Wichtige Statistiken für die Capital One-Aktie
- 1-Jahres-Kursveränderung für Capital One-Aktien: 17%
- $COF Aktienkurs per 21. Januar: $235
- 52-Wochen-Hoch: $260
- $COF Aktien Kursziel: $282
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Was ist passiert?
Die Aktie von Capital One(COF) schlug am Donnerstag hohe Wellen, nachdem sie die Übernahme von Brex, einem schnell wachsenden Fintech-Unternehmen, das den Zahlungsverkehr für Unternehmen neu gestaltet, im Wert von 5,15 Mrd. $ bekannt gab. Das Geschäft kommt weniger als ein Jahr nach der massiven Übernahme von Discover Financial durch Capital One zustande.
Brex ist kein typisches Fintech-Unternehmen. Das 2017 gegründete Unternehmen hat eine integrierte Plattform entwickelt, die Firmenkreditkarten, automatisiertes Spesenmanagement und Bankdienstleistungen an einem Ort vereint.
Im Gegensatz zu den meisten Start-ups, die Technologien von Drittanbietern verwenden, hat Brex alles von Grund auf neu entwickelt.
- Die Plattform läuft vollständig in der Cloud und kann Geschäftskarten in lokalen Währungen in über 50 Ländern ausgeben.
- Brex bedient einige der innovativsten Unternehmen der Welt, darunter Anthropic, Robinhood, TikTok und Coinbase.
- Während das Unternehmen mit Tech-Startups begann, kommen 60 % der aktuellen Kunden aus traditionellen Branchen.
Richard Fairbank, CEO von Capital One, erklärte die strategische Passung: "Die Übernahme von Brex beschleunigt unseren Weg, ein Zahlungsunternehmen an der Spitze der technologischen Revolution aufzubauen, insbesondere im Geschäftszahlungsverkehr."
Der Markt für Geschäftszahlungen ist riesig.
- Allein die Kreditkarten von Unternehmen repräsentieren ein jährliches Kaufvolumen von 2 Billionen Dollar.
- Capital One ist bereits der drittgrößte Akteur im Bereich der Karten für kleine Unternehmen, hat aber nur eine begrenzte Präsenz im Bereich der Unternehmensverbindlichkeiten, in dem Brex konkurriert.
Der CEO von Brex, Pedro Franceschi, wird das Unternehmen auch nach Abschluss der Transaktion weiterführen: "Wir werden unser nächstes Kapitel in Partnerschaft mit Capital One vorantreiben", sagte er.
Die Übernahme erfolgte parallel zu soliden Q4-Ergebnissen. Capital One meldete einen Nettogewinn von 2,1 Milliarden Dollar oder 3,26 Dollar pro Aktie.
Der bereinigte Gewinn erreichte 3,86 Dollar pro Aktie. Die Bank kaufte außerdem Aktien im Wert von 2,5 Mrd. USD zurück und erhöhte ihre Dividende um 33 % auf 0,80 USD je Aktie.
Was uns der Markt über die Capital One-Aktie sagt
Die Investoren der Capital One-Aktie müssen eine weitere große Übernahme verdauen, aber die strategische Logik ist überzeugend. Der geschäftliche Zahlungsverkehr ist reif für einen Umbruch, und Brex hat das Problem bereits mit einer integrierten Plattform gelöst, mit der traditionelle Banken und Softwareunternehmen nicht mithalten können.
Entscheidend ist, wie schnell Capital One Wert schaffen kann. Das Management betonte, dass die Synergien fast sofort einsetzen können.
Die Marke von Capital One öffnet Brex die Türen, die Marketingmaschine generiert Leads und die einlagenfinanzierte Bilanz unterstützt das Wachstum. Diese Vorteile bedürfen keiner jahrelangen Systemintegration.
Langfristig erschließt Brex einen größeren Wert.
- Es verschafft Capital One ein Standbein im Bereich Firmenkarten, verbessert das Angebot für bestehende kleine Geschäftskunden und stellt die Technologie bereit, um die Small Business Bank von Capital One landesweit zu erweitern.
- Durch die Integration mit dem Reiseportal von Capital One wird auch der Markt für Geschäftsreisen erschlossen.
Mit einem Wert von 5,15 Mrd. USD entspricht die Übernahme nur 3,5 % der Marktkapitalisierung von Capital One. Das Management sagte, dass Brex keinen Einfluss auf die Integrationszeitpläne von Discover haben wird und das Tempo der Aktienrückkäufe nicht verändern wird.
Brex wird als wachstumsstarker, noch nicht profitabler Geschäftsbereich zunächst die Erträge verwässern, aber das Management erwartet, dass die Ertragskraft nach der Übernahme von Discover insgesamt unverändert bleibt.
Das Risiko ist die Umsetzung. Die Capital One-Aktie setzt darauf, dass das Unternehmen Discover integrieren, das Zahlungsnetzwerk global skalieren und nun Brex übernehmen kann, ohne sich dabei zu verzetteln. Das ist ehrgeizig.
Aber wenn es klappt, wird Capital One zu einem Kraftpaket im Zahlungsverkehr für Privat- und Geschäftskunden mit einer Technologie und einem Netzwerk, das nur wenige Konkurrenten nachahmen können.
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