Estadísticas Clave de la Acción de Visa
- Precio Actual: $360.66
- Precio Objetivo (Medio): ~$683
- Objetivo del Mercado: ~$419
- Rentabilidad Total Potencial: ~89%
- TIR Anualizada: ~17% / año
Ya Disponible: Descubre cuánto potencial de revalorización tienen tus acciones favoritas usando el nuevo Modelo de Valoración de TIKR (Es gratis) >>>
¿Qué Ocurrió?
Visa (V) generó $24,367 millones de sus $40,000 millones en ingresos operativos del ejercicio fiscal 2025 fuera de EE.UU., es decir, un 60.9%, frente al 53.7% en el ejercicio fiscal 2021, según datos de segmentos de TIKR. Los ingresos internacionales crecieron a una tasa anual compuesta del 17.1% durante ese período, frente al 8.8% en EE.UU. Ese motor exterior se encuentra allí donde los bancos y gobiernos están construyendo su propia infraestructura de pagos. No ha habido noticias específicas de la empresa que hayan movido la acción en sesiones recientes; las acciones cerraron a $360.66 el 2 de octubre de 2026, un 2.84% por encima de su cierre de 2025.
La Nueva Utilidad de Pagos del Reino Unido Incluye a NatWest, y a la Propia Visa
El 14 de septiembre, Sky News informó que la UK Payments Delivery Company lanzaría una ronda de capital para una infraestructura que eventualmente podría rivalizar con Visa y Mastercard (MA) a nivel nacional. Según Sky News, la ronda busca unos 50 millones de libras. El trabajo declarado de la empresa es más limitado: se encargará de adquirir el sistema que reemplazará a Faster Payments y Bacs, las infraestructuras interbancarias del Reino Unido. UK Finance dijo que 19 organizaciones respaldaron su movilización inicial. Sky informó que entre ellas se encuentran los cuatro mayores bancos comerciales, con Visa y Mastercard también involucradas.
NatWest, uno de esos cuatro, también es un nuevo cliente de Visa. En la conferencia de resultados del tercer trimestre fiscal de Visa el 28 de julio, la dirección dijo que Visa había ganado toda la cartera de crédito al consumo del banco minorista de NatWest. Los bancos del Reino Unido están modernizando sus infraestructuras nacionales mientras siguen entregando su negocio de tarjetas a Visa, y Visa tiene un asiento en el proyecto.
Consulta estimaciones históricas y prospectivas para la acción de Visa (¡Es gratis!) >>>
La Respuesta de McInerney: Construir Localmente, Ganar en las Fronteras
El CEO Ryan McInerney dijo en la Conferencia Goldman Sachs Communacopia + Technology el 8 de septiembre que las preocupaciones de soberanía en Europa no son nuevas, pero se han "convertido en un tema aún más elevado en los últimos años". La respuesta de Visa es la inversión local: 500 millones de euros adicionales en Europa durante la próxima década, incluido un centro de datos en la Eurozona y una sede en Frankfurt. Llamó a Wero "otra billetera doméstica", mientras dijo que espera que progrese y añada competencia.
Los sistemas nacionales compiten por los pagos domésticos. El papel transfronterizo de Visa es más difícil de reemplazar: McInerney dijo que un viajero puede aterrizar en casi cualquier país y "no tener que preocuparse por cómo va a pagar las cosas". Visa Direct alcanza 18,000 millones de puntos finales. Al combinar Pismo con la plataforma de débito DPS de Visa, dijo, Visa puede "combinar lo mejor de ambos mundos para bancos pequeños, medianos y fintechs".
Las acciones cotizan a 24.94x el P/E NTM al 2 de octubre, frente a 27.41x a finales de 2025. Los materiales de relaciones con inversores de Visa muestran que los ingresos del tercer trimestre fiscal aumentaron un 14.36% hasta $11,633 millones. El BPA GAAP de $2.97 estuvo por debajo de la estimación de $3.18 tras $563 millones en costes de indemnización y una provisión por litigios de $237 millones. De 41 recomendaciones de analistas, 27 son Compra, 9 Superan al Mercado, 3 Mantener, 1 Subestima al Mercado y 1 Sin Opinión, con un precio objetivo medio de alrededor de $419.
Consulta cómo le va a Visa frente a sus pares en TIKR (¡Es gratis!) >>>
Análisis del Modelo Avanzado de TIKR
- Precio Actual: $360.66
- Precio Objetivo (Medio): ~$683
- Rentabilidad Total Potencial: ~89%
- TIR Anualizada: ~17% / año
El caso medio de TIKR, realizado el 30 de septiembre de 2030, valora Visa en alrededor de $683, una rentabilidad total de ~89% desde $360.66, o ~17% anual durante 4.0 años. El caso medio refleja la trayectoria central del modelo. Sus supuestos a 10 años (2025 a 2035) prevén un crecimiento de ingresos de alrededor del 10% anual, un margen de beneficio neto cercano al 54% y un P/E ligeramente inferior, por lo que la rentabilidad descansa en el crecimiento más que en una revalorización del múltiplo. El potencial alcista surge si los nuevos sistemas nacionales se mantienen enfocados en los pagos interbancarios domésticos mientras el gasto transfronterizo se compone. El riesgo a la baja surge si el cambio de política de soberanía desvía el volumen de tarjetas doméstico de la red de Visa, presionando tanto el crecimiento como el múltiplo.
Conclusión
Se espera que el informe del cuarto trimestre fiscal de Visa se publique a finales de octubre, aunque Visa no había confirmado una fecha al 4 de octubre. El consenso prevé un BPA ajustado de alrededor de $3.43 sobre unos ingresos cercanos a $12,100 millones, y el mercado modela un crecimiento del BPA normalizado del ejercicio fiscal 2027 de alrededor del 13%. En el Reino Unido, el Retail Payments Infrastructure Board liderado por el Banco de Inglaterra debe entregar su plan maestro en el primer trimestre de 2027, según Sky News. Un plan maestro que se mantenga en las infraestructuras interbancarias deja el negocio de tarjetas de Visa en el Reino Unido menos expuesto. Uno que se extienda al enrutamiento de tarjetas pondría en juego parte de esa base internacional del 60.9%.
Entonces, ¿cuánto vale realmente la acción de Visa?
TIKR te permite pronosticar el precio futuro de cualquier acción en menos de un minuto. Solo introduce algunos supuestos en el modelo de valoración de TIKR y descubre cuánto podría valer Visa. Comienza desde las estimaciones de consenso de Wall Street, o ajusta los datos para reflejar tu propia visión del negocio. Es gratis.
¿Buscas Nuevas Oportunidades?
- Descubre qué acciones están comprando los inversores multimillonarios para que puedas seguir al dinero inteligente.
- Analiza acciones en tan solo 5 minutos con la plataforma todo en uno y fácil de usar de TIKR.
- Cuanto más remuevas... más oportunidades descubrirás. Busca entre 100K+ acciones globales, las carteras de los principales inversores globales y más con TIKR.
Descargo de Responsabilidad:
Ten en cuenta que los artículos en TIKR no pretenden servir como asesoramiento de inversión o financiero de TIKR o nuestro equipo de contenido, ni son recomendaciones para comprar o vender acciones. Creamos nuestro contenido basándonos en los datos de inversión de TIKR Terminal y las estimaciones de los analistas. Nuestro análisis podría no incluir noticias recientes de la empresa o actualizaciones importantes. TIKR no tiene posición en ninguna de las acciones mencionadas. ¡Gracias por leer y felices inversiones!
