Présentation des modèles de valorisation! 
Principales statistiques concernant l’ action Circle
- Variation du cours de l’action CRCL depuis l’introduction en bourse : 68 %.
- Cours actuel de l’action : 181
- Plus haut sur 52 semaines : 299
- Objectif de cours de l’action CRCL : 204
Que s’est-il passé ?
L’action de Circle Internet(CRCL) a augmenté de 2 % à la suite de l’annonce que l’émetteur de stablecoins a demandé une charte de banque fiduciaire nationale auprès de l’Office of the Comptroller of the Currency (OCC).
Si elle est approuvée, Circle créera la First National Digital Currency Bank, N.A., marquant ainsi une étape importante dans la mission de la société qui consiste à intégrer les stablecoins dans le système financier traditionnel.
La demande de charte bancaire représente une évolution stratégique pour Circle, qui a déjà connu un succès extraordinaire depuis son introduction en bourse le mois dernier. L’action CRCL a été introduite en bourse au prix de 31 dollars par action et a atteint le niveau record de 299 dollars il y a quelques jours.
En vertu de la charte proposée, Circle serait en mesure d’agir en tant que dépositaire de ses propres réserves USDC et de fournir des services de garde pour les actifs numériques de clients institutionnels, y compris les représentations tokenisées d’actions et d’obligations sur les réseaux de blockchain.
Contrairement aux banques traditionnelles, la licence ne permettrait pas à Circle d’accepter des dépôts en espèces ou d’accorder des prêts, mais de se concentrer sur la conservation d’actifs numériques et l’infrastructure stablecoin.
L’application arrive à point nommé, alors que le Congrès se rapproche de l’adoption de la loi GENIUS, qui établirait le premier cadre réglementaire fédéral pour les monnaies stables.
Le Sénat a déjà adopté la législation avec un soutien bipartisan, et la Chambre des représentants devrait faire de même cet été. Le président Trump devrait signer la loi.
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Le PDG Jeremy Allaire a souligné que l’obtention d’une charte de fiducie nationale s’aligne sur les nouvelles réglementations américaines et permet à Circle de répondre aux exigences de la loi GENIUS.
Cette charte renforcerait la crédibilité de Circle auprès des clients institutionnels tout en maintenant sa structure actuelle de gestion des réserves. Les actifs continueraient d’être détenus dans de grandes banques, telles que BNY Mellon, et gérés par BlackRock.
Ce que le marché nous dit à propos de l’action CRCL
Le modeste gain de 2 % de l’action CRCL reflète l’optimisme mesuré des investisseurs à l’égard des progrès de Circle en matière de réglementation, surtout compte tenu de sa valorisation déjà extraordinaire à la suite de son ascension fulgurante depuis l’introduction en bourse.
Aux prix actuels, Circle se négocie à environ 149 fois les bénéfices, ce qui indique que la plupart des nouvelles positives ont peut-être déjà été intégrées dans les prix.
Les analystes de Wall Street restent divisés sur les perspectives de Circle. Des sociétés telles que Barclays, Bernstein et Needham ont commencé à couvrir l’ action CRCL avec des cotes d’achat et des objectifs de prix supérieurs à 200 $, tandis que JPMorgan et Goldman Sachs ont exprimé leur prudence à l’égard des valorisations élevées.
La demande de charte bancaire répond à certaines préoccupations institutionnelles concernant la clarté de la réglementation et l’infrastructure opérationnelle.
Cette démarche positionne Circle comme un pionnier du rapprochement entre la finance traditionnelle et les actifs numériques. En cas de succès, Circle rejoindrait Anchorage Digital en tant que seule société de crypto-monnaies dotée d’une charte de banque fiduciaire nationale, ce qui pourrait créer des avantages concurrentiels à mesure que les stablecoins seront adoptés par le grand public.
Les investisseurs considèrent la demande de charte comme une validation de l’approche “réglementaire d’abord” de Circle et de son positionnement en tant que “Suisse” des stablecoins.
La charte bancaire pourrait accélérer la transformation de Circle d’une entreprise crypto-native en une infrastructure financière essentielle pour l’économie numérique.
Cependant, l’action CRCL est confrontée à des risques permanents liés à son évaluation extrême et aux vents contraires potentiels de la baisse des taux d’intérêt, qui pourraient avoir une incidence sur le modèle de revenu de réserve qui génère 99 % des revenus de Circle grâce aux intérêts perçus sur les actifs adossés à l’USDC.
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