Principais estatísticas das ações da Visa
- Desempenho na semana passada: -1%
- Intervalo de 52 semanas: $299 a $376
- Preço-alvo do modelo de avaliação: US$ 468
- Aumento implícito: 42% em 2,6 anos
O que aconteceu com as ações da V?
As ações da Visa Inc.(V) caíram 1% na semana passada, permanecendo abaixo do pico de US$ 375,51 em 52 semanas, conforme as negociações se estabilizaram após as recentes oscilações relacionadas aos lucros.
As divulgações do final de janeiro incluíram os resultados do primeiro trimestre fiscal da Visa, em 29 de janeiro, notícias sobre a expansão regional, em 26 de janeiro, e comentários regulatórios que surgiram no início de fevereiro.
Explicitamente, a Visa Inc. relatou um crescimento de 8% no volume global de pagamentos, um crescimento de 12% no volume transfronteiriço, uma receita de US$ 10,9 bilhões e um lucro por ação ajustado de US$ 3,17, ao mesmo tempo em que manteve as prioridades de despesas e investimentos.
Notavelmente, as negociações pareceram se concentrar nos ventos contrários do câmbio estrangeiro, nos custos mais altos de curto prazo ligados a eventos globais e nas expectativas que já incorporam tendências estáveis de gastos do consumidor.
A Visa também anunciou a reestruturação da região do Oriente Médio, uma parceria da Visa Direct com a UnionPay para pagamentos na China e aprovações de rotina dos acionistas, informadas em 27 de janeiro.
A perspectiva, a estratégia de longo prazo e as prioridades de crescimento das ações da Vi permaneceram inalteradas, com a ação do preço da semana passada refletindo as expectativas moldadas pelos resultados divulgados e pelas discussões sobre políticas.
As ações da Visa estão avaliadas de forma justa neste momento?
De acordo com o modelo de avaliação mostrado, a ação é modelada usando:
- Crescimento da receita: 10,6%
- Margens operacionais: 68%
- Múltiplo P/E de saída: 24,9x
As ações da Visa estão avaliadas de forma justa neste momento?
O perfil operacional da Visa reflete uma rede global de pagamentos totalmente dimensionada, com crescimento de receita projetado em um CAGR de 10,6% até o ano fiscal de 2028, à medida que a penetração dos pagamentos digitais continua nos canais de consumidores e internacionais.
O crescimento continua a ser antecipado, com uma expansão de dois dígitos sustentada durante o período da previsão, mas o modelo pressupõe uma normalização gradual à medida que a Visa compõe uma base de receita muito maior.
A lucratividade continua firmemente estabelecida, com as margens EBITDA e EBIT mantendo-se próximas de 70% e 68%, refletindo a escala da rede, o poder de precificação e os baixos custos incrementais.
A alavancagem operacional sustenta o crescimento dos lucros, com o LPA normalizado sendo composto em cerca de 15% ao ano até 2028, impulsionado pelo crescimento do volume em vez da expansão da margem.
O fluxo de caixa livre continua a ser um pilar central da avaliação, com margens de FCF consistentemente acima de 55% e geração absoluta de caixa crescendo de forma constante junto com a receita.
O modelo de avaliação implica um preço-alvo de US$ 468 no final de 2028, o que representa um aumento total de cerca de 42% em relação aos níveis atuais, com base na execução e não na expansão múltipla.
As ações da Visa parecem estar subvalorizadas, uma vez que o preço atual das ações desconta um crescimento mais lento e um aumento do fluxo de caixa mais rápido do que o modelo pressupõe para uma plataforma de pagamentos madura, mas ainda em expansão.
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