Wichtige Statistiken für die UPST-Aktie
- Performance der letzten Woche: -8,38%
- 52-Wochen-Spanne: $29 bis $87
- Bewertungsmodell Zielpreis: $94
- Implizites Aufwärtspotenzial: 221,9% über 2,8 Jahre
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Was ist passiert?
Aktien des KI-gestützten Kreditgebers für Verbraucher Upstart (UPST) fielen in dieser Woche um etwa 8 % und schlossen bei 29 $, nachdem mehrere unternehmensspezifische Entwicklungen die Anlegerstimmung zurückhaltend stimmten.
Der Rückgang folgte auf die Veröffentlichung der Ergebnisse des Unternehmens für das vierte Quartal und das Gesamtjahr 2025, in denen das Umsatzwachstum zurückkehrte, die Erwartungen jedoch weiterhin zurückhaltend waren. Upstart meldete für das vierte Quartal ein Umsatzwachstum von 35 % im Vergleich zum Vorjahr, das in erster Linie auf höhere Plattformgebühren und eine verstärkte Kreditvergabe zurückzuführen war.
Veränderungen im Management belasteten die Aktie in dieser Woche ebenfalls. Upstart kündigte einen Führungswechsel an, bei dem Mitbegründer Paul Gu im Laufe des Jahres die Rolle des CEO übernehmen wird, während Gründer Dave Girouard in die Position des Executive Chair wechselt. Gleichzeitig ernannte das Unternehmen Sanjay Datta zum Präsidenten und kündigte an, dass Andrea Blankmeyer die Position des Chief Financial Officer übernehmen wird, was zu einer zusätzlichen kurzfristigen Unsicherheit führt, da die Anleger die strategische Kontinuität bewerten.
Darüber hinaus führte Upstart eine neue monatliche Webseite mit Kennzahlen ein, die die Transparenz erhöht, aber auch häufigere Datenpunkte einführt, die die kurzfristige Volatilität der Aktien zwischen den Gewinnberichten verstärken könnten.
Ende der Woche kündigte Upstart zwei bemerkenswerte Finanzierungsaktionen für Autokredite an. Das Unternehmen teilte mit, dass es ein Portfolio von Autokrediten im Wert von 333 Mio. USD an verbundene Unternehmen von Bayview Asset Management verkauft und außerdem eine Forward-Flow-Vereinbarung mit Wafra im Wert von 200 Mio. USD abgeschlossen hat. Diese Transaktionen dienten dazu, die Flexibilität der Bilanz zu verbessern und die künftige Kreditvergabe zu unterstützen, aber sie verstärkten auch den Fokus der Investoren auf die Finanzierungsbedingungen und den Zugang zu den Kapitalmärkten.
Insgesamt spiegelt die jüngste Schwäche der Aktie eher die Bewertungsempfindlichkeit und die anhaltenden Bedenken hinsichtlich der Kreditnachfrage und der Finanzierungsstabilität wider als eine einzelne negative operative Überraschung.
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Ist die UPST-Aktie unterbewertet?
Unter den Annahmen des Bewertungsmodells, die bis zum 31.12.28 realisiert wurden, wird die Aktie wie folgt modelliert:
- Umsatzwachstum (CAGR): 0,5%
- Operative Margen: 9.8%
- Exit P/E-Multiple: 10,0x
Auf der Grundlage dieser Eingaben schätzt das Modell ein Kursziel von 94 $, was eine Gesamtrendite von 221,9 % gegenüber dem aktuellen Aktienkurs und eine annualisierte Rendite von 50,4 % in den nächsten 2,8 Jahren bedeutet.
Diese Annahmen hängen in hohem Maße von einer stabilen Kreditleistung und einem beständigen Zugang zu den Finanzierungsmärkten ab, da die Plattformeinnahmen von Upstart mit den Kreditvergaben und dem Vertrauen der Partner skalieren. Die Anleger beobachten auch die operativen Margen, da die jüngsten Verbesserungen darauf hindeuten, dass das Unternehmen selbst bei moderatem Umsatzwachstum rentabel sein kann.
Da die Gewinne nun hinter dem Unternehmen liegen, wird die Aufmerksamkeit wahrscheinlich weiterhin auf den monatlichen Veröffentlichungen der Kreditvergabe, den Kapitalmarkttransaktionen und der Umsetzung durch das Management liegen, da dies die wichtigsten Faktoren für die kurzfristige Entwicklung der Aktie sind.
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Mit dem neuen Bewertungsmodell von TIKR können Sie den potenziellen Aktienkurs einer Aktie in weniger als einer Minute schätzen.
Dazu sind nur drei einfache Eingaben erforderlich:
- Umsatzwachstum
- Operative Margen
- Exit KGV-Multiple
Anschließend berechnet TIKR den potenziellen Aktienkurs und die Gesamtrendite in Bullen-, Basis- und Bären-Szenarien, sodass Sie schnell erkennen können, ob eine Aktie unter- oder überbewertet ist.
Wenn Sie sich nicht sicher sind, was Sie eingeben sollen, füllt TIKR jede Eingabe automatisch aus, indem es die Konsensschätzungen der Analysten verwendet, so dass Sie einen schnellen und zuverlässigen Ausgangspunkt erhalten.
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