Principaux enseignements :
- OneMain offre un rendement du dividende à terme de 8,2 %, et les analystes s’attendent à ce que le bénéfice par action augmente de plus de 25 % par an.
- Le dividende est bien couvert, avec un ratio de distribution d’environ 69 % en 2025, qui devrait passer sous la barre des 50 % d’ici à 2027.
- Les analystes pensent que l’action a un potentiel de hausse d’environ 15 % sur la base des objectifs de prix actuels.
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OneMain est l’un des plus grands fournisseurs de prêts personnels aux États-Unis, au service des emprunteurs à risque qui ont souvent un accès limité au crédit bancaire traditionnel.
Bien qu’il ne s’agisse pas d’une entreprise technologique à croissance rapide, OneMain est devenu un titre à dividendes fiable. Avec un flux de trésorerie disponible régulier, un rendement du dividende élevé et des retours sur investissement constants, elle se positionne comme une valeur de dividende solide pour les investisseurs à long terme à la recherche d’un rendement fiable et d’un potentiel de croissance important.
Pourquoi le $OMF a-t-il perdu 10 % au cours des trois derniers mois ?
Voici ce qui a le plus affecté l’action OneMain Holdings :
- Hausse des taux d’intérêt : La hausse des taux a entraîné une augmentation des coûts d’emprunt pour les clients et une légère augmentation des pertes de crédit, ce qui a créé une certaine pression sur les bénéfices.
- Normalisation du crédit : Après plusieurs années d’impayés exceptionnellement bas, les indicateurs de crédit reviennent aujourd’hui à des niveaux pré-pandémiques. Bien que cette situation soit saine à long terme, elle a ajouté une certaine volatilité à court terme.
- Sentiment de prudence de la part des investisseurs : Wall Street s’est montrée hésitante à l’égard des valeurs du secteur du crédit à la consommation qui s’adressent à des emprunteurs peu solvables. Même si OneMain reste rentable et prudente dans ses prêts, le secteur n’a pas la faveur des investisseurs.
Néanmoins, les analystes restent optimistes quant aux fondamentaux de OneMain. L’entreprise continue de générer un important flux de trésorerie disponible, de restituer du capital aux actionnaires et d’offrir un rendement du dividende étonnamment élevé compte tenu du niveau de croissance des bénéfices attendu pour l’entreprise.
Les analystes pensent que l’action a un potentiel de hausse de 15% aujourd’hui
Les analystes de Wall Street ont actuellement un objectif de prix moyen de 59 $/action pour OneMain, ce qui suggère que l’action a un potentiel de hausse d’environ 15 % par rapport à son prix actuel de 51 $/action.
En soi, cela ne semble pas être un énorme avantage, mais si l’on y ajoute le rendement en dividendes de 8,2 % de OneMain, le potentiel de rendement total devient beaucoup plus attrayant.
Pour les investisseurs axés sur les dividendes, cette combinaison de rendement et de valeur fait de l’OMF une option convaincante.
1 : Rendement du dividende
OneMain offre actuellement un rendement en dividendes d’environ 8,2 %. Bien que ce rendement soit inférieur au rendement moyen de l’action sur 5 ans, les bénéfices devraient connaître une forte croissance, ce qui rend OneMain attrayant.
OneMain a également restitué du capital à ses actionnaires par le biais de rachats réguliers. Au cours des trois dernières années, la société a racheté pour plus de 400 millions de dollars d’actions, ce qui témoigne de son engagement ferme en faveur du rendement pour les actionnaires.
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2 : Sécurité des dividendes
OneMaindevrait avoir un ratio de distribution de dividendes d’environ 69 % en 2025, sur la base d’un bénéfice par action projeté de 6,11 dollars et de dividendes de 4,21 dollars par action.
Bien que ce chiffre soit supérieur à l’objectif habituel de la plupart des entreprises, il reste gérable pour un prêteur dont les bénéfices sont réguliers et le flux de trésorerie important. Les analystes s’attendent à ce que le BPA augmente régulièrement dans les années à venir, pour atteindre plus de 10 dollars par action d’ici 2027, tandis que les dividendes augmenteront plus graduellement pour atteindre environ 4,68 dollars.
Cela ramènerait le ratio de distribution sous la barre des 50 %, ce qui donnerait à OneMain une plus grande marge de manœuvre pour investir dans l’entreprise tout en continuant à soutenir son dividende. Avec un flux de trésorerie disponible solide et un historique de distributions stables, le dividende semble sûr pour l’instant.
3 : Potentiel de croissance des dividendes
La croissance du dividende de OneMain a été inégale au cours des cinq dernières années. Le dividende est passé de 3,00 $ par action en 2019 à 9,55 $ en 2021, mais il a ensuite été réduit à 3,80 $ en 2022.
Depuis lors, il a augmenté modestement à un taux de croissance annuel composé d’environ 3 %, et les analystes s’attendent à des augmentations régulières à l’avenir, sans qu’aucune autre réduction ne se profile à l’horizon. Le bénéfice par action devrait croître à un rythme annuel élevé de 28,3 % au cours des trois prochaines années, ce qui laisse à l’entreprise une grande marge de manœuvre pour continuer à augmenter son dividende.
Les analystes s’attendent à une croissance des dividendes d’environ 4,3 % par an, ce qui pourrait accroître le rendement total tout en permettant à OneMain d’améliorer progressivement son ratio de distribution. Il s’agit là d’une configuration saine pour une action à dividende déjà à haut rendement.
TIKR à emporter
OneMain n’est peut-être pas un titre de croissance traditionnel, mais c’est une opportunité rare de rendement élevé qui combine des bénéfices solides, des ratios de distribution en amélioration et un potentiel de croissance à long terme.
Avec un rendement du dividende supérieur à 8 % et des objectifs d’analystes suggérant une appréciation du prix de 14 %, cette action pourrait être une option convaincante pour les investisseurs qui cherchent à bloquer des rendements totaux élevés.
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