Wichtigste Erkenntnisse:
- Das 2-Minuten-Bewertungsmodell bewertet die Citigroup-Aktie in 2 Jahren mit 105 $ pro Aktie.
- Das entspricht einem potenziellen Aufwärtspotenzial von 35 % gegenüber dem heutigen Kurs von 78 $ pro Aktie.
- Für die Bankaktie wird in den nächsten 3 Jahren ein EPS-Wachstum von über 69% prognostiziert
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Die Citigroup(C) verzeichnete ein starkes erstes Quartal mit einem Reingewinn von 4,1 Mrd. USD und einer Eigenkapitalrendite von 9,1 %, was eine anhaltende Dynamik in allen fünf Geschäftsbereichen zeigt.
Die Transformationsinvestitionen der Bank dienen der Modernisierung der Infrastruktur und der Verbesserung der Effizienz, während ihre einzigartige globale Präsenz sie als Anlaufstelle für multinationale Kunden positioniert, die sich in einer zunehmend komplexen Welt bewegen.
Mit einem Aktienkurs von rund 78 $ pro Aktie bietet die Citigroup Anlegern, die ein Engagement in einer wirklich globalen Bank suchen, die von der Volatilität des Handels und den geopolitischen Veränderungen profitiert und gleichzeitig eine erfolgreiche Transformationsstrategie umsetzt, eine überzeugende Gelegenheit.
Untersuchen wir anhand unseres 2-Minuten-Bewertungsmodells, warum Citi attraktiv aussieht.
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Was ist das 2-Minuten-Bewertungsmodell?
Drei Kernfaktoren bestimmen den langfristigen Wert einer Aktie:
- Wachstum der Einnahmen: Wie groß das Unternehmen wird.
- Gewinnspannen: Wie viel das Unternehmen an Gewinn erwirtschaftet.
- Multiple: Wie viel Investoren bereit sind, für die Erträge eines Unternehmens zu zahlen.
Unser 2-Minuten-Bewertungsmodell verwendet eine einfache Formel zur Bewertung von Aktien:
Erwartetes normalisiertes EPS * Forward P/E ratio = Erwarteter Aktienkurs
Umsatzwachstum und Margen bestimmen den langfristigen normalisierten Gewinn pro Aktie (EPS) eines Unternehmens, und Anleger können das langfristige durchschnittliche KGV einer Aktie verwenden, um eine Vorstellung davon zu erhalten, wie der Markt ein Unternehmen bewertet.
Warum die Citigroup-Aktie unterbewertet erscheint
Vorhersage
Auf der Grundlage von Analystenschätzungen wird erwartet, dass die Citigroup in den nächsten drei Jahren ein solides Wachstum des Gewinns pro Aktie erzielen wird.
Der Gewinn pro Aktie wird voraussichtlich von 6,21 $ im Jahr 2024 auf 10,47 $ im Jahr 2027 steigen, was einem Anstieg von insgesamt 69 % entspricht.
Dieses Ertragswachstum der Citigroup-Aktie wird wahrscheinlich durch folgende Faktoren angetrieben:
- Globale Handelserleichterung: Die Citi sollte von einer einzigartigen Position profitieren, wenn Kunden ihre Lieferketten umgestalten und sich in Zollumgebungen zurechtfinden, da sie in über 100 Ländern eine starke lokale Präsenz hat.
- Vorteile der Transformation: 53,4 Mrd. USD Ausgabenziel für 2025, 5 % weniger als im Vorjahr, mit anhaltenden Produktivitätsgewinnen durch Infrastrukturinvestitionen.
- Wachstum bei Dienstleistungen: Treasury and Trade Solutions erzielte im ersten Quartal den höchsten Umsatz seit einem Jahrzehnt, wobei die grenzüberschreitenden Aktivitäten weiter zunahmen.
- Beschleunigung des Kapitalrückflusses: Rückkäufe in Höhe von 1,75 Mrd. USD in diesem Quartal als Teil eines 20-Mrd.-USD-Programms, wobei der materielle Buchwert 90 USD überschreitet.
Für unsere Bewertung schätzen wir, dass die Bankaktie bis 2027 ein EPS von $ 10 erreichen wird.
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Ist die Citigroup-Aktie derzeit unterbewertet?
Die Citigroup-Aktie wird mit dem 10-fachen des voraussichtlichen Gewinns gehandelt und liegt damit über ihrem 10-Jahres-Durchschnitt von 9,5-fachem Kurs-Gewinn-Verhältnis, wie die Bewertungsgrafik zeigt.
In Anbetracht der verbesserten operativen Effizienz der Bank, der diversifizierten globalen Ertragsströme und der Fortschritte bei der Erreichung der Ziele für die Eigenkapitalrendite von 10-11% bis 2026 erscheint ein Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von 10,0x für unsere konservative Bewertung angemessen.
Beizulegender Zeitwert der Citigroup-Aktie
Verwendung unseres 2-Minuten-Bewertungsmodells und Anwendung eines konservativen Ansatzes:
- Konservative EPS-Schätzung für 2027: $10
- Konservatives Kurs-Gewinn-Verhältnis: 10x
- Erwartete Dividende in den nächsten 2 Jahren: $5
Erwartetes normalisiertes EPS ($10) * Forward P/E ratio (10x) + Erwartete Dividende ($5) = Erwarteter Aktienkurs ($105)
Der erwartete 2-Jahres-Kurs der Citigroup-Aktie, der sich aus dieser Bewertung ergibt, beträgt 105 $ pro Aktie.
Da die Citigroup-Aktie derzeit bei etwa 78 $ pro Aktie gehandelt wird, bedeutet dies ein potenzielles Aufwärtspotenzial von 35 % in den nächsten zwei Jahren oder eine annualisierte Rendite von 16 %.
Die Citigroup-Aktie ist gut positioniert, um den Aktionären überdurchschnittliche Gewinne zu bescheren, wenn man bedenkt, dass die durchschnittlichen jährlichen Renditen der breiteren Märkte bei etwa 10 % lagen.
Denken Sie daran, dass es sich hier nur um eine Bewertung handelt und wir nicht mit Sicherheit wissen, wie sich der Kurs der Aktie in Zukunft entwickeln wird.
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Wie hoch ist das durchschnittliche Kursziel der Analysten für die Citigroup-Aktie?
Die Analysten sind der Meinung, dass die Citigroup-Aktie nur ein begrenztes Aufwärtspotenzial hat, wobei das durchschnittliche Kursziel für die Aktie bei etwa 85 $ liegt. Dies bedeutet, dass sie auf der Grundlage des aktuellen Aktienkurses ein Aufwärtspotenzial von etwa 9 % für die Bankaktie sehen:
Zu berücksichtigende Risiken
Trotz der optimistischen Aussichten sollten sich die Anleger einiger Risiken bewusst sein, die den Wachstumskurs der Citigroup beeinträchtigen könnten:
- Geopolitische Risiken: Globale Aktivitäten führen zu internationalen Konflikten, regulatorischen Änderungen und Währungsschwankungen.
- Umsetzungsrisiko: Transformationsinitiativen erfordern eine kontinuierliche und erfolgreiche Umsetzung in komplexen globalen Unternehmen.
- Wirtschaftliche Anfälligkeit: Die Kreditqualität könnte sich verschlechtern, wenn es zu einer weltweiten Rezession kommt, insbesondere in den Schwellenländern.
- Regulatorische Ungewissheit: Laufende aufsichtsrechtliche Anforderungen und potenzielle Änderungen könnten sich auf die Kapitalallokation und die Erträge auswirken.
TIKR Mitnehmen
Die Citigroup bietet Anlegern, die ein Engagement im globalen Bankensektor und im Bereich der Handelserleichterungen anstreben, eine überzeugende Anlagemöglichkeit.
Das Aufwärtspotenzial der Aktie beruht auf der Umsetzung der Transformation, dem einzigartigen internationalen Franchise-Wert und der Positionierung, um von der globalen wirtschaftlichen Komplexität zu profitieren.
Während die makroökonomische Unsicherheit anhält, bieten das diversifizierte Geschäftsmodell, die starke Kapitalposition und die unübertroffene globale Präsenz der Citi eine solide Grundlage für langfristige Wertschöpfung.
Die Fähigkeit der Bank, in unsicheren Zeiten als “Hafen im Sturm” zu dienen, könnte sie in Verbindung mit den laufenden Transformationsvorteilen zu einer attraktiven Option für geduldige Anleger machen.
Die Zuversicht des Managements, bis 2026 einen ROTCE von 10-11 % zu erreichen, unterstützt durch ein diszipliniertes Kostenmanagement und eine Beschleunigung der Kapitalrendite, deutet darauf hin, dass die Transformationsstrategie auf dem richtigen Weg ist, nachhaltigen Shareholder Value zu schaffen.
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Haftungsausschluss:
Bitte beachten Sie, dass die Artikel auf TIKR nicht als Anlage- oder Finanzberatung von TIKR oder unserem Inhaltsteam gedacht sind und auch keine Empfehlungen zum Kauf oder Verkauf von Aktien darstellen. Wir erstellen unsere Inhalte auf der Grundlage der Anlagedaten von TIKR Terminal und der Schätzungen von Analysten. Unsere Analysen enthalten möglicherweise keine aktuellen Unternehmensnachrichten oder wichtige Updates. TIKR hat keine Position in den genannten Aktien. Vielen Dank für die Lektüre und viel Spaß beim Investieren!
