Principais estatísticas das ações da Equifax
- Desempenho na semana passada: -6%
- Intervalo de 52 semanas: US$ 166 a US$ 281
- Preço-alvo do modelo de avaliação: US$ 295
- Aumento implícito: 54%
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O que aconteceu?
As ações da Equifax Inc. As ações da Equifax Inc. caíram cerca de 6% na semana passada, terminando perto de US$ 191 por ação, uma vez que os investidores reavaliaram a avaliação após uma atualização dos lucros e absorveram uma onda de reduções de preços-alvo dos analistas. A retração refletiu um posicionamento cauteloso e não uma reação a uma única manchete negativa.
As ações caíram esta semana, uma vez que os investidores redefiniram as expectativas após a divulgação dos lucros do quarto trimestre de 2025 da Equifax, apesar de os resultados terem ficado acima da orientação anterior.
A empresa registrou uma receita de US$ 1,55 bilhão, um aumento de 9% em relação ao ano anterior, e um lucro por ação ajustado de US$ 2,09, apoiado por um sólido desempenho em soluções de força de trabalho e produtos relacionados a hipotecas. Para o ano inteiro, o fluxo de caixa livre atingiu US$ 1,13 bilhão, proporcionando uma taxa de conversão de fluxo de caixa recorde de 120%.
O CEO Mark Begor disse que o forte fechamento do ano "nos dá um forte impulso para um 2026 forte", mas esse otimismo foi ofuscado por preocupações com a avaliação na semana passada.
As atualizações dos analistas reforçaram o tom cauteloso. O JPMorgan reduziu seu preço-alvo de US$ 260 para US$ 230, mantendo a classificação Overweight; o Royal Bank of Canada reduziu seu preço-alvo de US$ 250 para US$ 222, mantendo a classificação Outperform.
O Wells Fargo reduziu seu preço-alvo de US$ 265 para US$ 240, refletindo a compressão de múltiplos e não o enfraquecimento dos fundamentos.
A Needham reduziu sua meta de US$295 para US$265, mas reiterou a classificação de Compra, deixando o sentimento geral dos analistas em Compra Moderada, com metas revisadas que abrangem aproximadamente a faixa de US$220 a meados de US$260.
A atividade institucional mostrou um reposicionamento seletivo, em vez de uma saída ampla. A Allianz Asset Management aumentou sua participação em 6,0%, enquanto a Strengthening Families & Communities LLC iniciou uma nova posição durante o trimestre.
Compensando esses movimentos, o Bank of New York Mellon reduziu sua participação em 8,2%, apontando para o reequilíbrio do portfólio, em vez de uma perda de convicção de longo prazo.
De modo geral, o declínio da semana passada refletiu a pressão de avaliação sobre um desempenho operacional resiliente.
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A Equifax está subvalorizada?
De acordo com as premissas de avaliação, a ação é modelada usando:
- Crescimento da receita (CAGR): 9,5%
- Margens operacionais: 22,4%
- Múltiplo P/E de saída: 21,9x
As expectativas de receita refletem a demanda sustentada por Equifax's dados, análises e ferramentas de decisão proprietárias da Equifax, com crescimento cada vez mais impulsionado pela entrega baseada em nuvem, produtos habilitados para IA e ganhos de participação, em vez de atividade de crédito puramente cíclica.
As suposições dos analistas continuam a apontar para uma expansão liderada pelas soluções de força de trabalho, soluções de identidade e fraude e casos de uso de empréstimos não hipotecários, em que empregadores e credores dependem da verificação automatizada, independentemente dos ciclos de contratação ou de crédito.
Isso corrobora a visão de que os retornos futuros dependem mais da expansão da margem, da melhoria do mix de produtos e da monetização de dados proprietários do que de uma recuperação generalizada dos volumes de hipotecas ou contratações.
Com base nesses dados, o modelo de avaliação estima um preço-alvo de US$ 295, o que implica um aumento de cerca de 54% em relação aos níveis atuais ao longo de aproximadamente três anos, indicando que a ação parece estar subvalorizada atualmente.
Os resultados do próximo ano dependem da execução em várias áreas de maior impacto. A migração contínua para a nuvem e a implantação de IA devem apoiar a alavancagem operacional, enquanto os lançamentos de novos produtos vinculados à análise de renda, emprego e fraude podem aprofundar a penetração do cliente e reforçar o poder de precificação.
Nos níveis atuais, a Equifax parece subvalorizada, com desempenho futuro impulsionado pela recuperação da margem, adoção de produtos liderados por IA e a crescente importância dos dados proprietários na tomada de decisões financeiras, em vez de uma rápida recuperação nos mercados subjacentes de crédito ou contratação.
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- Crescimento da receita
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- Múltiplo P/E de saída
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