Wichtigste Erkenntnisse:
- Rekordnutzer: Remitly überschritt erstmals 10 Millionen vierteljährlich aktive Kunden, wobei Rekordzuwächse bei Neukunden diesen Meilenstein ermöglichten.
- Kursprojektion: Basierend auf aktuellen Annahmen könnte die RELY-Aktie bis Dezember 2028 einen Kurs von 27 $ erreichen.
- Potenzielle Gewinne: Dieses Ziel impliziert eine Gesamtrendite von 32 % gegenüber dem aktuellen Kurs von 20 $.
- Jährliche Rendite: Anleger könnten in den nächsten 2,3 Jahren ein jährliches Wachstum von etwa 13 % erzielen.
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Remitly (RELY) lieferte ein starkes Q2 2026 ab, mit einem Umsatz von 495 Millionen $, einem Plus von 20 % gegenüber dem Vorjahr und deutlich über den Prognosen.
Das bereinigte EBITDA erreichte mit 115 Millionen $ einen Rekordwert, was einer Marge von 23 % entspricht und ebenfalls die Erwartungen übertraf.
CEO Sebastian Gunningham, seit sechs Monaten im Amt, führte die Ergebnisse auf das Zusammenspiel von Strategie, Wettbewerbsposition und Kostendisziplin zurück.
- Das Transfervolumen stieg um 27 % auf 23,5 Milliarden $, während das Transfervolumen pro aktivem Kunde mit 2.300 $ einen Rekordwert erreichte, ein Plus von 6 % gegenüber dem Vorjahr.
- Die G&A-Ausgaben gingen um 11 % gegenüber dem Vorjahr zurück – der erste jährliche Rückgang seit dem Börsengang –, unterstützt durch KI-getriebene Produktivitätsgewinne.
- Der freie Cashflow verdreifachte sich nahezu gegenüber dem Vorjahr auf über 130 Millionen $.
Trotz des starken Quartals notiert die Aktie deutlich unter früheren Höchstständen, was Spielraum für Kursgewinne lässt, falls die Umsetzung weiterhin gut läuft.
Was das Modell für die Remitly-Aktie aussagt
Remitlys Kerngeschäft, grenzüberschreitende Geldtransfers, bleibt der Motor, aber das Unternehmen baut sogenannte "Wachstumsbeschleuniger" auf: Hochwertige Absender, eine Business-Plattform, empfängerfokussierte Produkte und neue Tools zum Ausgeben, Sparen und Leihen.
Zusammen sollen diese Bereiche von rund 5 % des Umsatzes in diesem Jahr auf über 10 % bis 2028 wachsen.
Das Segment der hochwertigen Absender, Kunden, die 5.000 $ oder mehr pro Transaktion senden, verzeichnete ein Volumenwachstum von 37 % gegenüber dem Vorjahr.
Das Quartal beinhaltete Remitlys ersten Transfer über 300.000 $ und den ersten Kunden, der in einem einzigen Quartal über 1 Million $ überwies.
Remitly Business gewann ebenfalls an Fahrt, mit über 25.000 Geschäftskunden und einem beschleunigten sequenziellen Wachstum sowohl beim Volumen als auch beim Umsatz.
Das Unternehmen hat gerade die Remitly Global Card eingeführt, ein kombiniertes Senden-Ausgeben-Sparen-Leihen-Produkt, das darauf abzielt, die Beziehungen sowohl zu Absendern als auch zu den bereits über 30 Millionen Empfängern auf der Plattform zu vertiefen.
Das Management sieht dies als die nächste Phase, um Remitly von einem Überweisungsunternehmen in eine breitere Finanzplattform für unterversorgte globale Gemeinschaften zu verwandeln.
KI gestaltet auch die Kostenseite des Geschäfts um.
Die Technologie- und Entwicklungsausgaben wuchsen im mittleren einstelligen Bereich, deutlich unter dem Umsatzwachstum, während die Transaktionsverlustquoten dank KI-gestützter Betrugserkennung sanken.
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TIKRs Bewertungsmodell ermöglicht es Ihnen, Ihre eigenen Annahmen für das Umsatzwachstum, die Betriebsmargen und das KGV eines Unternehmens einzugeben, und berechnet die erwarteten Renditen der Aktie.
Hier ist, was wir für die Remitly-Aktie verwendet haben:
1. Umsatzwachstum: 20%
Dies ist konservativer als Remitlys Gesamtwachstum von 29,4 % im Jahr 2025 und das Dreijahreswachstum von 35,8 %.
Es spiegelt die eigene Jahresprognose des Unternehmens von 21 % bis 22 % Wachstum wider, berücksichtigt aber auch einen schwierigeren Vergleichswert im Q4 aufgrund einer ungewöhnlich starken Weihnachtssaison im Vorjahr.
2. Betriebsmargen: 12,5%
Remitlys Betriebsmarge für das Gesamtjahr 2025 liegt bei 4,7 %, eine deutliche Verbesserung gegenüber negativen Margen vor wenigen Jahren.
Das Modell geht von einer weiteren Expansion aus, gestützt durch die Prognose des Managements für eine bereinigte EBITDA-Marge nahe 21 % für das Gesamtjahr, ein Plus von über 400 Basispunkten gegenüber dem Vorjahr, das größtenteils durch KI-bedingte Effizienzgewinne bei G&A- und Technologieausgaben getrieben wird.
3. Ausstiegs-KGV: 13,3x
Remitly notiert heute bei 13,3x den erwarteten Gewinnen, unter seinem Einjahresdurchschnitt von 15,8x, aber über seinem Dreijahresdurchschnitt von 6,5x, der den Zeitraum widerspiegelt, als das Unternehmen noch nicht durchgehend profitabel war.
Das Modell hält das KGV auf dem aktuellen Niveau stabil und behandelt es als fair bewertet, anstatt von einer weiteren Aufwertung auszugehen.
Basierend auf diesen Eingaben projiziert TIKRs Modell, dass RELY bis Ende 2028 27 $ pro Aktie erreichen könnte, eine Gesamtrendite von 32 % oder etwa 13 % annualisiert.
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Was passiert, wenn es besser oder schlechter läuft?
Remitly operiert auf einem wettbewerbsintensiven globalen Zahlungsmarkt, wo Währungsschwankungen und regulatorische Veränderungen Ergebnisse schnell beeinflussen können. So könnte sich die RELY-Aktie unter verschiedenen Szenarien bis Dezember 2030 entwickeln:
- Negativszenario: Wenn das Umsatzwachstum auf 16 % verlangsamt und die Nettogewinnmargen 12,8 % erreichen, könnten Anleger immer noch eine Gesamtrendite von 33 % oder 6,9 % pro Jahr erzielen.
- Basisszenario: Bei einem Wachstum von 17,7 % und Margen von 13,6 % ergibt sich eine Gesamtrendite von 76,1 % oder 14,2 % pro Jahr.
- Positivszenario: Wenn das Wachstum auf 19,5 % beschleunigt und die Margen bei 14,3 % liegen, könnten die Renditen insgesamt 129,2 % oder 21,4 % pro Jahr erreichen.
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Die Bandbreite hängt weitgehend davon ab, wie schnell Remitlys neuere Initiativen – die Global Card, Empfängerprodukte und hochwertige Absender – neben dem Kernüberweisungsgeschäft zu bedeutenden Umsatzbeiträgern wachsen.
Wie viel Potenzial hat die Remitly Global-Aktie von hier aus?
Mit TIKRs neuem Bewertungsmodell-Tool können Sie den potenziellen Aktienkurs einer Aktie in weniger als einer Minute schätzen.
Alles, was benötigt wird, sind drei einfache Eingaben:
- Umsatzwachstum
- Betriebsmargen
- Ausstiegs-KGV
Wenn Sie unsicher sind, was Sie eingeben sollen, füllt TIKR automatisch jede Eingabe mit den Konsensschätzungen der Analysten aus und gibt Ihnen so einen schnellen, zuverlässigen Ausgangspunkt.
Daraus berechnet TIKR den potenziellen Aktienkurs und die Gesamtrenditen unter Bullen-, Basis- und Bären-Szenarien, sodass Sie schnell erkennen können, ob eine Aktie unter- oder überbewertet erscheint.
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Haftungsausschluss:
Bitte beachten Sie, dass die Artikel auf TIKR nicht als Anlage- oder Finanzberatung von TIKR oder unserem Content-Team gedacht sind, noch sind sie Empfehlungen zum Kauf oder Verkauf von Aktien. Wir erstellen unsere Inhalte basierend auf den Investitionsdaten des TIKR Terminals und den Schätzungen von Analysten. Unsere Analyse umfasst möglicherweise keine aktuellen Unternehmensnachrichten oder wichtige Updates. TIKR hält keine Positionen in den genannten Aktien. Vielen Dank fürs Lesen und viel Erfolg beim Investieren!
