Há muito tempo, o investimento em dividendos é a estratégia favorita dos investidores que buscam renda estável e crescimento no longo prazo. Uma ação de dividendos bem escolhida não só proporciona pagamentos regulares em dinheiro, mas também oferece o potencial de valorização do capital ao longo do tempo.
As empresas que retornam consistentemente os lucros aos acionistas por meio de dividendos geralmente têm balanços patrimoniais sólidos, fluxos de caixa confiáveis e um histórico comprovado de resistência aos ciclos do mercado. Para muitos, essas características fazem das ações de dividendos a pedra angular de um portfólio estável e resiliente.
Ao contrário das ações de alto crescimento, que podem oscilar muito com o sentimento do mercado, as ações com dividendos tendem a recompensar a paciência. O reinvestimento desses pagamentos regulares pode sobrecarregar os retornos compostos, permitindo que os investidores aumentem sua participação sem adicionar novo capital. Ao longo de anos ou décadas, essa abordagem disciplinada pode transformar investimentos iniciais modestos em participações substanciais, gerando renda ao longo do caminho.
Os investidores em dividendos mais bem-sucedidos vão além do rendimento. Eles se concentram em empresas com um histórico de aumento de dividendos, apoiadas por modelos de negócios duradouros e fortes vantagens competitivas. De empresas industriais de primeira linha a marcas líderes de consumo, essas empresas geralmente dominam seus setores, o que as torna bem posicionadas para continuar recompensando os acionistas nos próximos anos. Abaixo estão várias empresas pagadoras de dividendos que exemplificam por que essa estratégia de comprar e manter permanece tão relevante hoje como sempre.
1. Chevron(CVX)
A Chevron se destaca como um clássico defensor dos dividendos, oferecendo confiabilidade de renda e crescimento do pagamento a longo prazo. A partir de meados de 2025, as ações renderão cerca de 4,4% a 4,5%, um valor notavelmente alto em relação à sua média histórica. Com um pagamento de dividendos esperado de US$ 6,86 por ação para 2025 e uma série de 38 anos consecutivos de aumentos de dividendos, a Chevron está entre as ações geradoras de renda mais confiáveis disponíveis.
Reforçando seu apelo, a taxa de crescimento anual composta (CAGR) de dividendos de cinco anos da Chevron gira em torno de 6%, reforçando o consistente impulso ascendente nos retornos aos acionistas. Apesar dos ventos contrários cíclicos e da recente queda nos lucros, a empresa permaneceu comprometida com seus dividendos, retornando quase US$ 6,9 bilhões aos acionistas no primeiro trimestre de 2025 por meio de pagamentos e recompras, ressaltando sua confiança na resiliência financeira de longo prazo.
2. Pepsi(PEP)
A PepsiCo conquistou seu lugar como um dos pagadores de dividendos mais confiáveis no setor de bens de consumo básicos, proporcionando uma renda estável juntamente com a força duradoura da marca. Em meados de 2025, a ação oferecia um rendimento de aproximadamente 3%, apoiado por um pagamento anual de US$ 5,42 por ação e uma sequência impressionante de mais de 50 anos consecutivos de aumentos de dividendos, qualificando-a como um verdadeiro rei dos dividendos. O portfólio global da PepsiCo, que abrange bebidas, lanches e alimentos embalados, lhe dá uma vantagem de resistência à recessão, tornando-a uma âncora para investidores de longo prazo.
Além de seu apelo, a taxa de crescimento anual composta (CAGR) dos dividendos da PepsiCo em cinco anos está próxima de 7%, refletindo o compromisso da administração com o crescimento consistente da renda. Mesmo em ambientes macroeconômicos desafiadores, a empresa gera um forte fluxo de caixa livre, financiando tanto os retornos aos acionistas quanto os investimentos estratégicos em inovação e sustentabilidade. Com um poder de ganhos confiável e um histórico comprovado de recompensa aos acionistas, a PepsiCo continua sendo uma ação de dividendos para comprar e manter, que pode servir como pedra angular em qualquer portfólio focado em renda.
3. Coca-Cola(KO)
A Coca-Cola é a personificação da confiabilidade dos dividendos, oferecendo renda consistente e crescimento do pagamento a longo prazo. Em meados de 2025, a ação rendia aproximadamente 2,9%, com um pagamento anual de US$ 2,04 por ação e uma impressionante sequência de 53 anos consecutivos de aumentos de dividendos. Essa consistência coloca a Coca-Cola em um seleto grupo de Dividend Kings que combinam a força da marca amada com a alocação de capital centrada no acionista.
Nos últimos cinco anos, a Coca-Cola apresentou uma taxa de crescimento anual de dividendos mais estável, de cerca de 4,2%, com o CAGR de 12 meses mais recente ligeiramente mais forte, de 5,3%. Seu índice de pagamento, na faixa de 69% a 71%, ressalta a confiança contínua na sustentabilidade de seu fluxo de caixa e na capacidade de recompensar os acionistas. Combinada com sua escala global e negócios resistentes à recessão, a Coca-Cola continua sendo uma opção atraente de compra e manutenção para investidores de renda de longo prazo que buscam estabilidade e crescimento.
Avalie as ações em menos de 60 segundos com o novo modelo de avaliação da TIKR (é gratuito) >>>
4. Procter & Gamble(PG)
A Procter & Gamble é a pedra angular da confiabilidade dos dividendos, incorporando tanto a renda consistente quanto o crescimento do pagamento a longo prazo. Em meados de 2025, a ação rendia aproximadamente 2,7% a 2,8%, com um pagamento anual de cerca de US$ 4,23 por ação. De forma impressionante, a P&G aumentou seus dividendos por 69 anos consecutivos, o que a coloca entre os geradores de renda mais confiáveis e duradouros do mercado.
O que torna a P&G excepcionalmente resiliente é seu crescimento consistente de dividendos, com uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) de cinco anos de cerca de 6% e um índice de pagamento saudável próximo a 62%, refletindo uma cobertura de lucros sustentável. Mesmo em meio aos ventos contrários da economia global e aos esforços de reestruturação, a P&G continua a devolver um capital substancial aos acionistas, distribuindo quase US$ 10 bilhões em dividendos somente em 2025 e planejando níveis semelhantes de distribuição em 2026. Seu portfólio de marcas sólidas e a estabilidade da renda fazem da P&G uma ação atraente para investidores de longo prazo com mentalidade de renda.
5. Lowe’s(LOW)
A Lowe’s oferece uma forte combinação de confiabilidade e crescimento de dividendos, o que a torna uma escolha sólida para investidores em renda de longo prazo. Em meados de 2025, a ação rendia cerca de 2,0%, pagando um dividendo anual de US$ 4,80 por ação. A Lowe’s ostenta uma sequência impressionante de mais de 53 anos consecutivos de aumentos de dividendos, colocando-a firmemente na rara companhia dos Aristocratas de Dividendos.
O que diferencia a Lowe’s é seu crescimento robusto em pagamentos; sua taxa de crescimento de dividendos em cinco anos gira em torno de 15,9%, sinalizando uma forte trajetória ascendente nos retornos aos acionistas. Apesar dos altos e baixos da economia, a Lowe’s continua a ter um bom desempenho, gerando um fluxo de caixa livre saudável que sustenta tanto o reinvestimento de capital quanto os dividendos crescentes. Para os investidores em renda, a Lowe’s representa um fluxo de renda duradouro e em constante crescimento, ancorado pela força operacional e pela disciplina financeira.
Dividendos: O motor da riqueza em 10 anos
Os investidores de longo prazo sabem que os pagadores de dividendos constantes podem ser a espinha dorsal de um portfólio. A estratégia não consiste em perseguir a ação mais quente do ano, mas sim em possuir empresas que retornam capital aos acionistas de forma confiável e, ao mesmo tempo, aumentam seu valor ao longo do tempo. Com pagamentos consistentes, dividendos reinvestidos e um período de manutenção disciplinado, o impacto sobre os retornos totais em uma década pode ser substancial.
Avalie rapidamente qualquer ação com o novo e poderoso modelo de avaliação da TIKR (é gratuito!) >>>
Os analistas de Wall Street estão otimistas em relação a estes 5 compostos subvalorizados com potencial de superar o mercado
A TIKR acaba de lançar um novo relatório gratuito sobre 5 empresas de capitalização que parecem subvalorizadas, que superaram o mercado no passado e que podem continuar a apresentar desempenho superior nos próximos 1 a 5 anos com base nas estimativas dos analistas.
Dentro dele, você terá uma análise de 5 empresas de alta qualidade com:
- Forte crescimento da receita e vantagens competitivas duradouras
- Avaliações atraentes com base nos lucros futuros e no crescimento esperado dos lucros
- Potencial de alta de longo prazo apoiado por previsões de analistas e modelos de avaliação da TIKR
Esses são os tipos de ações que podem proporcionar grandes retornos a longo prazo, especialmente se você as adquirir enquanto ainda estiverem sendo negociadas com desconto.
Quer você seja um investidor de longo prazo ou esteja apenas procurando grandes empresas que estejam sendo negociadas abaixo do valor justo, este relatório o ajudará a se concentrar em oportunidades de alta qualidade.
Procurando novas oportunidades?
- Veja quais ações osinvestidores bilionários estão comprando para que você possa seguir o dinheiro inteligente.
- Analise ações em apenas 5 minutos com a plataforma multifuncional e fácil de usar da TIKR.
- Quanto mais pedras você derrubar… mais oportunidades você descobrirá. Pesquise mais de 100 mil ações globais, participações dos principais investidores globais e muito mais com a TIKR.
Isenção de responsabilidade:
Observe que os artigos da TIKR não se destinam a servir como consultoria financeira ou de investimento da TIKR ou de nossa equipe de conteúdo, nem são recomendações para comprar ou vender ações. Criamos nosso conteúdo com base nos dados de investimento do TIKR Terminal e nas estimativas dos analistas. Nossa análise pode não incluir notícias recentes da empresa ou atualizações importantes. A TIKR não tem posição em nenhuma das ações mencionadas. Obrigado por sua leitura e bons investimentos!
