Principais estatísticas das ações da Truist
- Desempenho da semana passada: +1%
- Intervalo de 52 semanas: US$ 33,56 a US$ 56,20
- Preço-alvo do modelo de avaliação: US$ 64,16
- Aumento implícito: 15% em 2,9 anos
Avalie suas ações favoritas, como a Truist, com 5 anos de previsões de analistas usando o novo modelo de avaliação da TIKR (é gratuito) >>>
O que aconteceu?
As ações do banco regional Truist Financial Corporation (TFC) subiram ligeiramente esta semana, e a ação fechou perto de US$ 55,81. Ela foi negociada perto de sua maior alta de 52 semanas, de US$ 56,20.
O ganho modesto foi construído com base no forte impulso dos últimos três meses, de modo que a ação teve um retorno de cerca de 24% nos últimos 90 dias. Isso foi em grande parte impulsionado pelo lançamento pela empresa de uma plataforma de recebíveis orientada por IA, mas nenhum novo desenvolvimento importante surgiu esta semana.
As tendências mais amplas do setor bancário também ajudaram, porque as expectativas em relação às taxas de juros e às margens líquidas de juros continuam favoráveis. No entanto, o volume de negociação foi médio, e o movimento refletiu a continuidade da digestão dos aspectos positivos recentes, em vez de novos catalisadores.
Veja as previsões de crescimento e as metas de preço dos analistas para a Truist (é grátis) >>>
As ações da Truist estão subvalorizadas?
De acordo com as premissas do modelo de avaliação realizadas até 2027, a ação é modelada usando:
- Crescimento da receita (CAGR): 3,8%
- Margens operacionais: 42.4%
- Múltiplo P/E de saída: 10,2x
Com base nesses dados, o modelo estima um preço-alvo de US$ 64,16, o que implica um retorno total de +15% em relação ao preço atual das ações e um retorno anualizado de 4,9% nos próximos 2,9 anos.
A execução dos negócios continua sendo fundamental. As tendências da receita líquida de juros são mais importantes porque o ambiente de taxas e os custos de depósito afetam diretamente a lucratividade. O crescimento dos empréstimos nos segmentos de consumo e comercial também impulsiona a receita, enquanto os negócios baseados em taxas, como a gestão de patrimônio, contribuem para a estabilidade.
As margens dependem de iniciativas contínuas de eficiência e benefícios de escala, de modo que a alavancagem operacional pode se expandir se os custos permanecerem disciplinados. A qualidade do crédito desempenha um papel importante porque as provisões mais baixas sustentam os ganhos durante condições econômicas estáveis.
As ferramentas digitais, incluindo a recente plataforma de recebíveis de IA, criam oportunidades para ganhos de eficiência e receita incremental de taxas se a adoção for ampliada.
Se esses fatores se alinharem, o modelo sugere retornos modestos de longo prazo a partir dos níveis atuais, e a recente alta já precificou grande parte da melhoria esperada.
Estimar o valor justo de uma empresa instantaneamente (gratuito com TIKR) >>>
Avalie qualquer ação em menos de 60 segundos (gratuito)
Com a nova ferramenta Valuation Model da TIKR, você pode estimar o preço potencial das ações de uma empresa em menos de um minuto.
Tudo o que é necessário são três entradas simples:
- Crescimento da receita
- Margens operacionais
- Múltiplo P/E de saída
A partir daí, a TIKR calcula o preço potencial da ação e os retornos totais nos cenários de alta, base e baixa, para que você possa ver rapidamente se uma ação parece subvalorizada ou supervalorizada.
Se você não tiver certeza do que inserir, o TIKR preenche automaticamente cada entrada usando as estimativas de consenso dos analistas, fornecendo um ponto de partida rápido e confiável.
Veja o valor real de uma ação em menos de 60 segundos (gratuito com o TIKR) >>>
