フィサーブ株式の主要統計
- フィサーブ株式の価格変動：-44
- 10月29日現在の株価：71ドル
- 52週高値：239ドル
- FI株の目標株価: 170ドル
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何が起きたのか？
フィサーブ（FI）の株価は、通期の業績見通しを下方修正し、抜本的な経営改革を発表した後、水曜日に44％急落し、会社史上最悪の一日となった。
マイク・ライオンズ最高経営責任者（CEO）が "重要かつ必要なリセット "と呼んだことに投資家が反応し、株価は2年以上ぶりの水準で引けた。
2025年の調整後一株当たり利益は8.50ドルから8.60ドルとなり、従来予想の10.15ドルから10.30ドルから大幅に減少する。収益成長率予想はさらに大幅に引き下げられ、10％からわずか3.5％～4％になった。
第3四半期の調整後利益は2.04ドルで、アナリスト予想の2.65ドルを大きく下回った。売上高は前年同期比1％増の49.2億ドルにとどまり、コンセンサス53.5億ドルを下回った。
今年初めにCEOに就任したライアン氏は、「現在の業績は、私たちが望むところでも、ステークホルダーが期待するところでもありません」と、同社の苦境を率直に語った。
フィサーブはアルゼンチンで決済事業を立ち上げ、高いインフレ率と金利から多大な利益を得て大成功を収めた。
昨年だけで、アルゼンチンの既存事業売上高成長率は16%で、2023年の5%ポイントに対し、10%ポイントという驚異的な伸びを記録した。
しかし、2025年にアルゼンチン経済が安定すると、その追い風は消え、フィサーブ株はその代償を払うことになる。
当初のガイダンスでは、アルゼンチン以外の事業が減速を補うために「過去の一桁台半ばを大幅に上回る」成長を遂げると想定していた、とライアン氏は説明する。
その代わりに、同社は、ライオンズ氏が「楽観的な成長想定」と呼ぶもの、顧客サービスに打撃を与える投資の延期、持続可能な顧客重視の戦略ではなく短期的な収益イニシアチブへの過度の依存を明らかにした。
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フィサーブ株について市場が伝えていること
市場の厳しい反応は、投資家がフィサーブの問題の大きさに目を奪われていることを示唆している。同社は、ライオンズ氏がCEOに就任してわずか数週間後の7月に、すでにガイダンスを引き下げていた。それから3ヶ月が経過した今、またもや大幅な削減が行われ、ウォール街の信用は失墜した。
フィサーブの株式投資家たちは、決算と同時に発表された大規模な経営陣の交代も消化している。12月からは、タキス・ゲオルガコプロスCOOが、最近ユナイテッドヘルスでオプタム・ファイナンシャル・サービスのCEOを務めたディヴヤ・スルヤデバラ氏とともに共同社長に就任する。前グローバル・ペイメンツCFOのポール・トッドは財務責任者に昇格した。
取締役会も一新される。ゴードン・ニクソン、ゲイリー・シェドリン、セリーヌ・デュフェテルが2026年1月に就任し、ニクソンは独立会長に就任する。これらの動きは、フィサーブが業務と執行の問題の深さを認識していることを示すものだ。
今後について、ライアンは2026年は同社にとって「重要な投資と移行の年」になると警告した。
同氏は、来年の既存事業の収益成長率は1桁台前半で、調整後の利益は2025年の水準から小幅に減少すると予想している。つまり、フィサーブの株価は、回復が始まるまでに少なくともあと1年は痛みを伴うということだ。
同社は「One Fiserv」と呼ぶ行動計画を発表し、これには顧客サービス、テクノロジーの近代化、AIを活用した卓越した業務への投資が含まれる。
フィサーブはIBMと提携し、営業、顧客サービス、バックオフィス機能全体にAIを組み込むことを目的とした「プロジェクト・エレベート」と呼ばれる複数年にわたる変革プログラムを進めている。
ライアン氏は、「フィサーブには根本的に壊れたものはない」と強調し、クローバー、コマース・ハブ、同社の発行プラットフォームといった強力な基盤資産を指摘した。
しかし、先送りされた投資と短期的な思考が「競争力と顧客サービスの格差」を生み出し、その修正には時間がかかると認めた。
明るい話題もある：クローバーは成長を続けており、第3四半期の決済総額は8％増加した（ゲートウェイ・コンバージョンを除くと11％）。
同社は、Nubankとの提携や米国財務省との契約など、主要な取引に調印した。
フリー・キャッシュフローは通期で29億ドルと引き続き好調だが、設備投資の増加により通期予想は42億5000万ドルに下方修正された。
フィサーブの株式投資家にとって重要なのは、経営陣が再建計画を実行し、過去数年間に同社を複利マシーンとした一桁台半ばの収益成長と二桁台のEPS成長を回復できるかどうかである。
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