Principais estatísticas das ações da FIS
- Desempenho da semana passada: -5%
- Intervalo de 52 semanas: US$ 43 a US$ 83
- Preço-alvo do modelo de avaliação: US$ 59
- Aumento implícito: 29,2% em 2,7 anos
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O que aconteceu?
A Fidelity National Information Services (FIS) tem estado sob pressão em 2026, e a ação agora é negociada perto de sua baixa de 52 semanas. O principal problema não é uma manchete ruim. Os investidores ainda estão digerindo uma grande mudança no portfólio, dívidas mais altas e uma redefinição nas expectativas de lucros.
Em janeiro, a FIS concluiu sua aquisição do negócio de Soluções para Emissores da Global Payments e vendeu sua participação remanescente na Worldpay. O negócio adquirido agora tem a marca FIS Total Issuing Solutions. Ela processa mais de 40 bilhões de transações anualmente e atende a clientes em mais de 75 países.
A atualização dos lucros de fevereiro deu aos investidores mais contexto. A FIS informou uma receita de US$ 10,7 bilhões em 2025, um aumento de 5% em uma base GAAP, mas o GAAP EPS caiu para US$ 0,73. A CEO Stephanie Ferris disse que a FIS entrou em 2026 com "forte impulso contínuo", ajudada pela execução comercial e investimentos em inovação.
As ações também estão reagindo às preocupações com o balanço patrimonial. A FIS emitiu notas sênior para refinanciar a dívida de curto prazo vinculada à aquisição da Issuer Solutions. Isso é importante porque a dívida líquida é de US$ 12,7 bilhões, e os investidores querem provas de que o fluxo de caixa livre pode reduzir o risco financeiro.
No futuro, as ações da FIS precisam de uma execução mais limpa, de um fluxo de caixa mais forte e de evidências de que o acordo com a Issuer Solutions pode melhorar o crescimento sem acrescentar muito risco de integração.
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As ações da FIS estão subvalorizadas?
De acordo com as premissas do modelo de avaliação realizadas até 31/12/28, a ação é modelada usando:
- Crescimento da receita (CAGR): 12,1%
- Margens operacionais: 21,6%
- Múltiplo P/E de saída: 7,3x
Com base nesses dados, o modelo estima um preço-alvo de US$ 59, o que implica um aumento total de 29,2% em relação ao preço atual das ações e um retorno anualizado de 10,0% nos próximos 2,7 anos.
Esse perfil de retorno é decente, mas não agressivo. A FIS é negociada a 7,3x o lucro futuro e a 2,6x a receita futura. A avaliação reflete a cautela do investidor em relação ao crescimento, à dívida e à execução da integração.
O negócio ainda é lucrativo. A receita LTM é de US$ 10,7 bilhões, a margem operacional é de 22,0% e o fluxo de caixa livre é de US$ 2,7 bilhões. Esse fluxo de caixa é importante porque dá suporte à redução da dívida, dividendos e recompras.
A FIS concorre com a Fiserv, Global Payments, Jack Henry e outros fornecedores de tecnologia bancária. Seu fosso vem de relacionamentos bancários profundos, sistemas de processamento central e infraestrutura financeira incorporada. Mas os custos de mudança só ajudam se os clientes continuarem a se modernizar por meio da FIS em vez de plataformas mais novas.
O que está impulsionando as ações da FIS? para o futuro?
O próximo catalisador são os lucros do primeiro trimestre de 2026, em maio. A FIS orientou a receita ajustada do primeiro trimestre de US$ 3,27 bilhões a US$ 3,29 bilhões. Também orientou para um EPS ajustado de US$ 1,26 a US$ 1,30.
A orientação para o ano inteiro é o maior impulsionador. A FIS espera um crescimento de receita ajustada para 2026 de 30% a 31%, em grande parte devido à aquisição da Issuer Solutions. Em uma base pro forma, a administração espera um crescimento de receita de 5,1% a 5,7%.
O fluxo de caixa provavelmente será mais importante do que o crescimento da receita. A FIS espera um fluxo de caixa livre para 2026 de US$ 2,05 bilhões a US$ 2,15 bilhões, e tem como meta mais de US$ 3,0 bilhões até 2028. Isso ajudaria a resolver as preocupações relacionadas à alavancagem e aos retornos de capital.
As conquistas de clientes também são importantes. O Barclays US Consumer Bank estendeu seu contrato de core banking com a FIS e selecionou o Profile para apoiar o crescimento dos depósitos. O Profile é uma plataforma bancária central que gerencia depósitos, saldos e processamento em tempo real para bancos digitais.
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