バンク・オブ・アメリカ株の主な統計
- BAC株の価格変動：-3.3
- 1月14日現在の株価：52.60ドル
- 52週高値：57.55ドル
- BACの目標株価：62.10ドル
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何が起きたのか？
バンク・オブ・アメリカ（BAC）の株価は、ウォール街の予想を軽々と上回る第4四半期決算を発表したにもかかわらず、水曜日の市場取引開始直後に3％以上下落した。
BofAは、前年同期比12％増の76億ドルの利益を計上し、一株当たり利益はアナリスト予想の0.96ドルに対し0.98ドルだった。
売上高は7.1％増の285億3000万ドルで、コンセンサス279億4000万ドルを上回った。増収は複数の要因からもたらされた。
- 純金利収入は9.7％増の159億2000万ドルで、予想を約2億4000万ドル上回った。
- 株式トレーディング収入は23％増の20億2000万ドルと予想を1億6000万ドル上回った。
ブライアン・モイニハン最高経営責任者（CEO）は経済について楽観的な見方を示し、次のように述べた：
「消費者と企業が回復力を示し、規制環境と税制・貿易政策がより鮮明になっていることから、来年はさらなる経済成長が期待できる。様々なリスクが続くが、2026年の米国経済には強気である。"
BACはまた、予想を下回る貸倒損失からも恩恵を受けた。貸倒引当金繰入額は13億1000万ドルで、アナリスト予想を約1億9000万ドル下回った。これは、より広範な経済の不確実性にもかかわらず、消費者信用が安定していることを示唆している。
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BAC株について市場が伝えていること
堅調な四半期にもかかわらずBAC株が売られたのは、投資家が好調な2025年以降に利益確定していることを示唆している。金利低下と投資銀行手数料の上昇で銀行セクター全体が活性化し、株価は昨年25％上昇した。株価は52週高値に近いため、一部のトレーダーは利益を確定しているようだ。
持続可能性という問題もある。バンク・オブ・アメリカの決算は、安定した消費者信用、投資銀行業務の回復、好調なトレーディング収益など、このセクターを牽引する追い風を浮き彫りにした。しかし、こうした傾向は今後も続くのだろうか？
特に重要なのは純利息収益の伸びである。この指標は、銀行が融資で得た収益と預金者に支払った収益の差額を測定するものである。NIIの上昇は、バンク・オブ・アメリカが低金利への移行をうまく管理していることを示唆している。9.7％の増加は予想を大きく上回り、利ざや圧縮への懸念を和らげるだろう。
目立ったのは株式トレーディングである。市場のボラティリティと株価上昇により顧客の取引が増加したため、収益は23%急増した。債券トレーディングは1.5%増にとどまり、予想を1億2000万ドル下回った。この乖離は、トレーディング・ビジネスの各部門の業績を示している。
投資銀行業務手数料はほぼ横ばいの16億7000万ドルで、予想と一致した。誰もが期待していたM&Aの回復はまだ完全には実現していない。しかし、新政権下で規制環境が緩和される可能性があり、2026年にはディール活動が活発化する可能性がある。
信用の質は引き続き堅固である。貸倒引当金繰入額が予想を下回ったことは、消費者が支払期日を守って請求書を支払っていることを示している。
BACはクレジットカードや住宅ローンなど、消費者向け融資に大きなエクスポージャーを有しているため、これはBAC株にとって極めて重要だ。消費者の債務不履行率が高まれば、業績が打撃を受ける可能性がある。
重要なリスクはバリュエーションだ。昨年のラリーの後、銀行はもはや危機的なディスカウントで取引されていない。投資家は、2026年の収益がここから伸びるという証拠を見たいのだ。
モイニハンの強気なコメントは経営陣が自信を持っていることを示唆しているが、市場はそれを数字で確認する必要がある。
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