Principales conclusiones:
- OneMain ofrece una rentabilidad por dividendo futura del 8,2%, y los analistas esperan que los beneficios por acción crezcan más de un 25% anual.
- El dividendo está bien cubierto, con un ratio de reparto en 2025 en torno al 69%, que se espera mejore por debajo del 50% en 2027.
- Los analistas consideran que el valor tiene un recorrido al alza de aproximadamente el 15% sobre la base de los precios objetivo actuales.
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OneMain es uno de los mayores proveedores de préstamos personales de EE.UU., y atiende a prestatarios de alto riesgo que a menudo tienen un acceso limitado al crédito bancario tradicional.
Aunque no es una empresa tecnológica de rápido crecimiento, OneMain se ha convertido en un valor de dividendos fiable. Con un flujo de caja libre constante, una alta rentabilidad por dividendo y un retorno consistente para los accionistas, se está posicionando como un sólido valor de dividendos para los inversores a largo plazo que buscan una rentabilidad fiable y un sólido recorrido al alza.
¿Por qué ha bajado $OMF un 10% en los últimos 3 meses?
Esto es lo que más ha afectado a las acciones de OneMain Holdings:
- Subida de los tipos de interés: La subida de los tipos ha incrementado los costes de los préstamos para los clientes y ha aumentado ligeramente las pérdidas crediticias, lo que ha generado cierta presión sobre los beneficios.
- Normalización del crédito: Tras varios años de morosidad inusualmente baja, los parámetros crediticios están volviendo a los niveles anteriores a la pandemia. Aunque esto es saludable a largo plazo, ha añadido cierta volatilidad a corto plazo.
- Precaución de los inversores: Wall Street se ha mostrado reticente ante los valores de financiación al consumo que atienden a los prestatarios con créditos más bajos. Aunque OneMain sigue siendo rentable y conservadora en sus préstamos, el sector no goza del favor de los inversores.
Aun así, los analistas siguen siendo optimistas sobre los fundamentos de OneMain. La empresa sigue generando un fuerte flujo de caja libre, devuelve capital a los accionistas y tiene una rentabilidad por dividendo sorprendentemente alta para el nivel de crecimiento de los beneficios que se espera que experimente el negocio.
Los analistas creen que el valor tiene hoy un 15% de revalorización
Los analistas de Wall Street tienen actualmente un precio objetivo medio de 59 $/acción para OneMain, lo que sugiere que el valor tiene un recorrido al alza de aproximadamente el 15% desde su precio actual de 51 $/acción.
Puede que esto no parezca una gran ventaja por sí solo, pero cuando se combina con la rentabilidad por dividendo del 8,2% de OneMain, el potencial de rentabilidad total se vuelve mucho más atractivo.
Para los inversores centrados en los dividendos, esta combinación de rentabilidad y valor convierte a OMF en una opción atractiva.
1: Rentabilidad por dividendo
OneMain ofrece actualmente una rentabilidad por dividendo de aproximadamente el 8,2%. Aunque esta rentabilidad es inferior a la rentabilidad media del valor en 5 años, se espera que los beneficios experimenten un fuerte crecimiento, lo que hace que OneMain resulte atractiva.
OneMain también ha estado devolviendo capital a los accionistas mediante recompras periódicas. En los últimos tres años, la empresa ha recomprado acciones por valor de más de 400 millones de dólares, lo que pone de manifiesto su firme compromiso con el retorno a los accionistas.
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2: Seguridad de los dividendos
Se espera que OneMaintenga un ratio de reparto de dividendos de alrededor del 69% en 2025, sobre la base de un BPA previsto de 6,11 dólares y dividendos de 4,21 dólares por acción.
Aunque esta cifra es superior al objetivo típico de la mayoría de las empresas, sigue siendo asumible para un prestamista con beneficios constantes y un fuerte flujo de caja. Los analistas esperan que el BPA crezca de forma constante en los próximos años, hasta superar los 10 dólares por acción en 2027, mientras que los dividendos aumentarán de forma más gradual hasta situarse en torno a los 4,68 dólares.
De este modo, el ratio de reparto volvería a situarse por debajo del 50%, lo que daría a OneMain más flexibilidad para invertir en el negocio y seguir manteniendo su dividendo. Con un sólido flujo de caja libre y un historial de distribuciones estables, el dividendo parece seguro por ahora.
3: Potencial de crecimiento de los dividendos
El crecimiento del dividendo de OneMain ha sido desigual en los últimos cinco años. El dividendo saltó de 3,00 dólares por acción en 2019 a 9,55 dólares en 2021, pero luego se recortó a 3,80 dólares en 2022.
Desde entonces, ha crecido modestamente a una tasa anual compuesta de alrededor del 3%, y los analistas esperan aumentos constantes en el futuro sin más recortes en el horizonte. Se prevé que el BPA crezca a un fuerte ritmo del 28,3% anual en los próximos tres años, lo que da a la empresa un amplio margen para seguir aumentando su dividendo.
Los analistas esperan un crecimiento de los dividendos de alrededor del 4,3% anual, lo que podría aumentar la rentabilidad total y permitir a OneMain mejorar gradualmente su ratio de reparto. Se trata de una configuración saludable para un valor de dividendos que ya ofrece una alta rentabilidad.
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Puede que OneMain no sea un valor de crecimiento tradicional, pero es una rara oportunidad de alta rentabilidad que combina unos beneficios sólidos, la mejora de los ratios de retribución y un recorrido alcista a largo plazo.
Con una rentabilidad por dividendo superior al 8% y unos objetivos de los analistas que apuntan a una revalorización del 14%, este valor podría ser una opción atractiva para los inversores que busquen una fuerte rentabilidad total.
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