Principais estatísticas das ações do Citigroup
- Variação de preço: +6.0%
- Preço atual: ~$123
- Meta do modelo avançado: US$ 154
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O que aconteceu?
O Citigroup (C) subiu 6,0%, fechando perto de US$ 123 na sexta-feira.
A alta foi impulsionada por um forte relatório de lucros do quarto trimestre de 2025, que validou os esforços de reestruturação de vários anos do banco.
O Citigroup reportou um lucro líquido de US$ 2,5 bilhões no trimestre, gerando uma alavancagem operacional positiva na maioria de seus cinco negócios.
A divisão de Serviços continuou a ter o melhor desempenho, com um aumento de 8% nas receitas e um retorno sobre o patrimônio líquido tangível (RoTCE) de mais de 28% no ano.
As receitas patrimoniais também cresceram 7%, impulsionadas pela força do Citigold e do Private Bank, sinalizando a estabilização em uma área de crescimento fundamental.
Os acionistas foram recompensados com US$ 4,5 bilhões em recompras durante o trimestre, encerrando um ano em que o banco retornou mais de US$ 17,5 bilhões em capital total.
O modelo de avaliação TIKR sugere que a alta tem pernas para andar, projetando um preço-alvo de US$ 154, o que implica que a ação ainda está subvalorizada em relação ao seu perfil de retorno melhorado.
O Citigroup está subvalorizado hoje?
Durante a teleconferência de resultados, a CEO Jane Fraser destacou o progresso tangível da transformação.
Ela declarou: "Reportamos outro trimestre sólido para encerrar o que foi, de fato, um ano muito bom de progresso... Fizemos progressos significativos em termos de nossa transformação."
Fraser enfatizou as melhorias operacionais, observando: "Mais de 80% de nossos programas estão agora em nosso estado-alvo ou quase nele... a remoção do Artigo 17 da ordem de consentimento pela OCC em dezembro".
O CFO Mark Mason, que está deixando o cargo, reforçou o compromisso com o retorno aos acionistas.
Ele declarou: "Continuaremos a priorizar o retorno de capital aos acionistas por meio de recompras, conforme evidenciado pelos US$ 4,5 bilhões em recompras no quarto trimestre."
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De acordo com o Modelo de Avaliação Avançada da TIKR, a ação está sendo negociada abaixo de seu valor justo, já que está saindo de sua fase de reestruturação.
- Preço-alvo: US$ 154
- Preço atual: ~$123
- Potencial de alta: +25.5%
Avaliação aprofundada
O argumento de investimento para o Citigroup é uma história de "autoajuda" impulsionada pela eficiência e pelo retorno de capital.
Com as ações sendo negociadas a ~US$ 123, o mercado está começando a dar crédito ao banco por seu melhor ROTCE, mas a meta de US$ 154 implica crédito total pela transformação.
- O fosso dos serviços: O negócio de Soluções de Tesouraria e Comércio (TTS) gerou um crescimento de 15% na receita no trimestre, proporcionando uma base de receita de alta margem e estável.
- A disciplina de despesas: A administração espera manter um índice de eficiência de cerca de 60% em 2026, impulsionando a expansão da margem à medida que os custos de transformação diminuem.
- OValue Gap: A meta de US$ 154 reflete a capacidade do banco de retornar consistentemente o excesso de capital e, ao mesmo tempo, aumentar o valor contábil tangível.
Se o Citigroup conseguir atingir sua meta de RoTCE de 10% a 11% em 2026, o caminho para US$ 154 será sustentado pelo poder fundamental dos lucros e por uma reavaliação do múltiplo da ação.
Conclusão: A transformação está se consolidando. Com um potencial de alta de 25,5% para US$154, o Citigroup oferece uma atraente opção de valor para os investidores que apostam na conclusão bem-sucedida de uma das maiores histórias de reviravolta de Wall Street.
Quanto as ações do Citigroup podem subir daqui para frente?
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- Crescimento da receita
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Se você não tiver certeza do que inserir, a TIKR preenche automaticamente cada entrada usando as estimativas de consenso dos analistas, fornecendo um ponto de partida rápido e confiável.
A partir daí, o TIKR calcula o preço potencial das ações e os retornos totais nos cenários de alta, base e baixa, para que você possa ver rapidamente se uma ação parece subvalorizada ou supervalorizada.
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