뱅크 오브 뉴욕 멜론 주식의 주요 통계
- 6개월 성과: 16%
- 52주 범위: $70 ~ $129
- 밸류에이션 모델 목표가: $136
- 내재 상승 여력: 16%
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무슨 일이 있었나요?
뉴욕 멜론 은행 의 주가는 지난 6개월 동안 약 16% 상승하여 주당 118달러에 마감했는데, 투자자들이 일관된 실행, 효율성 개선, 지속적인 수수료 증가에 대한 보상을 받았기 때문입니다.
주가는 단기적인 금리 투기보다는 회사의 구조적 변화에 대한 신뢰가 높아지면서 52주 박스권 상단을 향해 꾸준히 상승했습니다.
투자자들이 엄격한 비용 관리와 플랫폼 전반의 교차 판매 강화를 통해 수익성을 확대할 수 있다는 자신감을 얻었기 때문에 주가가 상승했습니다.
지난 3년간 비용 증가율은 2022년 8%에서 2.7%, 보합, 1%, 3%로 개선되었으며, 지난해에는 매출의 10%가 신규 로고에서 발생하고 3개 이상의 상품을 구매하는 고객이 64% 증가하면서 유기 수수료 성장률이 3.2%에 달했습니다.
이러한 비용 관리와 고객 침투율의 개선은 수익 성장이 금리 변동에 덜 영향을 받는 구조적인 성장이 되고 있음을 시사합니다.
뱅크 오브 아메리카 금융 서비스 컨퍼런스에서 CFO 더못 맥도노그는 현재 직원의 80%가 회사의 플랫폼 운영 모델에 맞춰져 있으며 나머지 20%는 올해 전환할 예정이라고 강조하며 "플랫폼 운영 모델은 이제 시작에 불과하다"고 말했습니다.
경영진은 올해 예금이 비교적 안정적으로 유지될 것으로 예상되며, 플랫폼 간 통합, AI 기반 역량 창출, 디지털 자산 이니셔티브를 확대하는 동안 순이자 이익의 안정성을 뒷받침할 것이라고 재차 강조했습니다.
기관 포지셔닝은 여전히 활발합니다. 토드 자산운용은 126.1% 증가한 269,856주, 바르마 뮤추얼 연금보험은 22% 증가한 168,590주, 일리노이 시립 은퇴 기금은 23.9% 증가한 364,870주의 지분을 보유했습니다.
일부 기업은 노출을 줄였지만 기관 투자자와 헤지 펀드는 여전히 주식의 약 85.31%를 소유하고 있으며, 이는 BNY의 실행 스토리에 대한 지속적인 전문적 소유권과 장기적 확신을 반영합니다.
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뱅크 오브 뉴욕 멜론은 저평가되어 있나요?
밸류에이션 가정 하에서 주식은 다음을 사용하여 모델링됩니다:
- 매출 성장률(CAGR): 4.6%
- 영업 마진: 38.1%
- Exit P/E 배수: 12.0배
수익 성장은 교차 판매 모멘텀과 구조적으로 큰 글로벌 자산 기반에 힘입어 자산 서비스, 발행자 서비스, 자산 관리 부문에서 꾸준한 확장을 반영합니다.
향후 2년간 수익 연평균 성장률 4.9%는 반복적인 고객 활동에 기반한 완만하지만 견고한 탑라인 성장을 나타냅니다.
38.1%의영업 마진은 플랫폼 운영 모델과 기술 현대화를 통한 지속적인 효율성 향상을 가정한 수치입니다.
더 많은 운영이 통합 플랫폼으로 이동함에 따라 규모와 프로세스 조화가 개선되어 매출 증가가 수익으로 전환될 가능성이 커집니다.
순이자 수익은 올해도 비교적 보합세를 유지할 것으로 예상되는 운용 예금이 뒷받침하고 있어 기존 대출 은행에 비해 수익 변동성을 줄이는 데 도움이 될 것입니다.
추가적인 동인으로는 심도 있는 상품 통합, 디지털 자산 인프라 확장, AI 기반 워크플로 개선을 통해 역량을 창출하고 고객 온보딩을 가속화하는 것 등이 있습니다.
출구 배수 12.0배를 적용하면 모델링된 목표 주가는 136달러로, 약 2.9년 동안 약 16%의 상승 여력이 있음을 의미합니다 .
현재 수준에서 뱅크 오브 뉴욕 멜론은 저평가된 것으로 보이며, 2026년까지 추가 상승은 금리 사이클에 의존하기보다는 마진 내구성, 플랫폼 간 통합, 체계적인 자본 배분에 의해 주도될 가능성이 높습니다.
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