Wichtige Daten zur Equifax-Aktie
- Performance der letzten Woche: -6%
- 52-Wochen-Spanne: $166 bis $281
- Bewertungsmodell Kursziel: $295
- Implizites Aufwärtspotenzial: 54%
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Was ist passiert?
Equifax Inc. Aktien fielen in der vergangenen Woche um etwa 6 % und schlossen bei 191 $ pro Aktie, da die Anleger die Bewertung nach einer Gewinnaktualisierung neu bewerteten und eine Welle von Kurszielsenkungen der Analysten verkrafteten. Der Rückschlag spiegelte eher eine vorsichtige Positionierung als eine Reaktion auf eine einzelne negative Schlagzeile wider.
Die Aktien gaben in dieser Woche nach, da die Anleger ihre Erwartungen nach der Veröffentlichung der Ergebnisse von Equifax für das vierte Quartal 2025 zurückschraubten, obwohl die Ergebnisse über den vorherigen Prognosen lagen.
Das Unternehmen meldete einen Umsatz von 1,55 Mrd. US-Dollar, ein Plus von 9 % gegenüber dem Vorjahr, und einen bereinigten Gewinn je Aktie von 2,09 US-Dollar, unterstützt durch eine solide Leistung bei Workforce Solutions und hypothekenbezogenen Produkten. Für das Gesamtjahr erreichte der freie Cashflow 1,13 Mrd. US-Dollar und damit eine Rekord-Cashflow-Umwandlungsrate von 120 %.
CEO Mark Begor sagte, dass der starke Jahresabschluss "uns eine starke Dynamik für ein starkes Jahr 2026 verleiht", aber dieser Optimismus wurde letzte Woche von Bewertungsbedenken überschattet.
Analysten-Updates verstärkten den vorsichtigen Ton. JPMorgan senkte sein Kursziel auf $230 von $260 und behielt die Einstufung "Overweight" bei, die Royal Bank of Canada senkte ihr Ziel auf $222 von $250 und behielt die Einstufung "Outperform" bei.
Wells Fargo senkte sein Ziel auf $240 von $265, was eher auf die Kompression der Aktienkurse als auf schwächere Fundamentaldaten zurückzuführen ist.
Needham reduzierte sein Ziel auf 265 $ von 295 $, bestätigte jedoch die Einstufung "Buy" und beließ die Gesamteinschätzung der Analysten bei "Moderate Buy", wobei sich die revidierten Ziele ungefähr im Bereich zwischen niedrigen 220 $ und mittleren 260 $ bewegen.
Die institutionelle Aktivität zeigte eher eine selektive Neupositionierung als einen breiten Ausstieg. Allianz Asset Management erhöhte seinen Anteil um 6,0%, während Strengthening Families & Communities LLC im Laufe des Quartals eine neue Position einrichtete.
Im Gegensatz dazu verringerte die Bank of New York Mellon ihren Anteil um 8,2 %, was eher auf eine Umschichtung des Portfolios als auf einen Verlust der langfristigen Überzeugung hindeutet.
Insgesamt spiegelte der Rückgang in der letzten Woche den Bewertungsdruck wider, der auf die ansonsten robuste operative Leistung aufgeschichtet wurde.
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Ist Equifax unterbewertet?
Unter Bewertungsannahmen wird die Aktie modelliert mit:
- Umsatzwachstum (CAGR): 9,5%
- Operative Margen: 22,4%
- Exit P/E Multiple: 21,9x
Die Umsatzerwartungen spiegeln die anhaltende Nachfrage nach Equifax's Die Umsatzerwartungen spiegeln die anhaltende Nachfrage nach Equifax-eigenen Daten, Analysen und Entscheidungstools wider, wobei das Wachstum zunehmend durch die Cloud-basierte Bereitstellung, KI-fähige Produkte und Anteilsgewinne und weniger durch die rein zyklische Kreditaktivität getrieben wird.
Die Annahmen der Analysten deuten weiterhin auf eine Expansion hin, die von Workforce Solutions, Identitäts- und Betrugslösungen und Anwendungsfällen außerhalb des Hypothekenmarktes angeführt wird, wo Arbeitgeber und Kreditgeber unabhängig von Einstellungs- oder Kreditzyklen auf eine automatisierte Überprüfung angewiesen sind.
Dies stützt die Ansicht, dass künftige Renditen eher von der Ausweitung der Gewinnspanne, der Verbesserung des Produktmixes und der Monetarisierung eigener Daten abhängen als von einem breit angelegten Wiederanstieg des Hypotheken- oder Einstellungsvolumens.
Auf der Grundlage dieser Inputs schätzt das Bewertungsmodell ein Kursziel von 295 $, was ein Aufwärtspotenzial von etwa 54 % gegenüber dem aktuellen Niveau über einen Zeitraum von etwa drei Jahren bedeutet, was darauf hindeutet, dass die Aktie heute unterbewertet ist.
Die Ergebnisse des nächsten Jahres hängen von der Umsetzung in mehreren Bereichen mit größerem Einfluss ab. Die fortgesetzte Cloud-Migration und der Einsatz von künstlicher Intelligenz sollten die operative Hebelwirkung unterstützen, während die Einführung neuer Produkte in den Bereichen Einkommens-, Beschäftigungs- und Betrugsanalyse die Kundenpenetration vertiefen und die Preissetzungsmacht verstärken könnte.
Auf dem aktuellen Niveau scheint Equifax unterbewertet zu sein, wobei die künftige Performance eher von der Erholung der Margen, der KI-gesteuerten Produktübernahme und der zunehmenden Bedeutung proprietärer Daten bei Finanzentscheidungen als von einer schnellen Erholung der zugrunde liegenden Kredit- oder Einstellungsmärkte abhängt.
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- Umsatzwachstum
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