Principales conclusiones:
- El Consejero Delegado de UnitedHealth, Andrew Witty, anunció recientemente su dimisión, y UNH suspendió sus perspectivas para todo el año.
- UnitedHealth Group cotiza a su múltiplo de valoración PER más bajo de los últimos 5 años.
- Se espera que tanto los beneficios como los dividendos crezcan por encima del 10% anual después de 2025.
- Los analistas ven actualmente un 72% de revalorización para las acciones de UnitedHealth, aunque es probable que los precios objetivo bajen en las próximas semanas.
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La antigua filosofía del estoicismo y los nuevos principios expuestos en Las 48 leyes del poder proceden de mundos completamente distintos, pero comparten una poderosa idea:
Ignora lo que no puedes controlar y céntrate sólo en lo que sí puedes.
No podemos controlar el precio al que cotizan las acciones.
Sin embargo, podemos controlar las acciones que emprendemos.
Si lo piensa bien, como inversores nunca abandonamos el asiento del conductor. Existe la ilusión de que estamos en una montaña rusa volátil y tenemos que reaccionar a cada giro que nos da el mercado.
Pero lo cierto es que, en última instancia, somos nosotros quienes elegimos cómo actuar. Empezamos este viaje para crear riqueza, ganar libertad y mejorar nuestras circunstancias financieras, y con el poder del tiempo y la perspectiva correcta, esos objetivos siguen siendo muy alcanzables hoy en día.
Invitaría a los inversores a considerar la caída en picado del precio de las acciones de UnitedHealth como una oportunidad para seguir investigando. La acción ha bajado casi un 40% en el último mes, lo que significa que el perfil de riesgo/recompensa de la acción $UNH es en realidad sustancialmente más fuerte hoy que en los últimos meses, a pesar de que hay muchas malas noticias en torno a UnitedHealth Group.
Hoy, la acción cotiza a sólo 14 veces los beneficios previstos para el próximo año, el múltiplo más bajo al que ha cotizado en los últimos 5 años. Además, se espera que los beneficios vuelvan a crecer a doble dígito tras una breve caída en 2025, por lo que la acción parece realmente barata hoy en día:
UnitedHealth es la mayor compañía de seguros médicos de Estados Unidos y está construida como una máquina.
Con fuertes beneficios, dividendos crecientes y un flujo de caja libre constante, UNH ofrece una rara mezcla de calidad y crecimiento en el sector sanitario.
Si se siente inseguro acerca de UnitedHealth o la acción no le parece adecuada, simplemente sáltese la acción y busque otra cosa. Siempre hay otra oportunidad a la vuelta de la esquina. Una vez más, usted siempre está en el asiento del conductor, y el mercado simplemente le presenta oportunidades.
Sumerjámonos en UnitedHealth Group.
¿Por qué las acciones de UnitedHealth han bajado casi un 40% en el último mes?
Las acciones de UnitedHealth han bajado casi un 40% en el último mes. Esto es lo que hay detrás de la reciente caída:
- Turbulencias en la dirección y dimisión del Consejero Delegado: El Consejero Delegado Andrew Witty dimitió abruptamente en medio de una serie de crisis, como un grave ciberataque, las secuelas de un tiroteo mortal contra un alto ejecutivo y un creciente escrutinio regulador. Su marcha, unida a la reincorporación del anterior CEO, Stephen Hemsley, ha suscitado dudas sobre la estabilidad del liderazgo y la dirección estratégica de la empresa.
- Suspensión de las previsiones financieras para 2025: UnitedHealth suspendió sus previsiones de beneficios para 2025 debido al aumento inesperado de los costes médicos, en particular en su segmento Medicare Advantage. Esta medida ha aumentado la incertidumbre de los inversores sobre los futuros resultados financieros de la empresa.
- Investigaciones reglamentarias y desafíos legales: La empresa está siendo investigada por el Departamento de Justicia de Estados Unidos por sus prácticas de facturación a Medicare. Este escrutinio ha intensificado la preocupación de los inversores por las posibles responsabilidades legales y el impacto en las operaciones de UnitedHealth.
Incluso con estos vientos en contra, UNH sigue siendo un motor de beneficios. Los segmentos principales de seguros y Optum siguen creciendo, y los márgenes se mantienen sólidos.
Merece la pena seguir de cerca estos acontecimientos para ver cómo repercuten en los beneficios futuros, pero también es probable que la acción pueda estar sobrevendida hoy.
Los analistas creen que el valor tiene un recorrido al alza de alrededor del 70% (es probable que disminuya con el tiempo)
En la actualidad, UnitedHealth tiene un precio objetivo medio de unos 548 $/acción, basado en la media de los precios objetivo de 26 analistas. Con una caída de alrededor del 16% en un día, la acción cotiza en torno a los 318 $/acción (muy por debajo de los 379 $/acción que se muestran en la siguiente imagen), lo que implica un recorrido alcista de alrededor del 72% para la acción en la actualidad.
Es probable que los analistas rebajen su precio objetivo de 548 dólares/acción, ya que tienen en cuenta la incertidumbre causada por la dimisión del CEO Andrew Witty, la suspensión de las perspectivas de UNH para todo el año, las investigaciones regulatorias y los desafíos legales.
Aun así, incluso si las acciones tuvieran hoy un recorrido al alza del 30-40%, merecería la pena analizarlas más de cerca.
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1: Rentabilidad por dividendo
La rentabilidad por dividendo de UNH se sitúa actualmente en torno al 2,3%, la más alta de los últimos 5 años.
Este repunte se debe al retroceso masivo de las acciones. Se espera que la empresa siga generando beneficios y dividendos seguros y estables, por lo que podría ser una oportunidad para los inversores que apuestan por el crecimiento de los dividendos a largo plazo.
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2: Seguridad de los dividendos
UNH tiene un ratio de reparto muy saludable. En 2024, la empresa pagó 8,18 dólares en dividendos por acción, mientras que generó 27,66 dólares en BPA normalizado, lo que sitúa el ratio de reparto de dividendos justo por debajo del 30%.
Nos gusta ver valores con un ratio de pago inferior al 70%, lo que significa que UnitedHealth está cómodamente por debajo de este umbral.
Esto significa que, pase lo que pase con UnitedHealth, es muy poco probable que la empresa recorte sus dividendos.
Según las estimaciones de los analistas, se espera que tanto los beneficios como los dividendos aumenten de forma constante en 2026 y años posteriores.
3: Potencial de crecimiento de los dividendos
En los últimos 5 años, UnitedHealth ha aumentado sus beneficios por acción a una tasa compuesta de crecimiento anual del 13% y sus dividendos a una tasa compuesta de crecimiento anual del 15%.
Los analistas esperan un crecimiento de los beneficios de mediados de la década en 2026 y 2027, tras la caída del -5% prevista para 2025. También se espera que los dividendos sigan creciendo a tasas cercanas a los dos dígitos.
Aunque UNH sólo ofrece actualmente una rentabilidad por dividendo del 2%, su capacidad para aumentar tanto los beneficios como los dividendos año tras año la convierte en un valor destacado para los inversores en crecimiento de dividendos a largo plazo.
TIKR Comida para llevar
Actualmente, los analistas creen que UnitedHealth tiene un recorrido alcista del 70%. Aunque es probable que esa subida prevista disminuya, $UNH cotiza a su múltiplo de valoración más bajo de los últimos 5 años.
El valor parece bastante infravalorado en la actualidad, y podría merecer la pena que los inversores le echaran un vistazo más de cerca.
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