As ações da Mastercard caíram 3% na semana passada após o comentário sobre o limite da taxa do cartão de crédito

Principais estatísticas das ações da Mastercard

• Desempenho na semana passada: -2,73%
• Intervalo de 52 semanas: $466 a $602
• Preço-alvo do modelo de avaliação: US$ 718
• Aumento implícito: 37% em 1,9 anos

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O que aconteceu?

As ações da Mastercard(MA) caíram cerca de 2,7% na semana passada, sendo negociadas em torno de US$ 520, após a recente consolidação perto das máximas anteriores.

Essa queda ocorreu após novos comentários políticos sobre a limitação das taxas de juros dos cartões de crédito dos EUA, o que influenciou os sentimentos e as especulações das ações relacionadas a cartões.

Além disso, na semana passada, o presidente Trump reiterou os pedidos de um teto temporário de 10% para as taxas, embora não tenham sido anunciadas ações específicas para cada empresa ou detalhes de implementação.

Os investidores pareceram reavaliar o risco regulatório principal, apesar da exposição indireta da Mastercard às taxas de juros como uma rede de pagamentos.

A mudança ocorreu sem alterações na orientação, nas tendências de demanda ou na perspectiva de longo prazo da empresa.

O recuo parece ter sido motivado pelo sentimento e pela sensibilidade à avaliação, e não pelo desempenho operacional.

As ações da MA caíram em meio a comentários sobre o teto das taxas, mas qual é a sensibilidade de sua avaliação ao crescimento e às margens? Teste de estresse do modelo no TIKR gratuitamente →

As ações da MA estão avaliadas de forma justa neste momento?

De acordo com o modelo de avaliação mostrado, a ação é modelada usando:

• Crescimento da receita: %
• Margens operacionais: %
• Múltiplo P/E de saída: x

O modelo de avaliação enquadra as ações da Mastercard até 2027, com resultados que dependem da execução das premissas modeladas.

O modelo pressupõe um CAGR de receita de 13,5%, margens operacionais de 59,1% e um múltiplo P/E de saída de 28,5x.

Com base nesses dados, o modelo estima um preço-alvo de US$ 718, o que implica um retorno total de 36,9%, ou 17,6% ao ano.

A execução depende do crescimento sustentado do volume de pagamentos, dos benefícios da escala global, da disciplina de preços e da alavancagem de margem em toda a rede da Mastercard.

A avaliação das ações da Mastercard reflete o risco de execução e a sensibilidade às premissas, o que significa que os resultados podem variar, apesar da estabilidade dos fundamentos comerciais subjacentes.

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Tudo o que é necessário são três entradas simples:

1. Crescimento da receita
2. Margens operacionais
3. Múltiplo P/E de saída

A partir daí, a TIKR calcula o preço potencial das ações e os retornos totais nos cenários de alta, base e baixa, para que você possa ver rapidamente se uma ação parece subvalorizada ou supervalorizada.

Se você não tiver certeza do que inserir, o TIKR preenche automaticamente cada entrada usando as estimativas de consenso dos analistas, fornecendo um ponto de partida rápido e confiável.

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