excepcionalmente baixa, as métricas de crédito estão voltando aos níveis pré-pandêmicos. Embora isso seja saudável no longo prazo, adicionou alguma volatilidade no curto prazo.
- Sentimento cauteloso do investidor: Wall Street tem hesitado em relação às ações de financiamento ao consumidor que atendem a tomadores de crédito mais baixos. Embora a OneMain permaneça lucrativa e conservadora em seus empréstimos, o setor não tem sido bem aceito pelos investidores.
Ainda assim, os analistas continuam otimistas com relação aos fundamentos da OneMain. A empresa continua a gerar um forte fluxo de caixa livre, retorna capital aos acionistas e tem um rendimento de dividendos surpreendentemente alto para o nível de crescimento dos lucros que se espera que o negócio tenha.
Os analistas acham que as ações estão 15% mais altas hoje
Atualmente, os analistas de Wall Street têm uma meta de preço médio de US$ 59/ação para a OneMain, o que sugere que a ação tem um aumento de cerca de 15% em relação ao preço atual de US$ 51/ação.
Isso pode não parecer uma grande vantagem por si só, mas quando combinado com o rendimento de dividendos de 8,2% da OneMain, o potencial de retorno total se torna muito mais atraente.
Para os investidores focados em dividendos, essa combinação de rendimento e valor torna o OMF uma opção atraente.
1: Rendimento de dividendos
Atualmente, a OneMain oferece um rendimento de dividendos de cerca de 8,2%. Embora esse rendimento seja inferior ao rendimento médio de 5 anos da ação, espera-se que os lucros apresentem um forte crescimento, o que torna a OneMain atraente.
A OneMain também tem retornado capital aos acionistas por meio de recompras regulares. Nos últimos três anos, a empresa recomprou mais de US$ 400 milhões em ações, destacando seu forte compromisso com o retorno aos acionistas.
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2: Segurança dos dividendos
Espera-se que a OneMaintenha um índice de distribuição de dividendos de cerca de 69% em 2025, com base no EPS projetado de US$ 6,11 e dividendos de US$ 4,21 por ação.
Embora essa meta seja mais alta do que a meta típica da maioria das empresas, ela ainda é administrável para um credor com lucros consistentes e forte fluxo de caixa. Os analistas esperam que o LPA cresça de forma constante nos próximos anos, atingindo mais de US$ 10 por ação até 2027, enquanto os dividendos aumentam mais gradualmente para cerca de US$ 4,68.
Isso faria com que o índice de pagamento voltasse a ficar abaixo de 50%, dando à OneMain mais flexibilidade para investir nos negócios e ainda sustentar seus dividendos. Com um sólido fluxo de caixa livre e um histórico de distribuições estáveis, o dividendo parece seguro por enquanto.
3: Potencial de crescimento de dividendos
O crescimento dos dividendos da OneMain tem sido desigual nos últimos cinco anos. O dividendo saltou de US$ 3,00 por ação em 2019 para US$ 9,55 em 2021, mas depois foi cortado para US$ 3,80 em 2022.
Desde então, tem crescido modestamente a uma taxa de crescimento anual composta de cerca de 3%, e os analistas esperam aumentos constantes no futuro, sem novos cortes no horizonte. A projeção é de que o LPA cresça a um forte ritmo anual de 28,3% nos próximos três anos, o que dá à empresa bastante espaço para continuar aumentando seus dividendos.
Os analistas esperam um crescimento de dividendos de cerca de 4,3% ao ano, o que poderia aumentar os retornos totais e, ao mesmo tempo, permitir que a OneMain melhorasse gradualmente seu índice de pagamento. Essa é uma configuração saudável para uma ação de dividendos que já é de alto rendimento.
TIKR Takeaway
A OneMain pode não ser uma ação tradicional de crescimento, mas é uma rara oportunidade de alto rendimento que combina ganhos sólidos, índices de pagamento melhores e vantagem de longo prazo.
Com um rendimento de dividendos superior a 8% e metas de analistas que sugerem uma valorização de 14% no preço, essa ação pode ser uma opção atraente para os investidores que buscam obter retornos totais sólidos.
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