Statistiche chiave per il titolo SoFi Technologies
- Performance dell'ultima settimana: -4%
- Intervallo di 52 settimane: da $9 a $33
- Prezzo obiettivo del modello di valutazione: $30
- Rialzo implicito: 16,9% in 1,9 anni
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Cosa è successo?
Il titolo SoFi sono scese di circa il 4% nell'ultima settimana, mentre gli investitori si posizionavano in vista dell'imminente rapporto sugli utili del quarto trimestre. Le azioni hanno subito un forte calo a metà settimana, che ha determinato la maggior parte del movimento, prima di stabilizzarsi vicino ai 25 dollari.
Il titolo è sceso perché molti investitori hanno scelto di prendere profitto dopo il recente rialzo e di ridurre il rischio prima degli utili.
Non essendoci nuovi aggiornamenti sulla società durante la settimana, la pressione di vendita è stata esercitata principalmente dagli investitori che hanno bloccato i guadagni e si sono messi da parte in attesa che i guadagni fornissero maggiore chiarezza.
Nel corso della settimana non sono state apportate modifiche alle indicazioni o alle prospettive aziendali di SoFi, per cui il movimento è rimasto legato al posizionamento piuttosto che a nuove informazioni.
I commenti degli analisti durante il periodo hanno rafforzato lo scenario misto che circonda il titolo, con opinioni diverse sulla valutazione e sulle prospettive dell'attività di prestito e delle tendenze del credito per il prossimo anno.
SoFi è sottovalutata?
In base alle ipotesi del modello di valutazione, il titolo viene modellato utilizzando:
- Crescita dei ricavi (CAGR): 27,1%.
- Margini operativi: 21,6%
- Multiplo P/E di uscita: 35,3x
Sulla base di questi input, il modello stima un prezzo obiettivo di 29,81 dollari, che implica un rialzo totale del 16,9% rispetto al recente prezzo dell'azione di circa 25 dollari nei prossimi 1,9 anni.
Nel corso del prossimo anno, i risultati sono strettamente legati all'efficacia con cui SoFi espanderà i prestiti utilizzando la sua base di depositi, mantenendo al contempo stabile la performance creditizia.
Il miglioramento dei margini dipende dall'aumento dell'utilizzo dei prodotti per membro e dalla continua leva operativa della piattaforma.
L'esecuzione nel segmento tecnologico, compresi Galileo e Technisys, rimane importante in quanto i ricavi basati sulle commissioni sostengono la redditività senza aggiungere rischi di bilancio.
La crescita dei depositi continua a essere importante in quanto i costi di finanziamento più bassi sostengono direttamente il reddito netto da interessi.
Se questi fattori continuano a migliorare, la valutazione di SoFi può essere sostenuta dalla performance aziendale piuttosto che da un'ulteriore espansione del multiplo.
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Con il nuovo strumento Modello di valutazione di TIKR, è possibile stimare il prezzo potenziale di un'azione in meno di un minuto.
Bastano tre semplici input:
- Crescita dei ricavi
- Margini operativi
- Multiplo P/E di uscita
Da qui, TIKR calcola il prezzo potenziale delle azioni e i rendimenti totali negli scenari Toro, Base e Orso, in modo da poter capire rapidamente se un'azione appare sottovalutata o sopravvalutata.
Se non siete sicuri di cosa inserire, TIKR compila automaticamente ogni dato utilizzando le stime di consenso degli analisti, fornendovi un punto di partenza rapido e affidabile.
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