Statistiche chiave per il titolo Visa
- Performance dell'ultima settimana (5D): -6,14%.
- Intervallo di 52 settimane: da $299 a $376
- Prezzo obiettivo del modello di valutazione: $487
- Rialzo implicito: 48,3% in 2,7 anni
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Cosa è successo?
Visa Inc. (V) ha subito un calo del 6,14% nell'ultima settimana, con un brusco ripiegamento a metà settimana e una chiusura vicino a $328 dopo un ampio sell-off dei titoli finanziari e di pagamento.
Il calo è stato determinato dai commenti di Donald Trump, che ha chiesto un tetto massimo del 10% per un anno sui tassi di interesse delle carte di credito, una proposta che ha sollevato preoccupazioni per il potenziale impatto sulla redditività delle carte di credito nel settore finanziario.
Sebbene Visa non stabilisca i tassi di interesse, il titolo ha suscitato preoccupazioni per gli effetti a catena sul più ampio ecosistema delle carte.
La proposta ha innescato vendite su tutti i titoli legati alle carte, in quanto gli investitori hanno ridotto l'esposizione a nomi legati al credito al consumo e ai pagamenti in seguito all'annuncio.
Visa è scesa insieme ad altre importanti istituzioni finanziarie, indicando che la reazione è stata a livello di settore piuttosto che legata a notizie specifiche della società.
Alla fine della settimana, la pressione di vendita si è attenuata e le azioni si sono stabilizzate vicino a 328 dollari, suggerendo che il movimento rifletteva un rischio di politica a breve termine piuttosto che un cambiamento nell'andamento delle transazioni, nelle prospettive degli utili o nella posizione competitiva di Visa.
Visa è sottovalutata?
In base alle ipotesi del modello di valutazione mostrato nell'immagine TIKR, il titolo viene modellato utilizzando:
- Crescita dei ricavi (CAGR): 10,3%.
- Margini operativi: 68.0%
- Multiplo P/E di uscita: 25,7x
Sulla base di questi input, il modello stima un prezzo obiettivo di 487 dollari, che implica un rialzo totale del 48,3% rispetto al prezzo attuale dell'azione nei prossimi 2,7 anni.
Nel corso del prossimo anno, la spesa per i viaggi transfrontalieri rimane un fattore chiave per gli utili, poiché le transazioni internazionali comportano commissioni più elevate e contribuiscono in modo sproporzionato ai ricavi.
La continua espansione dei servizi a valore aggiunto, come la prevenzione delle frodi, l'autenticazione e l'analisi dei dati, aumenta i ricavi per transazione e aggiunge una componente ricorrente alla crescita.
Visa Direct continua a espandere i casi d'uso per i movimenti di denaro, come i pagamenti e le rimesse, sostenendo la crescita dei volumi al di là dei tradizionali acquisti con carta.
Allo stesso tempo, le economie di scala e di rete di Visa consentono di convertire i ricavi incrementali in margini duraturi, anche durante i periodi di volatilità provocati dai titoli dei giornali.
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Bastano tre semplici input:
- Crescita dei ricavi
- Margini operativi
- Multiplo P/E di uscita
Da qui, TIKR calcola il prezzo potenziale delle azioni e i rendimenti totali negli scenari Toro, Base e Orso, in modo da poter capire rapidamente se un'azione appare sottovalutata o sopravvalutata.
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