Principales statistiques pour l' action Visa
- Variation du cours : -0,1
- Cours actuel : 326
- Objectif de prix du modèle avancé : 530
La Bourse vise 398 $. Le modèle vise 530 $. Qui a raison ? Faites vos calculs sur TIKR →
Que s'est-il passé cette semaine ?
Visa (V) est restée pratiquement inchangée, reculant de 0,1 % à 326 $ vendredi, alors que le marché se prépare à la publication des résultats du premier trimestre fiscal 2026 de la société le 29 janvier.
L'action est confrontée à d'importants vents contraires réglementaires après que des rapports aient fait surface cette semaine selon lesquels le président Trump a reçu des appels de sociétés de cartes de crédit préoccupées par d'éventuels plafonds de taux d'intérêt.
Cela fait suite aux commentaires du président de la Chambre des représentants des États-Unis, Mike Johnson, la semaine dernière, qui a suggéré que les taux des cartes de crédit "devraient être examinés", créant ainsi un mur d'inquiétude pour le secteur des paiements.
En outre, alors que ses pairs comme Mastercard (MA) et American Express (AXP) ressentent également la pression, Visa contrecarre le discours en redoublant d'innovation numérique, y compris les nouvelles capacités de règlement en stablecoins mises en évidence par sa division crypto ce mois-ci.
Visa (V) est-elle sous-évaluée aujourd'hui ?
Le marché de l'immobilier est en pleine expansion, et les entreprises sont de plus en plus nombreuses à se tourner vers le marché de l'immobilier : Le commerce agentique.
Le président du groupe, Oliver Jenkyn, a récemment détaillé cette stratégie, décrivant un avenir où des agents d'IA, et pas seulement des humains, exécutent les transactions.
Il a illustré son propos par le concept "Shop for Me", dans lequel un utilisateur pourrait autoriser un robot de type ChatGPT à acheter de manière autonome des biens dans le cadre de contrôles définis
Ainsi, chaque interaction avec l'IA deviendrait une transaction potentielle.
M. Jenkyn a fait remarquer que pendant les 20 premières années du commerce électronique, les robots ont été bloqués en raison de leur caractère frauduleux
Mais aujourd'hui, Visa élabore les protocoles cryptographiques permettant de traiter les "bons agents" comme des acheteurs valables.
Parallèlement à cette innovation, les revenus des services à valeur ajoutée (SVA) de Visa augmentent de près de 30 % dans les régions clés
Les banques ont stimulé cette croissance en externalisant leur cybersécurité et leur détection des fraudes auprès de la plateforme de classe mondiale de Visa.
Selon le modèle d'évaluation avancé de TIKR, ces deux moteurs de croissance, le commerce par IA et les services à valeur ajoutée, impliquent que l'action est considérablement sous-évaluée.
- Objectif de prix du modèle avancé : 530
- Prix actuel : 326
- Potentiel de hausse : +62.4%
Le modèle suppose que Visa (V) peut maintenir un TCAC des revenus de 9,2% jusqu'en 2030, un chiffre qui tient compte de l'expansion massive du marché total adressable (TAM) via la tokenisation et les nouveaux flux.
Il prévoit également un rendement annualisé (TRI) impressionnant de 10,9 %, récompensant l'entreprise pour son bilan de type forteresse et ses marges de revenu net de 54,0 %.
Conclusion : Visa (V) est actuellement bloqué par les gros titres réglementaires. Cependant, avec un modèle d'évaluation pointant vers 530 $ et une stratégie visant à monétiser la révolution de l'IA, l'action semble être un ressort enroulé à l'approche des bénéfices.
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