Principais conclusões sobre as ações da Fair Isaac em junho de 2026
- Os analistas classificam as ações da FICO com 11 recomendações de “Comprar”, 5 de “Desempenho Superior”, 4 de “Manter” e 1 de “Vender”, com um preço-alvo médio de mercado de US$ 1.535, o que implica um potencial de alta de cerca de 35% em relação ao preço atual de US$ 1.140.
- O modelo de cenário médio da TIKR avalia a FICO em cerca de US$ 2.188 até setembro de 2030, o que implica um retorno total de cerca de 92% em relação aos níveis atuais, ou aproximadamente 17% ao ano.
- As ações da FICO estão subvalorizadas nos níveis atuais, com um lucro por ação (EPS) normalizado de US$ 12,50 no segundo trimestre do ano fiscal de 2026, colocando a empresa no caminho certo para um EPS não GAAP de cerca de US$ 40 neste ano fiscal, enquanto as ações estão quase 43% abaixo de sua máxima de 52 semanas.
- A FICO lançou uma autorização de recompra de ações no valor de US$ 2 bilhões em 8 de junho e imediatamente destinou US$ 1,5 bilhão a um programa acelerado de recompra de ações com o Wells Fargo, recomprando cerca de 1,06 milhão de ações antes do final do ano fiscal.
As ações da FICO são negociadas 43% abaixo de sua máxima de 52 semanas, apesar do aumento das projeções para o ano inteiro. Explore as metas dos analistas, as estimativas de lucros e o modelo TIKR.Acesse gratuitamente os dados das ações da FICO no TIKR →
A ação da Fair Isaac subiu 39% na receita do segundo trimestre, mas é negociada 43% abaixo de sua alta devido ao receio em relação ao VantageScore
A Fair Isaac Corporation (FICO), a empresa de software de pontuação de crédito e tomada de decisão por IA por trás do FICO Score, divulgou em 28 de abril uma receita no segundo trimestre do ano fiscal de 2026 de US$ 691,68 milhões, um aumento de 39% em relação ao mesmo período do ano anterior e bem acima da estimativa consensual dos analistas de US$ 629,80 milhões.
O segmento de pontuações foi o principal impulsionador desse desempenho, com a receita saltando 60%, para US$ 475 milhões, à medida que os preços mais altos das pontuações para originação de hipotecas e o aumento nos volumes de originação se combinaram para elevar as pontuações B2B em 72%.
Somente as receitas com originação de hipotecas dispararam 127%, representando 63% da receita total do segmento de pontuações no trimestre.
As ações da FICO subiram cerca de 13% com a divulgação dos resultados, mas continuam mais de 40% abaixo de sua máxima de 52 semanas, de US$ 1.998,01, refletindo a pressão contínua causada pela preocupação dos investidores com o fato de a VantageScore estar ganhando espaço no mercado de hipotecas conformes.
O CEO Will Lansing abordou essa preocupação diretamente na teleconferência sobre os resultados do segundo trimestre: “Não prevemos perda de participação de mercado para a concorrência em nenhum segmento.”
A empresa elevou sua previsão de receita para o ano fiscal de 2026 de US$ 2,35 bilhões para US$ 2,45 bilhões e aumentou a previsão de lucro por ação (EPS) não GAAP de US$ 38,17 para US$ 40,45.
O segmento de Software da FICO também registrou crescimento, com receita 7% maior, totalizando US$ 217 milhões, e a receita recorrente anual (ARR) da Plataforma atingindo US$ 349 milhões, um aumento de 49% em relação ao ano anterior, impulsionado pelo modelo de “land-and-expand” da empresa no setor de serviços financeiros.
A autorização de recompra de US$ 2 bilhões anunciada em 8 de junho, financiada por um empréstimo a prazo incremental de US$ 1,5 bilhão, sinaliza a visão da administração de que as ações da FICO estão subvalorizadas, com Lansing classificando os níveis atuais como “um momento oportuno” para recomprar ações.
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Analistas mantêm meta média de US$ 1.535 para as ações da FICO, enquanto a trajetória do lucro por ação (EPS) permanece intacta
Wall Street projeta que as ações da FICO apresentem um lucro por ação (EPS) normalizado de cerca de US$ 11 no 3º trimestre do ano fiscal de 2026 e aproximadamente US$ 15 no 2º trimestre do ano fiscal de 2027, refletindo o poder de precificação contínuo dos Scores e a aceleração das contribuições do software da plataforma, mesmo com os volumes de originação de hipotecas permanecendo abaixo de sua média de longo prazo.
O lucro por ação normalizado das ações da FICO, de US$ 12,50 no 2º trimestre do ano fiscal de 2026, representou um crescimento de 60% em relação ao mesmo período do ano anterior, superando o crescimento da receita de 39% e sinalizando que os lucros estão crescendo mais rapidamente do que a receita.
O consenso dos analistas em 24 de junho de 2026 é de 11 recomendações de “Comprar”, 5 de “Desempenho Superior”, 4 de “Manter” e 1 de “Vender”, com um preço-alvo médio de US$ 1.535 e um preço-alvo máximo de US$ 2.400.
Esse preço-alvo médio implica um potencial de alta de cerca de 35% em relação ao preço atual de US$ 1.140, uma diferença que o grupo otimista atribui diretamente a um único argumento subjacente: a trajetória do lucro por ação (EPS) da FICO se acelerou apesar do lançamento do VantageScore, e o mercado ainda não reajustou o preço das ações para refletir essa resiliência.
O grupo que recomenda “Manter” discorda não quanto à trajetória dos lucros, mas quanto ao momento, apontando para a incerteza sobre se o programa de licenciamento direto para o FICO Score 10T entrará em operação antes do final do ano fiscal e se um mercado hipotecário com dois índices de pontuação introduzirá uma complexidade de precificação ainda não modelada.
O diretor financeiro Steve Weber observou na teleconferência de 28 de abril que “temos um certo atraso embutido na orientação, com base na suposição de que o modelo de desempenho entrará em operação”, reconhecendo um leve impacto negativo no momento sobre a receita de curto prazo devido à mudança para a precificação baseada em desempenho.
A questão em aberto no mercado é se o programa de licenciamento direto do FICO Score 10T entrará em operação e capturará os 50% do mercado que, segundo as estimativas de Lansing, prefeririam preços baseados no desempenho antes de 30 de setembro, ou se essa receita será transferida para o ano fiscal de 2027.
As ações da Fair Isaac estão subvalorizadas em 2026? O modelo de US$ 2.188 da TIKR diz que sim
O modelo de cenário médio da TIKR avalia as ações da FICO em cerca de US$ 2.188 até setembro de 2030, o que implica um retorno total de cerca de 92% em relação ao preço atual de US$ 1.140, ou aproximadamente 17% ao ano ao longo de 4,3 anos.
O crescimento de 60% na receita do segmento e o aumento de 127% na originação de hipotecas registrados no segundo trimestre representam as condições de demanda que sustentam a meta, e Lansing confirmou que os volumes ficaram acima das premissas conservadoras já incorporadas à orientação para o ano inteiro.
A meta de US$ 2.188 se mantém, desde que a trajetória do lucro por ação (EPS) das ações da FICO continue se acumulando no ritmo já apresentado no segundo trimestre, com a recompra de US$ 2 bilhões reduzindo o número de ações em circulação e a revisão para cima da previsão de receita para US$ 2,45 bilhões eliminando o principal risco de queda que o mercado havia precificado após o anúncio da VantageScore.
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