Wichtige Daten zur Travelers-Aktie
- Performance der letzten Woche: -6%
- 52-Wochen-Spanne: $230 bis $304
- Bewertungsmodell Kursziel: $363
- Implizites Aufwärtspotenzial: 20,5% über 2,9 Jahre
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Was ist passiert?
Die Aktien des Sach- und Unfallversicherers Travelers (TRV) stiegen diese Woche um etwa 6%. Damit setzte die Aktie ihren Aufwärtstrend nach starken Ergebnissen für das vierte Quartal fort.
Das Unternehmen meldete am 21. Januar hervorragende Ergebnisse für das vierte Quartal 2025. Der Kerngewinn erreichte 11,13 $ pro Aktie. Damit wurden die Schätzungen bei weitem übertroffen. Höhere Nettokapitalerträge trugen zu den Ergebnissen bei. Eine disziplinierte Zeichnungspolitik trug dazu bei.
Seit der Veröffentlichung des Berichts sind die Aktien stetig gestiegen. Sie erreichten jedoch neue 52-Wochen-Höchststände bei 304 $. Die Anleger honorieren die stabile Rentabilität des Unternehmens. Und sie schätzen die robuste Leistung in einer reifen Branche.
Gleichzeitig stützen die hohen Zinssätze die Anlagerenditen. Die Katastrophenverluste bleiben überschaubar. In dieser Woche drückten also keine größeren negativen Ereignisse auf die Stimmung. Der Anstieg spiegelt das anhaltende Vertrauen wider. Und er beruht eher auf der Umsetzung als auf neuen Katalysatoren.
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Ist die Travelers-Aktie unterbewertet?
Unter den Annahmen des Bewertungsmodells, die bis zum 31.12.28 realisiert wurden, wird die Aktie wie folgt modelliert:
- Umsatzwachstum (CAGR): 3,0%
- Operative Margen: 16.7%
- Exit P/E-Multiple: 11,1x
Auf der Grundlage dieser Eingaben schätzt das Modell ein Kursziel von 363 $, was ein Gesamtaufwärtspotenzial von 20,5 % gegenüber dem aktuellen Aktienkurs und eine annualisierte Rendite von 6,6 % über die nächsten 2,9 Jahre bedeutet.
Das Prämienwachstum in allen Segmenten bleibt wichtig. Der größte Anteil entfällt dabei auf die Unternehmensversicherung. Die Preisgestaltung und der Selbstbehalt in der Gewerbeversicherung bestimmen die Trends in diesem Bereich.
Underwriting-Disziplin ist sehr wichtig. Denn kombinierte Schaden-/Kostenquoten, die konstant unter 100 % liegen, sorgen für zuverlässige Gewinne.
Auch die Kapitalerträge stützen die Erträge. Höhere Renditen aus festverzinslichen Portfolios fließen direkt in das Ergebnis ein. Und das Portefeuille profitiert vom aktuellen Ratenniveau.
Auch das Katastrophenmanagement spielt eine Rolle. Denn Großereignisse können die Quartalsergebnisse beeinflussen. Aber eine wirksame Rückversicherung und Risikoselektion tragen dazu bei, die Auswirkungen zu mildern.
Wenn diese Elemente konsistent bleiben, kann Travelers konstante Erträge erzielen. Die Bewertung spiegelt also ein ausgereiftes, wachstumsarmes Profil im Versicherungsbereich wider.
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Dazu sind nur drei einfache Eingaben erforderlich:
- Umsatzwachstum
- Operative Margen
- Exit KGV-Multiple
Anschließend berechnet TIKR den potenziellen Aktienkurs und die Gesamtrendite in Bullen-, Basis- und Bären-Szenarien, sodass Sie schnell erkennen können, ob eine Aktie unter- oder überbewertet ist.
Wenn Sie sich nicht sicher sind, was Sie eingeben sollen, füllt TIKR jede Eingabe automatisch mit den Konsensschätzungen der Analysten aus, so dass Sie einen schnellen und zuverlässigen Ausgangspunkt haben.
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