Truist株式の主要統計
- 先週のパフォーマンス+1%
- 52週レンジ：33.56ドルから56.20ドル
- バリュエーションモデルの目標株価：64.16ドル
- 予想される上昇率：2.9年間で15
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何が起きたか？
地方銀行のTruist Financial Corporation (TFC)の株価は今週わずかに上昇し、55.81ドル近辺で取引を終えた。52週高値の56.20ドルに近い水準で取引された。
この小幅な上昇は、過去3ヶ月間の強い勢いによるもので、株価は過去90日間で約24％上昇した。これは、同社がAIを活用した債権プラットフォームを立ち上げたことが大きな要因だが、今週は大きな新展開は見られなかった。
また、金利や純利ざやに対する期待が引き続き支えとなったため、銀行セクターの幅広い動向も後押しとなった。とはいえ、取引量は平均的で、新たなカタリストというよりは、最近のポジティブな材料を消化し続けたことを反映した動きとなった。
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Truistの株価は割安か？
2027年まで実現するバリュエーションモデルの仮定では、 、株価は以下のようにモデル化されています：
- 収益成長率（CAGR）：3.8
- 営業利益率42.4%
- 出口PER倍率：10.2倍
これらのインプットに基づき、モデルは目標株価を64.16 ドルと見積もり、現在の株価から+15%のトータル・リターンと、今後2.9年間 の年率4.9%のリターンを暗示する。
業務遂行は引き続き重要である。金利環境と預金コストが収益性に直接影響するため、純利息収入の動向が最も重要である。消費者・商業部門の貸出増加も収益の原動力となり、ウェルス・マネジメントのような手数料ビジネスも安定に寄与する。
利ざやは継続的な効率化策と規模の恩恵に依存するため、コストが抑制されれば営業レバレッジは拡大する可能性がある。与信の質は、引当金繰入額の減少が安定した経済状況下での収益の下支えとなるため、一役買っている。
最近のAI債権プラットフォームを含むデジタル・ツールは、採用が広がれば効率性の向上と手数料収入の増加の機会を生み出す。
これらの要因が合致すれば、モデルは現在の水準から長期的に緩やかなリターンが得られることを示唆しており、最近の上昇はすでに予想される改善の多くを織り込んでいる。
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