Wichtige Daten zur Citigroup-Aktie
- Kursveränderung: +6.0%
- Aktueller Kurs: ~$123
- Erweitertes Modell Ziel: $154
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Was ist passiert?
Citigroup (C) stieg am Freitag um 6,0% und schloss bei $123.
Die Rallye wurde durch einen starken Ergebnisbericht für das vierte Quartal 2025 angetrieben, der die mehrjährigen Umstrukturierungsbemühungen der Bank bestätigte.
Die Citigroup meldete für das Quartal einen Nettogewinn von 2,5 Mrd. $ und erzielte in den meisten ihrer fünf Geschäftsbereiche einen positiven operativen Leverage.
Der Geschäftsbereich Services war mit einem Ertragszuwachs von 8 % und einer Eigenkapitalrendite (RoTCE) von über 28 % für das Jahr weiterhin der Star unter den Geschäftsbereichen.
Die Erträge im Bereich Wealth stiegen ebenfalls um 7 %, angetrieben durch die Stärke von Citigold und der Privatbank, was eine Stabilisierung in einem wichtigen Wachstumsbereich signalisiert.
Die Aktionäre wurden im Quartal mit Rückkäufen in Höhe von 4,5 Mrd. USD belohnt, die den Abschluss eines Jahres bildeten, in dem die Bank insgesamt über 17,5 Mrd. USD an Kapital zurückgab.
Das TIKR-Bewertungsmodell deutet darauf hin, dass die Rallye noch nicht zu Ende ist, und prognostiziert ein Kursziel von 154 $, was bedeutet, dass die Aktie im Verhältnis zu ihrem verbesserten Renditeprofil noch unterbewertet ist.
Ist Citigroup heute unterbewertet?
Während der Bilanzpressekonferenz hob CEO Jane Fraser die greifbaren Fortschritte der Transformation hervor.
Sie sagte: "Wir haben ein weiteres starkes Quartal gemeldet, um ein wirklich sehr gutes Jahr des Fortschritts abzuschließen... Wir haben bedeutende Fortschritte in Bezug auf unsere Transformation gemacht."
Fraser hob die operativen Verbesserungen hervor und bemerkte: "Über 80 % unserer Programme sind jetzt auf oder fast auf unserem Zielstand... die Aufhebung von Artikel 17 der Zustimmungsanordnung durch das OCC im Dezember."
Der scheidende CFO Mark Mason bekräftigte das Engagement für die Rendite der Aktionäre.
Er erklärte: "Wir werden weiterhin der Rückführung von Kapital an die Aktionäre durch Rückkäufe Priorität einräumen, wie die 4,5 Milliarden Dollar an Rückkäufen im vierten Quartal zeigen."
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Nach dem Advanced Valuation Model von TIKR wird die Aktie am Ende der Restrukturierungsphase unter ihrem fairen Wert gehandelt.
- Kursziel: $154
- Aktueller Kurs: ~$123
- Potenzielles Aufwärtspotenzial: +25.5%
Vertiefung der Bewertung
Der Investment Case für Citigroup ist eine "Selbsthilfe"-Story, die von Effizienz und Kapitalrendite angetrieben wird.
Bei einem Aktienkurs von ~$123 fängt der Markt an, der Bank eine verbesserte Rendite zuzutrauen, aber das Kursziel von $154 impliziert die volle Anerkennung für die Transformation.
- Der Dienstleistungsgraben: Der Bereich Treasury and Trade Solutions (TTS) erzielte im Quartal ein Umsatzwachstum von 15 % und bietet damit eine margenstarke, stabile Umsatzbasis.
- Die Kostendisziplin: Das Management geht davon aus, dass es bis 2026 eine Effizienzquote von rund 60 % beibehalten wird, was die Margenexpansion bei sinkenden Transformationskosten vorantreiben wird.
- Die Wertlücke: Das Kursziel von 154 $ spiegelt die Fähigkeit der Bank wider, konsequent überschüssiges Kapital zurückzugeben und gleichzeitig den materiellen Buchwert zu steigern.
Wenn die Citigroup ihr Ziel von 10-11 % RoTCE im Jahr 2026 erreichen kann, wird der Weg zu 154 $ durch die fundamentale Ertragskraft und eine Neubewertung des Multiplikators der Aktie unterstützt.
Fazit: Die Transformation setzt sich durch. Mit einem Aufwärtspotenzial von 25,5 % auf 154 $ bietet Citigroup ein überzeugendes Value Play für Anleger, die auf den erfolgreichen Abschluss einer der größten Turnaround-Geschichten an der Wall Street setzen.
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- Umsatzwachstum
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Haftungsausschluss:
Bitte beachten Sie, dass die Artikel auf TIKR weder als Anlage- oder Finanzberatung von TIKR oder unserem Inhaltsteam gedacht sind, noch sind sie Empfehlungen zum Kauf oder Verkauf von Aktien. Wir erstellen unsere Inhalte auf der Grundlage der Anlagedaten von TIKR Terminal und der Schätzungen von Analysten. Unsere Analysen enthalten möglicherweise keine aktuellen Unternehmensnachrichten oder wichtige Updates. TIKR hat keine Position in den genannten Aktien. Vielen Dank für die Lektüre und viel Spaß beim Investieren!
