Estadísticas clave de las acciones de Citigroup
- Variación de precios: +6.0%
- Precio actual: ~$123
- Objetivo Modelo Avanzado: $154
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¿Qué ha pasado?
Citigroup (C) subió un 6,0% para cerrar cerca de los 123 $ el viernes.
La subida se vio impulsada por un sólido informe de resultados del cuarto trimestre de 2025, que validó los esfuerzos de reestructuración del banco durante varios años.
Citigroup registró unos ingresos netos de 2.500 millones de dólares en el trimestre, generando un apalancamiento operativo positivo en la mayoría de sus cinco negocios.
La división de Servicios siguió siendo la más rentable, con un aumento de los ingresos del 8% y un rendimiento sobre el capital ordinario tangible (RoTCE) superior al 28% durante el ejercicio.
Los ingresos por patrimonio también crecieron un 7%, impulsados por la fortaleza de Citigold y de la Banca Privada, lo que indica la estabilización en un área de crecimiento clave.
Los accionistas fueron recompensados con 4.500 millones de dólares en recompras durante el trimestre, coronando un año en el que el banco devolvió más de 17.500 millones de dólares en capital total.
El modelo de valoración TIKR sugiere que el repunte tiene recorrido, proyectando un precio objetivo de 154 USD, lo que implica que la acción sigue infravalorada en relación con su perfil de rentabilidad mejorado.
¿Está Citigroup infravalorado en la actualidad?
Durante la presentación de resultados, la consejera delegada Jane Fraser destacó el progreso tangible de la transformación.
Afirmó: "Hemos registrado otro trimestre sólido para cerrar lo que ha sido un año muy bueno de progreso... Hemos avanzado significativamente en términos de nuestra transformación".
Fraser hizo hincapié en las mejoras operativas, señalando: "Más del 80% de nuestros programas están ahora en nuestro estado objetivo o casi... la retirada del artículo 17 de la orden de consentimiento de la OCC en diciembre".
El Director Financiero saliente, Mark Mason, reforzó el compromiso con la rentabilidad para el accionista.
Declaró: "Seguiremos dando prioridad a la devolución de capital a los accionistas a través de recompras, como demuestran los 4.500 millones de dólares en recompras del cuarto trimestre."
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Según el Modelo de Valoración Avanzada de TIKR, la acción cotiza por debajo de su valor razonable al salir de su fase de reestructuración.
- Precio objetivo: 154 $.
- Precio actual: ~$123
- Potencial alcista: +25.5%
Profundización en la valoración
El caso de inversión de Citigroup es una historia de "autoayuda" impulsada por la eficiencia y el rendimiento del capital.
Con la acción cotizando a ~123 $, el mercado está empezando a dar crédito al banco por su mejora del ROTCE, pero el objetivo de 154 $ implica un crédito total por la transformación.
- El "Moat" de los servicios: El negocio de Treasury and Trade Solutions (TTS) generó un crecimiento de los ingresos del 15% en el trimestre, proporcionando una base de ingresos pegajosa y de alto margen.
- Disciplina de gastos: La dirección espera mantener un ratio de eficiencia de alrededor del 60% en 2026, impulsando la expansión del margen a medida que se reducen los costes de transformación.
- La brecha de valor: El objetivo de 154 USD refleja la capacidad del banco para devolver sistemáticamente el exceso de capital al tiempo que aumenta el valor contable tangible.
Si Citigroup puede alcanzar su objetivo de un RoTCE del 10-11% en 2026, el camino hacia los 154 USD se verá respaldado por el poder fundamental de los beneficios y una nueva valoración del múltiplo de la acción.
Conclusión: La transformación se afianza. Con un potencial alcista del 25,5% hasta los 154 $, Citigroup ofrece un atractivo valor para los inversores que apuestan por la culminación con éxito de una de las mayores transformaciones de Wall Street.
¿Cuánto pueden subir las acciones de Citigroup a partir de ahora?
Con la nueva herramienta Modelo de valoración de TIKR, puede estimar el precio potencial de una acción en menos de un minuto.
Todo lo que necesita son tres simples datos:
- Crecimiento de los ingresos
- Márgenes operativos
- Múltiplo PER de salida
Si no está seguro de qué introducir, TIKR rellena automáticamente cada dato utilizando las estimaciones de consenso de los analistas, lo que le proporciona un punto de partida rápido y fiable.
A partir de ahí, TIKR calcula el precio potencial de la acción y la rentabilidad total en escenarios alcistas, bajistas y de base para que pueda ver rápidamente si una acción parece infravalorada o sobrevalorada.
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