Statistiche chiave per il titolo Citigroup
- Variazione del prezzo: +6.0%
- Prezzo attuale: ~$123
- Obiettivo del modello avanzato: $154
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Cosa è successo?
Citigroup (C) ha registrato un'impennata del 6,0% chiudendo venerdì vicino a 123 dollari.
Il rally è stato guidato da una forte relazione sugli utili del quarto trimestre 2025, che ha convalidato gli sforzi di ristrutturazione pluriennali della banca.
Citigroup ha registrato un utile netto di 2,5 miliardi di dollari nel trimestre, generando una leva operativa positiva nella maggior parte delle sue cinque attività.
La divisione Servizi si è confermata la più performante, con ricavi in crescita dell'8% e un Return on Tangible Common Equity (RoTCE) superiore al 28% per l'anno in corso.
Anche i ricavi della divisione Wealth sono cresciuti del 7%, grazie alla forza di Citigold e della Private Bank, segnalando una stabilizzazione in un'area di crescita fondamentale.
Gli azionisti sono stati ricompensati con 4,5 miliardi di dollari di buyback nel trimestre, a coronamento di un anno in cui la banca ha restituito oltre 17,5 miliardi di dollari di capitale totale.
Il modello di valutazione TIKR suggerisce che il rally ha ancora gambe, proiettando un prezzo obiettivo di 154 dollari, che implica che il titolo è ancora sottovalutato rispetto al suo profilo di rendimento migliorato.
Citigroup è oggi sottovalutata?
Nel corso della conferenza stampa sugli utili, l'amministratore delegato Jane Fraser ha sottolineato i progressi tangibili della trasformazione.
Ha dichiarato: "Abbiamo registrato un altro trimestre forte per chiudere quello che è stato un ottimo anno di progressi... Abbiamo fatto progressi significativi in termini di trasformazione".
Fraser ha sottolineato i miglioramenti operativi, osservando: "Oltre l'80% dei nostri programmi sono ora al livello desiderato o quasi... la rimozione dell'articolo 17 dell'ordine di consenso da parte dell'OCC a dicembre".
Mark Mason, direttore finanziario uscente, ha rafforzato l'impegno per il rendimento degli azionisti.
Ha dichiarato: "Continueremo a dare priorità al ritorno del capitale agli azionisti attraverso i buyback, come dimostrato dai 4,5 miliardi di dollari di buyback nel quarto trimestre".
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Secondo l'Advanced Valuation Model di TIKR, il titolo è scambiato al di sotto del suo fair value in quanto esce dalla fase di ristrutturazione.
- Prezzo obiettivo: 154 dollari
- Prezzo attuale: ~$123
- Potenziale rialzo: +25.5%
Approfondimento sulla valutazione
Il caso d'investimento di Citigroup è una storia di "auto-aiuto" guidata dall'efficienza e dal ritorno del capitale.
Con il titolo scambiato a ~123 dollari, il mercato sta iniziando ad attribuire alla banca il merito di aver migliorato il ROTCE, ma il target di 154 dollari implica il pieno riconoscimento della trasformazione.
- Il bacino dei servizi: L'attività Treasury and Trade Solutions (TTS) ha generato una crescita dei ricavi del 15% nel trimestre, fornendo una base di ricavi ad alto margine e appiccicosa.
- Disciplina delle spese: Il management prevede di mantenere un indice di efficienza di circa il 60% nel 2026, favorendo l'espansione dei margini grazie alla riduzione dei costi di trasformazione.
- Il gap di valore: l'obiettivo di 154 dollari riflette la capacità della banca di restituire costantemente il capitale in eccesso e di far crescere il valore contabile tangibile.
Se Citigroup riuscirà a raggiungere l'obiettivo di un RoTCE del 10-11% nel 2026, il percorso verso i 154 dollari sarà supportato dal potere fondamentale degli utili e da una rivalutazione del multiplo del titolo.
Conclusione: La trasformazione sta prendendo piede. Con un potenziale di rialzo del 25,5% fino a $154, Citigroup offre un'interessante offerta di valore per gli investitori che scommettono sul successo di una delle più grandi storie di trasformazione di Wall Street.
Quanto rialzo ha il titolo Citigroup da qui in poi?
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