Wichtigste Erkenntnisse:
- Der Vorstandsvorsitzende von UnitedHealth, Andrew Witty, hat kürzlich seinen Rücktritt angekündigt, und UNH hat seinen Ausblick für das Gesamtjahr ausgesetzt.
- UnitedHealth Group wird mit dem niedrigsten KGV-Bewertungsmultiplikator der letzten 5 Jahre gehandelt.
- Es wird erwartet, dass sowohl die Erträge als auch die Dividenden nach 2025 jährlich um über 10 % steigen werden.
- Analysten sehen derzeit ein Kurspotenzial von etwa 72 % für die UnitedHealth-Aktie, obwohl die Kursziele in den kommenden Wochen wahrscheinlich fallen werden.
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Die antike Philosophie des Stoizismus und die neueren Prinzipien, die in den 48 Gesetzen der Macht dargelegt sind, stammen aus völlig unterschiedlichen Welten, aber sie teilen eine starke Idee:
Ignorieren Sie, was Sie nicht kontrollieren können, und konzentrieren Sie sich nur auf das, was Sie kontrollieren können.
Wir können nicht kontrollieren, zu welchem Preis eine Aktie gehandelt wird.
Wir können jedoch die Maßnahmen, die wir ergreifen, kontrollieren.
Wenn man darüber nachdenkt, verlassen wir als Anleger nie den Fahrersitz. Es besteht die Illusion, dass wir uns auf einer volatilen Achterbahn befinden und auf jede Wendung, die der Markt uns beschert, reagieren müssen.
Aber die Wahrheit ist, dass wir letztendlich selbst entscheiden können, wie wir handeln. Wir haben diese Reise angetreten, um Wohlstand aufzubauen, Freiheit zu erlangen und unsere finanziellen Verhältnisse zu verbessern, und mit der Kraft der Zeit und der richtigen Einstellung sind diese Ziele auch heute noch sehr gut zu erreichen.
Ich möchte die Anleger auffordern, den fallenden Aktienkurs von UnitedHealth als Gelegenheit für weitere Untersuchungen zu betrachten. Die Aktie ist im letzten Monat um fast 40 % gefallen, was bedeutet, dass das Risiko-Ertrags-Profil der $UNH-Aktie heute wesentlich besser ist als in den letzten Monaten, obwohl es viele schlechte Nachrichten rund um UnitedHealth Group gibt.
Heute wird die Aktie mit dem 14-fachen der für das nächste Jahr erwarteten Gewinne gehandelt, dem niedrigsten Multiplikator der letzten 5 Jahre. Darüber hinaus wird erwartet, dass die Erträge nach einem kurzen Einbruch im Jahr 2025 wieder zweistellig wachsen werden, so dass die Aktie heute wirklich günstig erscheint:
UnitedHealth ist der größte Krankenversicherer in den USA, und er ist wie eine Maschine aufgebaut.
Mit starken Gewinnen, steigenden Dividenden und einem konstanten freien Cashflow bietet UNH eine seltene Mischung aus Qualität und Wachstum im Gesundheitswesen.
Wenn Sie sich bei UnitedHealth unsicher sind oder die Aktie nicht das Richtige für Sie ist, lassen Sie die Aktie einfach links liegen und suchen Sie sich etwas anderes. Es gibt immer eine andere Gelegenheit hinter der nächsten Ecke. Auch hier gilt: Sie haben immer das Sagen, und der Markt bietet Ihnen einfach Gelegenheiten.
Schauen wir uns die UnitedHealth Group an.
Warum ist die UnitedHealth-Aktie im letzten Monat um fast 40 % gefallen?
Die Aktien von UnitedHealth sind im letzten Monat um fast 40 % gefallen. Hier ist der Grund für den jüngsten Rückgang:
- Turbulenzen in der Führung und Rücktritt des CEO: CEO Andrew Witty trat inmitten einer Reihe von Krisen, darunter eine große Cyberattacke, die Folgen einer tödlichen Schießerei auf einen leitenden Angestellten und eine eskalierende behördliche Prüfung, abrupt zurück. Sein Rücktritt in Verbindung mit der Wiedereinsetzung des früheren CEO Stephen Hemsley hat Bedenken hinsichtlich der Stabilität der Führung und der strategischen Ausrichtung des Unternehmens geweckt.
- Aussetzung des Finanzausblicks für 2025: UnitedHealth hat seine Gewinnprognose für 2025 aufgrund des unerwarteten Anstiegs der medizinischen Kosten, insbesondere im Medicare Advantage Segment, ausgesetzt. Dieser Schritt hat die Unsicherheit der Anleger in Bezug auf die zukünftige finanzielle Leistung des Unternehmens erhöht.
- Regulatorische Untersuchungen und rechtliche Herausforderungen: Das Unternehmen wird vom US-Justizministerium wegen seiner Medicare-Abrechnungspraktiken untersucht. Diese Untersuchung hat die Bedenken der Anleger hinsichtlich möglicher rechtlicher Verpflichtungen und der Auswirkungen auf die Geschäftstätigkeit von UnitedHealth verstärkt.
Trotz dieses Gegenwinds bleibt UNH ein profitables Unternehmen. Die Kernsegmente Versicherung und Optum wachsen weiter, und die Margen bleiben stark.
Es lohnt sich, diese Entwicklungen zu beobachten, um zu sehen, wie sie sich auf zukünftige Gewinne auswirken, aber es ist auch wahrscheinlich, dass die Aktie heute überverkauft sein könnte.
Analysten sehen bei der Aktie ein Aufwärtspotenzial von ca. 70% (dieses wird im Laufe der Zeit wahrscheinlich abnehmen)
Heute liegt das durchschnittliche Kursziel für UnitedHealth bei etwa 548 $/Aktie, basierend auf dem Durchschnitt der Kursziele von 26 Analysten. Da die Aktie innerhalb eines Tages um etwa 16 % gesunken ist, wird sie bei etwa 318 $/Aktie gehandelt (viel niedriger als die 379 $/Aktie in der Grafik unten), was ein Aufwärtspotenzial von etwa 72 % für die Aktie heute bedeutet.
Die Analysten werden wahrscheinlich ihr Kursziel von 548 $/Aktie senken, da sie die Unsicherheit berücksichtigen, die durch den Rücktritt von CEO Andrew Witty, die Aussetzung des Ausblicks für das Gesamtjahr durch UNH, die behördlichen Untersuchungen und die rechtlichen Herausforderungen verursacht wurde.
Doch selbst wenn die Aktie heute um 30-40 % zulegen würde, wäre sie sicherlich einen genaueren Blick wert.
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1: Dividendenrendite
Die Forward-Dividendenrendite von UNH liegt derzeit bei etwa 2,3 % und ist damit so hoch wie seit 5 Jahren nicht mehr.
Dieser Anstieg ist auf den massiven Rückschlag der Aktie zurückzuführen. Es wird erwartet, dass das Unternehmen weiterhin sichere, stetige Erträge und Dividenden ausschüttet, so dass dies eine Gelegenheit für langfristige Dividendenwachstumsanleger sein könnte.
2: Sicherheit der Dividende
UNH hat eine sehr gesunde Ausschüttungsquote. Im Jahr 2024 zahlte das Unternehmen 8,18 $ an Dividenden pro Aktie aus und erwirtschaftete gleichzeitig ein normalisiertes EPS von 27,66 $, was einer Ausschüttungsquote von knapp 30 % entspricht.
Wir bevorzugen Aktien mit einer Ausschüttungsquote von unter 70 %, was bedeutet, dass UnitedHealth deutlich unter dieser Schwelle liegt.
Das bedeutet, dass es höchst unwahrscheinlich ist, dass das Unternehmen seine Dividende kürzen wird, egal was mit UnitedHealth passiert.
Auf der Grundlage von Analystenschätzungen wird erwartet, dass sowohl die Gewinne als auch die Dividenden im Jahr 2026 und darüber hinaus stetig steigen werden.
3: Potenzial für Dividendenwachstum
In den letzten 5 Jahren hat UnitedHealth den Gewinn pro Aktie mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 13 % und die Dividende mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 15 % gesteigert.
Analysten erwarten für 2026 und 2027 ein Gewinnwachstum im mittleren Zehnerbereich, nach dem erwarteten Gewinnrückgang von -5% im Jahr 2025. Auch die Dividenden werden voraussichtlich weiterhin mit nahezu zweistelligen Raten steigen.
Auch wenn UNH heute nur eine Dividendenrendite von 2 % bietet, so ist das Unternehmen aufgrund seiner Fähigkeit, Jahr für Jahr sowohl die Erträge als auch die Dividenden zu steigern, für Anleger mit langfristigem Dividendenwachstum besonders interessant.
TIKR Mitnehmen
Analysten gehen derzeit davon aus, dass UnitedHealth ein Aufwärtspotenzial von etwa 70 % hat. Während dieses erwartete Aufwärtspotenzial wahrscheinlich sinken wird, wird $UNH zu seinem niedrigsten Bewertungsmultiplikator der letzten 5 Jahre gehandelt.
Die Aktie scheint heute recht unterbewertet zu sein und könnte für Anleger einen näheren Blick wert sein.
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