Principais estatísticas das ações da SoFi Technologies
- Desempenho na semana passada: -4%
- Intervalo de 52 semanas: US$ 9 a US$ 33
- Preço-alvo do modelo de avaliação: US$ 30
- Aumento implícito: 16,9% em 1,9 anos
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O que aconteceu?
As ações da SoFi caíram cerca de 4% na semana passada, com os investidores se posicionando antes do relatório de lucros do quarto trimestre da empresa. As ações sofreram uma queda acentuada no meio da semana, o que impulsionou a maior parte do movimento, antes de se estabilizarem perto de US$ 25.
As ações caíram porque muitos investidores optaram por realizar lucros após uma recente alta e reduzir o risco antes dos lucros.
Sem nenhuma nova atualização da empresa durante a semana, a pressão de venda veio principalmente dos investidores que bloquearam os ganhos e se afastaram até que os lucros proporcionassem mais clareza.
Não houve mudanças na orientação ou na perspectiva de negócios da SoFi durante a semana, o que manteve o movimento vinculado ao posicionamento e não a novas informações.
Os comentários dos analistas durante o período reforçaram o cenário misto em torno das ações, com diferentes pontos de vista sobre a avaliação e as perspectivas para a atividade de empréstimos e as tendências de crédito para o próximo ano.
A SoFi está subvalorizada?
De acordo com as premissas do modelo de avaliação, a ação é modelada usando:
- Crescimento da receita (CAGR): 27,1%
- Margens operacionais: 21,6%
- Múltiplo P/E de saída: 35,3x
Com base nesses dados, o modelo estima um preço-alvo de US$ 29,81, o que implica um aumento total de 16,9% em relação ao preço recente das ações, de cerca de US$ 25, nos próximos 1,9 anos.
No próximo ano, os resultados estão intimamente ligados à eficácia com que a SoFi expande os empréstimos usando sua base de depósitos, mantendo o desempenho do crédito estável.
A melhoria da margem depende do maior uso de produtos por membro e da alavancagem operacional contínua em toda a plataforma.
A execução no segmento de tecnologia, incluindo Galileo e Technisys, continua sendo importante, pois a receita baseada em taxas apoia a lucratividade sem adicionar risco ao balanço patrimonial.
O crescimento dos depósitos continua a ser importante porque os custos de financiamento mais baixos apoiam diretamente a receita líquida de juros.
Se esses fatores continuarem a melhorar, a avaliação da SoFi pode ser apoiada pelo desempenho dos negócios, em vez de uma expansão adicional do múltiplo.
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Tudo o que é necessário são três entradas simples:
- Crescimento da receita
- Margens operacionais
- Múltiplo P/E de saída
A partir daí, a TIKR calcula o preço potencial das ações e os retornos totais nos cenários de alta, base e baixa, para que você possa ver rapidamente se uma ação parece subvalorizada ou supervalorizada.
Se você não tiver certeza do que inserir, o TIKR preenche automaticamente cada entrada usando as estimativas de consenso dos analistas, fornecendo um ponto de partida rápido e confiável.
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