Wichtigste Erkenntnisse:
- Basierend auf den Konsensschätzungen der Analysten, die in unserem Bewertungsmodell verwendet werden, könnte die Charles Schwab-Aktie bis Ende 2027 einen Wert von 120 $/Aktie erreichen.
- Das bedeutet eine Gesamtrendite von 29 % ausgehend vom heutigen Kurs von 93,10 $/Aktie und eine annualisierte Rendite von 11 % über die nächsten 2,5 Jahre.
- Charles Schwab ist ein führendes Finanzdienstleistungsunternehmen mit 37,5 Millionen aktiven Brokerage-Konten, einem Kundenvermögen von 10,76 Billionen US-Dollar und einem diversifizierten Ertragsmodell.
Die Charles Schwab Corporation(SCHW) ist ein führendes Finanzdienstleistungsunternehmen, das Privatanlegern und unabhängigen Anlageberatern umfassende Dienstleistungen in den Bereichen Vermögensverwaltung, Wertpapierhandel, Bankgeschäfte, Vermögensverwaltung, Depotverwaltung und Finanzberatung anbietet.
Der Finanzriese betreut über 45 Millionen Kundenkonten mit einem Gesamtvermögen von 10,76 Billionen US-Dollar. Charles Schwab profitiert von einem anhaltenden kundenorientierten Wachstum: Im zweiten Quartal wurden mehr als eine Million neue Brokerage-Konten eröffnet und 80,3 Milliarden US-Dollar an neuen Netto-Kernvermögenswerten generiert, was einem Wachstum von 31% gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Mit einem Rekordquartalsumsatz von 5,9 Milliarden US-Dollar und einer außergewöhnlichen operativen Effizienz beweist Schwab weiterhin die Stärke seines diversifizierten Geschäftsmodells und seiner erstklassigen Größe.
Mit einem Umsatzwachstum von 25 % im zweiten Quartal, einem soliden Zuwachs an Kundenvermögen von 218 Mrd. USD im bisherigen Jahresverlauf und einem starken Bilanzmanagement, das u. a. 10,4 Mrd. USD an reduzierten Bankfinanzierungskosten umfasst, behauptet Schwab seine Position als Amerikas führende Retail-Brokerage- und Vermögensverwaltungsplattform.
Aus diesem Grund könnte die SCHW-Aktie bis 2027 eine jährliche Rendite von 11 % erzielen und bis 2030 eine kontinuierliche Performance bieten.
Was das Modell für die SCHW-Aktie aussagt
Wir haben das Potenzial von Charles Schwab anhand von Bewertungsannahmen analysiert, die auf der marktführenden Position des Unternehmens im Bereich Retail-Brokerage und dem anhaltenden Wachstum der Kundenvermögen basieren.
Auf der Grundlage von Schätzungen eines jährlichen Umsatzwachstums von 11 %, operativen Margen von 49 % und stabilen Bewertungsmultiplikatoren geht das Modell davon aus, dass die SCHW-Aktie von 93 $/Aktie auf 120 $/Aktie steigen könnte.
Das entspricht einer Gesamtrendite von 29 % und einer annualisierten Rendite von 11 % über die nächsten 2,5 Jahre.
Unsere Annahmen bei der Bewertung
Mit dem Bewertungsmodell von TIKR können Sie Ihre eigenen Annahmen für das Umsatzwachstum eines Unternehmens, die operativen Margen und das KGV-Multiple eingeben und die erwarteten Renditen der Aktie berechnen.
Das haben wir für die SCHW-Aktie verwendet:
1. Umsatzwachstum: 11%
Schwab lieferte im 2. Quartal außergewöhnliche Ergebnisse mit einem Rekordumsatz von 5,9 Milliarden US-Dollar, was einem Anstieg von 25 % gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Wir gingen von einer Prognose von 11% aus, die die anhaltenden Marktanteilsgewinne, das anhaltende Wachstum der Kundenvermögen und die Fähigkeit widerspiegelt, von steigenden Zinssätzen und wachsenden Nettozinsmargen zu profitieren.
2. Operative Margen: 49%
Schwab weist eine außergewöhnliche operative Effizienz mit branchenführenden Margen auf, die auf Größenvorteile und diszipliniertes Kostenmanagement zurückzuführen sind.
Analysten gehen davon aus, dass das Unternehmen seine Gewinnspanne weiter steigern wird, da es von der operativen Hebelwirkung profitiert und die höheren Finanzierungskosten weiter reduziert.
3. Exit P/E Multiple: 18x
Schwab wird zu angemessenen Multiplikatoren für ein dominantes Finanzdienstleistungsunternehmen mit beständigem Wachstum und Marktführerschaft gehandelt.
In Anbetracht des Wettbewerbsvorteils und der diversifizierten Einnahmeströme des Unternehmens haben wir bei unserer Bewertung das aktuelle Bewertungsniveau zugrunde gelegt.
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Was passiert, wenn die Dinge besser oder schlechter laufen?
Mit dem Bewertungstool von TIKR können Anleger eine breite Palette von Ergebnissen testen, die darauf basieren, wie sich die SCHW-Aktie bis 2030 unter verschiedenen Szenarien entwickelt (es handelt sich um Schätzungen, nicht um garantierte Renditen):
- Niedriger Fall: Marktvolatilität und Wettbewerbsdruck → 7% jährliche Rendite
- Mid Case: Kontinuierliche Umsetzung der Wachstumsstrategie und Margenausweitung → 13% jährliche Rendite
- Hoher Fall: Beschleunigte Marktanteilsgewinne und verbesserte Rentabilität → 18 % jährliche Rendite
Selbst im konservativen Fall bietet die Schwab-Aktie attraktive einstellige Renditen, während das Aufwärtsszenario zu einer außergewöhnlichen Performance führen könnte, wenn es gelingt, weitere Marktanteile zu erobern und die operative Exzellenz beizubehalten.
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TIKR Takeaway für die SCHW-Aktie
Charles Schwab bietet eine überzeugende Kombination aus Marktführerschaft im Retail-Brokerage, außergewöhnlicher operativer Effizienz und nachhaltigem Wachstum der Kundenvermögen im expandierenden Wealth-Management-Markt.
Die SCHW-Aktie eignet sich am besten für Anleger, die ein Engagement im Finanzdienstleistungssektor, in Unternehmen mit einem starken Wettbewerbsvorteil und konsequenter Umsetzung sowie in Unternehmen suchen, die von steigenden Zinsen und einer zunehmenden Investitionstätigkeit von Privatkunden profitieren können.
Die Kombination aus einem Rekordzuwachs an Kundengeldern, steigenden Nettozinsmargen und einer disziplinierten Kapitalallokation macht die Schwab-Aktie zu einer attraktiven Anlage für wachstumsorientierte Finanzdienstleistungsportfolios, die auf eine langfristige Outperformance ausgerichtet sind.
Ist die SCHW-Aktie heute einen Kauf wert? Nutzen Sie das Bewertungsmodell von TIKR und die Prognosen der Analysten, um zu sehen, ob die Aktie unterbewertet ist.
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Wall Street-Analysten sind optimistisch für diese 5 unterbewerteten Compounders mit Marktübertreffungspotenzial
TIKR hat soeben einen neuen kostenlosen Bericht über 5 Compounders veröffentlicht, die unterbewertet erscheinen, den Markt in der Vergangenheit geschlagen haben und auf der Grundlage von Analystenschätzungen auf Sicht von 1-5 Jahren weiterhin überdurchschnittlich abschneiden könnten.
Darin erhalten Sie eine Aufschlüsselung von 5 hochwertigen Unternehmen mit:
- Starkes Umsatzwachstum und dauerhafte Wettbewerbsvorteile
- Attraktive Bewertungen auf der Grundlage der voraussichtlichen Gewinne und des erwarteten Gewinnwachstums
- Langfristiges Aufwärtspotenzial durch Analystenprognosen und Bewertungsmodelle von TIKR gestützt
Dies sind die Arten von Aktien, die langfristig enorme Renditen bringen können, insbesondere wenn man sie erwischt, solange sie noch mit einem Abschlag gehandelt werden.
Egal, ob Sie ein langfristiger Investor sind oder einfach nur nach großartigen Unternehmen suchen, die unter dem fairen Wert gehandelt werden, dieser Bericht wird Ihnen helfen, die besten Chancen zu erkennen.
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Haftungsausschluss:
Bitte beachten Sie, dass die Artikel auf TIKR nicht als Anlage- oder Finanzberatung von TIKR oder unserem Inhaltsteam gedacht sind und auch keine Empfehlungen zum Kauf oder Verkauf von Aktien darstellen. Wir erstellen unsere Inhalte auf der Grundlage der Anlagedaten von TIKR Terminal und der Schätzungen von Analysten. Unsere Analysen enthalten möglicherweise keine aktuellen Unternehmensnachrichten oder wichtige Updates. TIKR hat keine Position in den genannten Aktien. Vielen Dank für die Lektüre und viel Spaß beim Investieren!
