Equifax株の主な統計データ
- 過去1週間のパフォーマンス:-6
- 52週レンジ:$166 to $281
- 評価モデル目標株価:$295
- インプライド・アップサイド:54
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何が起きたのか？
Equifax Inc.の株価は先週約6%下落し、1株当たり191ドル近辺で終了しました。これは、投資家が決算発表後にバリュエーションを再評価し、アナリストの目標株価引き下げの波を吸収したためです。この下げは、ネガティブなヘッドライン1つに対する反応というよりは、慎重なポジショニングを反映したものである。
今週の株価は、エクイファックスの2025年第4四半期決算発表後、事前のガイダンスを上回る結果が出たにもかかわらず、投資家の期待がリセットされ、下落に転じた。
同社の売上高は前年同期比9%増の15.5億ドル、調整後EPSは2.09ドルとなり、ワークフォース・ソリューションズと住宅ローン関連製品の堅調な業績に支えられた。通期のフリー・キャッシュフローは11億3,000万ドルに達し、キャッシュフロー換算率は過去最高の120％を記録した。
マーク・ベガー最高経営責任者（CEO）は、好調な年度末は「好調な2026年に向けて力強いモメンタムを与えてくれる」と語ったが、その楽観論は先週、バリュエーション懸念によって影を潜めた。
アナリストの更新は慎重なトーンを強めた。JPモルガンはOverweightのレーティングを維持しながら目標株価を260ドルから230ドルに引き下げ、ロイヤル・バンク・オブ・カナダはOutperformのレーティングを維持しながら目標株価を250ドルから222ドルに引き下げた。
、ウェルズ・ファーゴはファンダメンタルズの弱体化よりもむしろ倍率の圧縮を反映し、目標株価を265ドルから240ドルに引き下げた。
ニーダムは、目標を295ドルから265ドルに引き下げたが、「買い」のレーティングを据え置いた。
機関投資家の動きは、幅広い撤退よりも選択的な再配置を示した。アリアンツ・アセット・マネジメントは保有株を6.0%増やし、Strengthening Families & Communities LLCは当四半期中に新規ポジションを開始した。
これらの動きを相殺するように、バンク・オブ・ニューヨーク・メロンが8.2%持株を減らした。
全体として、先週の下落は、回復力のある業績に加えて、バリュエーション圧力が重なったことを反映している。
アナリストによるEquifaxの成長予測および目標株価を見る（無料） >> （英語のみ
エクイファックスは割安か？
バリュエーションの前提条件では、株価は以下のようにモデル化されています：
- 収益成長率 (CAGR): 9.5%
- 営業利益率: 22.4%
- 出口PER倍率: 21.9x
売上高予想は、次のような持続的な需要を反映している。 エクイファックスの成長要因はクラウドベースのデリバリー、AI対応製品、シェア拡大であり、純粋に循環的な信用活動ではない。
アナリストの想定では、ワークフォース・ソリューション、アイデンティティおよび詐欺ソリューション、および住宅ローン以外の融資ユースケースによる拡大が引き続き指摘されており、雇用主や貸し手は雇用や信用サイクルに関係なく自動照合に依存している。
このことは、将来のリターンは、住宅ローンや採用件数の広範な回復よりも、利益率の拡大、製品構成の改善、独自データの収益化により大きく左右されるという見方を裏付けている。
これらのインプットに基づき、バリュエーション・モデルは目標株価を295ドルと推定しており、これは約3年間で現在の水準から約54%上昇することを意味し、現在の株価が割安であることを示している。
今後1年間の業績は、いくつかのインパクトの大きい分野での実行にかかっている。クラウド移行とAI導入の継続は営業レバレッジを支えるはずであり、所得、雇用、不正分析に関連する新製品の展開は顧客浸透を深め、価格決定力を強化する可能性がある。
現在の水準では、エクイファックスは割安に評価されており、将来的な業績は、基本的な信用市場や雇用市場の急速な回復よりも、利益率の回復、AI主導の製品導入、財務上の意思決定における独自データの重要性の高まりによって牽引されると考えられます。
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TIKRの新しいバリュエーション・モデル・ツールを使えば、1分以内にその銘柄の潜在的な株価を見積もることができます。
必要なのは3つの簡単な入力だけです：
- 収益成長率
- 営業利益率
- 出口PER倍率
そこから、TIKRはブル、ベース、ベア シナリオの下での潜在株価とトータルリターンを計算するので、その銘柄が割安か割高かをすぐに知ることができる。
何を入力すればよいかわからない場合、TIKRはアナリストのコンセンサス予想を使って各入力項目を自動的に埋めるので、素早く信頼できる出発点を得ることができます。
