As quedas do mercado podem gerar medo nos investidores, mas podem apresentar oportunidades para os investidores que sabem onde procurar.
Como disse certa vez o lendário investidor John Templeton, “O momento de máximo pessimismo é o melhor momento para comprar”.
Neste artigo, veremos como encontrar as melhores ações para comprar quando o mercado cai e a mentalidade que pode ajudá-lo a fazer melhores investimentos em tempos de incerteza.
Índice:
- O que procurar nas ações durante uma queda no mercado
- 5 tipos principais de ações para comprar em uma queda do mercado
- Erros a serem evitados ao comprar no Dip
- Crie sua lista de observação antes da queda
- Mentalidade de longo prazo
Vamos mergulhar de cabeça!
O que procurar nas ações durante uma queda no mercado
Você não precisa prever o fundo do poço do mercado para investir bem durante uma queda.
Você só precisa se concentrar em empresas que tenham a força financeira para sobreviver e o poder de ganhos para prosperar quando a economia se recuperar.
Aqui estão algumas características que você pode priorizar quando estiver procurando empresas:
- Balanço patrimonial sólido: Procure empresas com baixo endividamento, altas reservas de caixa e fluxo de caixa positivo. A Costco (COST) é um ótimo exemplo. Seu balanço patrimonial sólido ajuda a resistir às desacelerações econômicas e, ao mesmo tempo, continua a investir no crescimento.
- Vantagens competitivas duradouras: As empresas com fossos econômicos, seja por meio de vantagens de custo, marca, efeitos de rede, custos de mudança ou economias de escala, tendem a ser empresas de maior qualidade e podem se recuperar mais rapidamente em uma retração do mercado
.
- Lucros consistentes e poder de precificação: em períodos de baixa, os lucros estáveis tendem a ser mais importantes do que as empresas com crescimento explosivo. Isso significa que empresas como a Procter & Gamble (PG) podem se recuperar mais cedo porque seus produtos continuarão sendo procurados, não importa o que aconteça.
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5 tipos principais de ações para comprar em uma queda do mercado
Nem todas as ações merecem sua atenção durante uma queda.
Aqui estão cinco categorias de empresas que podem ser excelentes ações para comprar durante uma queda no mercado:
1. Ações defensivas
Essas são empresas que vendem produtos essenciais que tendem a ter vendas constantes, independentemente da economia.
As pessoas ainda precisam de itens de primeira necessidade, como sabão, alimentos e remédios, mesmo durante as recessões.
Exemplos:
- Procter & Gamble (PG): A PG gera um fluxo de caixa confiável como um produto básico em bens de consumo, por meio de produtos como Tide, Gillette e Pampers.
- Walmart (WMT): Como os consumidores procuram reduzir seus gastos quando o dinheiro está escasso devido à desaceleração econômica, o Walmart geralmente vê um aumento no tráfego das lojas.
2. Ações de dividendos
As ações que pagam dividendos podem oferecer estabilidade e renda de dividendos durante as recessões.
As melhores têm um longo histórico de manutenção ou aumento dos dividendos.
- Coca-Cola (KO): Com mais de 60 anos de crescimento de dividendos, a distribuição global e a força da marca da Coca-Cola a ajudam a navegar por ciclos difíceis.
- Realty Income (O): Conhecida como “The Monthly Dividend Company”, essa REIT possui propriedades de varejo de alta qualidade e tem um longo histórico de pagamento de dividendos.
3. Ações de tecnologia de alta qualidade
Algumas empresas de tecnologia têm balanços patrimoniais sólidos, margens altas e bases de clientes persistentes.
Mesmo que essas empresas de alto crescimento nem sempre se saiam melhor em uma recessão, elas geralmente são algumas das empresas de mais alta qualidade disponíveis e provavelmente são mais duradouras do que as pessoas supõem.
- Microsoft (MSFT): A combinação de software empresarial e computação em nuvem cria uma receita recorrente com espaço para crescer.
- Apple (AAPL): Seu ecossistema de produtos e serviços gera um enorme fluxo de caixa e fidelidade do cliente.
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4. Ações de crescimento subvalorizadas
Algumas empresas em crescimento são punidas com muita severidade durante as liquidações do mercado, mesmo que sua história de longo prazo permaneça intacta.
Em geral, essas são as ações que podem apresentar as maiores recuperações quando o sentimento melhorar, mas isso pode levar mais tempo.
- Meta Platforms (META): Após uma queda acentuada em 2022, a Meta cortou custos, voltou a se concentrar na lucratividade e viu suas ações se recuperarem à medida que as tendências de publicidade se estabilizaram.
- Adobe (ADBE): Líder em software de criação, a Adobe tem um forte poder de precificação, altas margens e um modelo baseado em assinaturas que mantém a receita fluindo mesmo em mercados instáveis.
A chave é separar as empresas realmente quebradas das temporariamente debilitadas.
É importante lembrar que, quando um bom negócio fica mais barato, ele se torna mais atraente, não mais arriscado.
5. ETFs e fundos de índice
Se você não tiver certeza de quais ações individuais comprar, os ETFs diversificados permitem que você obtenha exposição a setores inteiros ou ao mercado geral a preços com desconto.
O livro A Random Walk Down Wall Street, de Burton Malkiel, argumenta que a maioria dos consultores financeiros e investidores individuais não consegue superar o mercado, portanto, pode valer a pena investir em fundos de índices diversificados.
- SPDR S&P 500 ETF (SPY): Esse fundo acompanha o S&P 500, dando a você acesso instantâneo a 500 das maiores empresas dos EUA.
- Vanguard Total Stock Market ETF (VTI): o VTI detém milhares de ações dos EUA de todas as categorias de mercado, oferecendo ampla exposição e um perfil de crescimento de longo prazo.
Os ETFs funcionam especialmente bem quando o medo domina o mercado. Em vez de tentar escolher o fundo do poço para uma única ação, você pode possuir uma fatia ampla do mercado com uma avaliação melhor.
Erros a serem evitados ao comprar no Dip
Comprar durante uma recessão pode levar a alguns dos melhores retornos, mas ainda há alguns erros que devem ser evitados.
Aqui estão alguns erros que às vezes atrapalham até mesmo investidores experientes:
- Vender muito cedo após um salto: Alguns investidores gostam de vender quando estão “de volta ao ponto de equilíbrio”. Essa mentalidade geralmente leva à perda de ganhos quando as ações continuam a se recuperar além de suas máximas anteriores. Como disse Peter Lynch, “Você não melhorará os resultados [do investimento] arrancando as flores e regando as ervas daninhas”.
- Pegando facas emqueda/armadilhas de valor: O fato de uma ação ter caído 50% não significa que ela não possa cair outros 50%. Uma maneira fácil de evitar armadilhas de valor é procurar empresas que estejam aumentando o valor intrínseco das ações. Em geral, isso significa procurar empresas que apresentem lucros e FCF positivos, sem vendas diluidoras de novas ações.
- Ignorar a qualidade do negócio: Uma ação barata nem sempre é um bom negócio. Em geral, é melhor se concentrar em empresas com poder de permanência de longo prazo, e não apenas em avaliações baixas.
- Apostar tudo muito cedo: É tentador investir em dinheiro ao primeiro sinal de queda, mas as correções podem se arrastar. Portanto, se você estiver preocupado com a possibilidade de o mercado continuar caindo, experimente fazer a média do custo em dólar em uma ação para construir a posição gradualmente.
Crie sua lista de observação antes da queda
O melhor momento para se preparar para uma recessão é antes que ela aconteça.
Quando os mercados caem, as emoções geralmente aumentam e pode ser difícil, mesmo para investidores experientes, manter a cabeça fria.
Ter uma lista de investimentos bem pesquisada de antemão pode ajudar a eliminar as suposições e permitir que você aja de forma decisiva.
Identifique empresas com fundamentos sólidos que você se sentiria confortável em manter por anos. Analise suas avaliações históricas, entenda seus modelos de negócios e acompanhe sua saúde financeira. Quando os preços caírem, você saberá quais ações merecem seu capital.
Você pode usar ferramentas como o TIKR para simplificar esse processo. Você pode avaliar as ações para encontrar um preço adequado que pagaria para possuir a ação e, em seguida, provavelmente se sentirá mais confiante para comprar mais ações quando a ação for negociada à venda.
Mentalidade de longo prazo
Os maiores ganhos tendem a ir para os investidores que permanecem no jogo por mais tempo, não necessariamente aqueles que cronometram o mercado perfeitamente.
Os mercados de baixa parecem dolorosos no momento, mas muitas vezes acabam parecendo pequenas quedas quando você dá um “zoom out” e olha o gráfico de longo prazo.
Se você continuar investindo em empresas de qualidade, a volatilidade se tornará um contratempo temporário em vez de uma perda permanente.
Seção FAQ:
Quais são as melhores ações para comprar em caso de queda do mercado?
As melhores ações para comprar durante uma queda do mercado são, em geral, aquelas com balanços sólidos, fluxo de caixa estável e um histórico de resistência, como ações de primeira linha, empresas que geram dividendos e empresas com vantagens competitivas de longo prazo.
Devo esperar o mercado atingir o fundo do poço antes de investir?
Esperar pelo fundo do poço raramente funciona porque é muito difícil cronometrar o mercado. Em vez disso, a maioria dos investidores de longo prazo terá um benefício maior se investir consistentemente em ações de alta qualidade durante os recuos do mercado, em vez de tentar cronometrar o ponto exato de baixa.
Os ETFs são uma escolha inteligente durante uma queda no mercado?
Sim, são um bom investimento para quando o mercado cai. Os ETFs de mercado amplo, como o SPY ou o VTI, oferecem exposição diversificada a centenas ou milhares de ações, permitindo que os investidores comprem no mercado a preços com desconto e com menor risco individual da empresa.
Como posso saber se uma ação está subvalorizada em um período de baixa?
Os investidores podem saber se uma ação está subvalorizada observando os indicadores de avaliação de uma empresa e comparando-os com as médias históricas da empresa e com seus pares do setor para determinar se a ação parece estar subvalorizada.
Investir durante uma recessão é uma boa ideia?
Sim, geralmente é bom para os investidores comprar durante uma recessão. Muitos investidores criaram riqueza de longo prazo comprando empresas de qualidade a preços atraentes durante as recessões. Empresas com lucros duradouros e finanças sólidas geralmente se recuperam bem e têm desempenho superior ao longo do tempo.
TIKR Takeaway
As quedas no mercado podem criar oportunidades para comprar com desconto empresas de alta qualidade com balanços sólidos, lucros consistentes e potencial de crescimento de longo prazo.
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