Wichtigste Erkenntnisse:
- Das 2-Minuten-Bewertungsmodell bewertet die Aktie der Bank of America in 2 Jahren mit 56 $ pro Aktie.
- Das entspricht einem potenziellen Aufwärtspotenzial von 24 % gegenüber dem heutigen Kurs von 45 $ pro Aktie.
- Für die BAC-Aktie wird in den nächsten 3 Jahren ein EPS-Wachstum von über 49% prognostiziert
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Die Bank of America(BAC) lieferte im ersten Quartal ein weiteres solides Quartal mit einem Nettogewinn von 7,4 Mrd. USD und starken Fundamentaldaten über ihre diversifizierte Bankplattform.
Trotz der jüngsten Marktvolatilität und der Besorgnis über die wirtschaftliche Unsicherheit zeigt die zweitgrößte Bank des Landes weiterhin die Vorteile ihrer Wachstumsstrategie und ihres disziplinierten Risikomanagements.
Da die BAC-Aktie derzeit bei etwa 45 $ pro Aktie gehandelt wird, stellt die Bank of America eine überzeugende Gelegenheit für Anleger dar, die ein Engagement in einem gut kapitalisierten Finanzinstitut suchen, das in der Lage ist, von potenziellen Zinsänderungen und einer wirtschaftlichen Erholung zu profitieren.
Untersuchen wir anhand unseres 2-Minuten-Bewertungsmodells, warum die BAC-Aktie heute attraktiv sein könnte.
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Was ist das 2-Minuten-Bewertungsmodell?
Drei Kernfaktoren bestimmen den langfristigen Wert einer Aktie:
- Wachstum der Einnahmen: Wie groß das Unternehmen wird.
- Gewinnspannen: Wie viel das Unternehmen an Gewinn erwirtschaftet.
- Multiple: Wie viel Investoren bereit sind, für die Erträge eines Unternehmens zu zahlen.
Unser 2-Minuten-Bewertungsmodell verwendet eine einfache Formel zur Bewertung von Aktien:
Erwartetes normalisiertes EPS * Forward P/E ratio = Erwarteter Aktienkurs
Umsatzwachstum und Margen bestimmen den langfristigen normalisierten Gewinn pro Aktie (EPS) eines Unternehmens, und Anleger können das langfristige durchschnittliche KGV einer Aktie verwenden, um eine Vorstellung davon zu erhalten, wie der Markt ein Unternehmen bewertet.
Warum die Bank of America-Aktie unterbewertet erscheint
Vorhersage
Auf der Grundlage von Analystenschätzungen wird erwartet, dass die Bank of America in den nächsten drei Jahren ein solides Wachstum des Gewinns pro Aktie erzielen wird.
Der Gewinn pro Aktie wird voraussichtlich von 3,21 $ im Jahr 2024 auf 4,79 $ im Jahr 2027 steigen, was einem Anstieg von insgesamt 49 % entspricht.
Dieses Ertragswachstum der BAC-Aktie dürfte auf folgende Faktoren zurückzuführen sein:
- Erholung der Nettozinserträge: Die Neufestsetzung der Zinssätze für festverzinsliche Anlagen und die Normalisierung der Einlagenkosten dürften das Wachstum der Nettozinserträge bis zum 4.
- Wachstum der Honorareinnahmen: Die Erträge aus der Vermögensverwaltung und dem Investmentbanking steigen dank des organischen Kundenwachstums weiter an.
- Operative Hebelwirkung: Die Einnahmen wachsen schneller als die Ausgaben, wobei für 2025 ein Ausgabenwachstum von 2-3% erwartet wird.
- Kreditqualität: Beibehaltung der ausgezeichneten Qualität der Aktiva, wobei die Abschreibungen auf dem derzeitigen Niveau stabil bleiben.
Für unsere Bewertung schätzen wir, dass BAC bis 2027 ein EPS von $ 4,50 erreichen wird.
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Ist die BAC-Aktie derzeit unterbewertet?
Die Aktie der Bank of America wird mit dem 12-fachen des voraussichtlichen Gewinns gehandelt und liegt damit unter dem 5-Jahres-Durchschnitt des KGV von 11,6, wie aus dem Bewertungsdiagramm hervorgeht.
In Anbetracht des verbesserten Risikoprofils, der diversifizierten Ertragsströme und der starken Kapitalposition der Bank erscheint ein KGV-Multiple von 12 für unsere konservative Bewertung angemessen.
Beizulegender Zeitwert der Bank of America-Aktie
Verwendung unseres 2-Minuten-Bewertungsmodells und Anwendung eines konservativen Ansatzes:
- Konservative EPS-Schätzung für 2027: $4,50
- Konservatives Kurs-Gewinn-Verhältnis: 12x
- Erwartete Dividende in den nächsten 2 Jahren: $2
Erwartetes normalisiertes EPS ($4,50) * Forward P/E ratio (12x) + Erwartete Dividende ($2) = Erwarteter Aktienkurs ($56)
Der erwartete 2-Jahres-Kurs der BAC-Aktie, der sich aus dieser Bewertung ergibt, beträgt 56 $ pro Aktie.
Da die Aktie der Bank of America derzeit bei etwa 56 $ pro Aktie gehandelt wird, bedeutet dies ein potenzielles Aufwärtspotenzial von 24 % in den nächsten zwei Jahren oder eine annualisierte Rendite von 12 %.
Die BAC-Aktie ist gut positioniert, um den Aktionären überdurchschnittliche Gewinne zu bescheren, wenn man bedenkt, dass die durchschnittlichen jährlichen Renditen der breiteren Märkte bei etwa 10 % lagen.
Denken Sie daran, dass es sich hier nur um eine Bewertung handelt und wir nicht mit Sicherheit wissen, wie sich der Kurs der Aktie in Zukunft entwickeln wird.
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Wie hoch ist das durchschnittliche Kursziel der Analysten für die BAC-Aktie?
Analysten sind der Meinung, dass die Bank of America-Aktie ein geringes Aufwärtspotenzial hat. Ihr durchschnittliches Kursziel für die BAC-Aktie liegt bei 49 $ pro Aktie. Dies bedeutet, dass sie auf der Grundlage des aktuellen Aktienkurses ein Aufwärtspotenzial von etwa 10 % für die Bank-Aktie sehen:
Zu berücksichtigende Risiken
Trotz der optimistischen Aussichten sollten sich die Anleger einiger Risiken bewusst sein, die den Wachstumskurs der Bank of America beeinträchtigen könnten:
- Zinssensitivität: Die Bank reagiert weiterhin empfindlich auf Zinsänderungen, wobei der Nettoinventarwert sinken könnte, wenn die Zinsen schneller als erwartet fallen.
- Kreditzyklus: Während die Kreditqualität derzeit ausgezeichnet ist, könnte die wirtschaftliche Unsicherheit zu höheren Abschreibungen führen.
- Regulatorische Änderungen: Neue Bankvorschriften oder Kapitalanforderungen könnten die Rentabilität beeinträchtigen.
- Konjunkturabschwächung: Eine Rezession könnte das Kreditwachstum drücken und die Kreditverluste im gesamten Portfolio erhöhen.
TIKR Mitnehmen
Die Bank of America bietet auf dem aktuellen Niveau ein überzeugendes Wertversprechen. Das Aufwärtspotenzial der Aktie ergibt sich aus dem prognostizierten starken Gewinnwachstum, der Verbesserung des operativen Leverage und einem angemessenen Bewertungsmultiplikator im Verhältnis zum verbesserten Risikoprofil.
Während die makroökonomische Unsicherheit anhält, bieten das diversifizierte Geschäftsmodell der Bank of America, die starke Kapitalposition und das disziplinierte Risikomanagement eine solide Grundlage für langfristiges Wachstum.
Die nachgewiesene Fähigkeit der Bank, organisch zu wachsen und gleichzeitig eine ausgezeichnete Kreditqualität aufrechtzuerhalten, macht sie zu einer attraktiven Option für Anleger, die ein Engagement im Finanzsektor suchen.
Anleger sollten sich auf eine gewisse Volatilität einstellen, aber die konsequente Umsetzung und strategische Positionierung von BAC machen das Unternehmen zu einer überzeugenden Wahl für alle, die sowohl Erträge als auch Kapitalzuwachs anstreben.
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Haftungsausschluss:
Bitte beachten Sie, dass die Artikel auf TIKR nicht als Anlage- oder Finanzberatung von TIKR oder unserem Inhaltsteam gedacht sind und auch keine Empfehlungen zum Kauf oder Verkauf von Aktien darstellen. Wir erstellen unsere Inhalte auf der Grundlage der Anlagedaten von TIKR Terminal und der Schätzungen von Analysten. Unsere Analysen enthalten möglicherweise keine aktuellen Unternehmensnachrichten oder wichtige Updates. TIKR hat keine Position in den genannten Aktien. Vielen Dank für die Lektüre und viel Spaß beim Investieren!
