Citis Gewinn steigt um 45 %, und die Aktie ist in diesem Jahr um 13 % gestiegen – was bleibt da noch zu verdienen?

Wichtige Kennzahlen für Citigroup-Aktien

• 52-Wochen-Spanne: $94 bis $148
• Marktkapitalisierung: rund 225 Milliarden US-Dollar
• Konsensziel der Analysten: rund 155 US-Dollar
• Erwartetes Umsatzwachstum (CAGR) für die nächsten 2 Jahre: rund 8 %
• Erwartetes EPS-Wachstum (CAGR) für die nächsten 2 Jahre: rund 31 %
• KGV (Next Twelve Months): rund 12x
• Kurs-Buchwert-Verhältnis: rund 1,2x
• Dividendenrendite: 1,9 %
• Rendite auf das materielle Eigenkapital (Q2): 13,0 %

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Wie Citi seine Rendite auf 13 % zurückgebracht hat

Die Erholung von Citigroup (C) zeigt sich nun in den Zahlen. Der Umsatz im zweiten Quartal erreichte laut CEO Jane Fraser 24,8 Milliarden US-Dollar, ein Plus von 14 % und das stärkste Quartal seit einem Jahrzehnt, und der Nettogewinn stieg um 45 % auf 5,8 Milliarden US-Dollar.

Der Gewinn pro Aktie stieg von 1,96 US-Dollar auf 3,15 US-Dollar, und die Rendite auf das materielle Eigenkapital, also der Gewinn, den Citi auf das von den Aktionären gehaltene Eigenkapital erwirtschaftet, erreichte 13,0 % gegenüber 8,7 % im Vorjahr.

Der Großteil des Unternehmens trug dazu bei, wobei vier von Citis fünf Geschäftsbereichen zweistellige Umsatzsteigerungen verzeichneten. Services erzielten einen Rekord, der Umsatz im Banking stieg um 34 % und der Aktienumsatz um 45 %. Die Effizienzquote verbesserte sich von 63 % auf 57 %, obwohl das Management erwartet, dass sie für das Gesamtjahr aufgrund steigender Ausgaben näher bei 60 % liegen wird.

Analysten haben einen Großteil dieses Schwungs bereits in ihre Modelle eingebaut, und die untenstehende EPS-Grafik zeigt, wie stark sie den Gewinnanstieg vom Tiefstand 2023 erwarten.

Den Schätzungen zufolge steigt der Gewinn pro Aktie von 7,53 US-Dollar im Jahr 2025 auf rund 11 US-Dollar in diesem Jahr und etwa 15 US-Dollar bis 2030.

Der Pfad impliziert ein jährliches Wachstum von rund 30 % bis 2027, dann ein langsameres Tempo von etwa 5 % pro Jahr. Citis eigene Ziele weisen in die gleiche Richtung, mit einer Rendite auf das materielle Eigenkapital von 11 % bis 13 % in den Jahren 2027 und 2028 und 14 % bis 15 % mittelfristig.

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