Apresentando Modelos de Desempenho! 
Principais conclusões:
- As ações da Charles Schwab poderiam razoavelmente atingir US$ 120/ação até o final de 2027, com base nas estimativas de consenso dos analistas usadas em nosso modelo de avaliação.
- Isso implica um retorno total de 29% a partir do preço atual de US$ 93,10/ação, com um retorno anualizado de 11% nos próximos 2,5 anos.
- A Charles Schwab opera como uma empresa líder em serviços financeiros, com 37,5 milhões de contas de corretagem ativas, US$ 10,76 trilhões em ativos de clientes e um modelo de receita diversificado.
A Charles Schwab Corporation(SCHW) é uma empresa de serviços financeiros de primeira linha que oferece serviços abrangentes de gestão de patrimônio, corretagem de títulos, serviços bancários, gestão de ativos, custódia e consultoria financeira para investidores individuais e consultores de investimento independentes.
O gigante financeiro atende a mais de 45 milhões de contas de clientes, com US$ 10,76 trilhões em ativos totais de clientes. A Charles Schwab se beneficia do crescimento sustentado impulsionado pelo cliente, com mais de um milhão de novas contas de corretagem abertas no segundo trimestre e US$ 80,3 bilhões em novos ativos líquidos principais, representando um crescimento de 31% em comparação com o ano anterior.
Com uma receita trimestral recorde de US$ 5,9 bilhões e uma eficiência operacional excepcional, a Schwab continua a demonstrar o poder de seu modelo de negócios diversificado e a melhor escala da categoria.
Com um crescimento de 25% na receita no segundo trimestre, uma robusta captação de ativos de clientes de US$ 218 bilhões no acumulado do ano e uma forte gestão do balanço patrimonial, incluindo US$ 10,4 bilhões em custos reduzidos de financiamento bancário, a Schwab mantém sua posição como a principal plataforma de corretagem de varejo e gestão de patrimônio dos Estados Unidos.
Veja por que as ações da SCHW podem potencialmente render 11% ao ano até 2027 e continuar apresentando um desempenho estável até 2030.
O que o modelo diz sobre as ações da SCHW
Analisamos o lado positivo da Charles Schwab usando premissas de avaliação baseadas em sua posição de liderança no mercado de corretagem de varejo e no crescimento sustentado dos ativos dos clientes.
Com base em estimativas de crescimento de receita anual de 11%, margens operacionais de 49% e múltiplos de avaliação estáveis, o modelo projeta que as ações da SCHW podem subir de US$ 93/ação para US$ 120/ação.
Isso representa um retorno total de 29% e um retorno anualizado de 11% nos próximos 2,5 anos.
Nossas premissas de avaliação
O modelo de avaliação da TIKR permite que você insira suas próprias suposições sobre o crescimento da receita, as margens operacionais e o múltiplo P/E de uma empresa, e calcula os retornos esperados da ação.
Aqui está o que usamos para as ações da SCHW:
1. Crescimento da receita: 11%
A Schwab apresentou resultados excepcionais no segundo trimestre, com receita recorde de US$ 5,9 bilhões, um aumento de 25% em relação ao ano anterior.
Usamos uma previsão de 11%, refletindo ganhos contínuos de participação de mercado, crescimento sustentado dos ativos dos clientes e a capacidade de se beneficiar do aumento das taxas de juros e da expansão das margens de juros líquidos.
2. Margens operacionais: 49%
A Schwab demonstra excepcional eficiência operacional com margens líderes do setor, impulsionadas por vantagens de escala e gerenciamento disciplinado de despesas.
Os analistas projetam que a empresa verá um fortalecimento contínuo da margem à medida que se beneficia da alavancagem operacional e reduz ainda mais o financiamento de custo mais alto.
3. Múltiplo de P/L de saída: 18x
A Schwab é negociada a múltiplos razoáveis para uma empresa de serviços financeiros dominante com crescimento consistente e liderança de mercado.
Usamos os níveis de avaliação atuais em nossa avaliação, considerando o fosso competitivo da empresa e os fluxos de receita diversificados.
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O que acontece se as coisas melhorarem ou piorarem?
A ferramenta de avaliação da TIKR permite que os investidores testem uma ampla gama de resultados com base no desempenho das ações da SCHW até 2030 em diferentes cenários (essas são estimativas, não retornos garantidos):
- Caso baixo: Volatilidade do mercado e pressão da concorrência → 7% de retorno anual
- Caso médio: execução estável da estratégia de crescimento e expansão da margem → 13% de retorno anual
- Caso alto: Ganhos acelerados de participação no mercado e maior lucratividade → 18% de retorno anual
Mesmo no caso conservador, as ações da Schwab oferecem retornos atraentes de um dígito, enquanto o cenário positivo pode proporcionar um desempenho excepcional se a empresa conseguir capturar mais participação de mercado e manter a excelência operacional.
Conclusão da TIKR sobre as ações da SCHW
A Charles Schwab representa uma combinação atraente de liderança de mercado em corretagem de varejo, eficiência operacional excepcional e crescimento sustentado em ativos de clientes no mercado de gestão de patrimônio em expansão.
As ações da SCHW são mais adequadas para os investidores que buscam exposição ao setor de serviços financeiros, empresas com fortes forças competitivas e execução consistente, e empresas posicionadas para se beneficiar do aumento das taxas de juros e da crescente atividade de investimento no varejo.
A combinação de coleta recorde de ativos de clientes, margens de juros líquidos em expansão e alocação disciplinada de capital faz com que as ações da Schwab sejam uma consideração atraente para portfólios de serviços financeiros voltados para o crescimento e posicionados para um desempenho superior a longo prazo.
Vale a pena comprar as ações da SCHW hoje? Use o modelo de avaliação da TIKR e as previsões dos analistas para ver se ela parece estar subvalorizada.
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Os analistas de Wall Street estão otimistas em relação a estes 5 compostos subvalorizados com potencial de superar o mercado
A TIKR acaba de lançar um novo relatório gratuito sobre 5 empresas de capitalização que parecem subvalorizadas, que superaram o mercado no passado e que podem continuar a apresentar desempenho superior em um período de 1 a 5 anos com base nas estimativas dos analistas.
Dentro dele, você terá uma análise de 5 empresas de alta qualidade com:
- Forte crescimento da receita e vantagens competitivas duradouras
- Avaliações atraentes com base nos lucros futuros e no crescimento esperado dos lucros
- Potencial de alta de longo prazo apoiado por previsões de analistas e modelos de avaliação da TIKR
Esses são os tipos de ações que podem proporcionar grandes retornos a longo prazo, especialmente se você as adquirir enquanto ainda estiverem sendo negociadas com desconto.
Quer você seja um investidor de longo prazo ou esteja apenas procurando grandes empresas que estejam sendo negociadas abaixo do valor justo, este relatório o ajudará a se concentrar em oportunidades de alta qualidade.
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Observe que os artigos sobre a TIKR não se destinam a servir como consultoria financeira ou de investimento da TIKR ou de nossa equipe de conteúdo, nem são recomendações para comprar ou vender ações. Criamos nosso conteúdo com base nos dados de investimento do TIKR Terminal e nas estimativas dos analistas. Nossa análise pode não incluir notícias recentes da empresa ou atualizações importantes. A TIKR não tem posição em nenhuma das ações mencionadas. Obrigado por sua leitura e bons investimentos!
