SoFi Technologies (SOFI) stieg am Dienstag, den 27. Oktober, um 13,4 % und schloss bei $16,40, nachdem das Fintech seine Prognosen für 2026 angehoben und einen ersten Ausblick auf 2027 gegeben hatte, der über den Erwartungen von Wall Street lag.
Der Sprung fügte dem Marktwert etwa $2,5 Milliarden hinzu. Bezogen auf die Erträge für 2027 stieg die Aktie von etwa dem 17,9-fachen des alten Konsens von $0,81 auf etwa das 18,2-fache der neuen Prognose von SoFi von $0,90, sodass Anleger die Erträge größtenteils neu bewerteten und nur geringfügig mehr dafür zahlten.
Was SoFi am Dienstag geändert hat
- Umsatz 2026: etwa $5,04 Milliarden bereinigter Nettoumsatz, gegenüber einer vorherigen Spanne von $4,75 bis $4,85 Milliarden (etwa 40 % Wachstum)
- Bereinigter Gewinn je Aktie (EPS) 2026: etwa $0,61, gegenüber $0,60
- Ausblick 2027: etwa $6,4 Milliarden bereinigter Nettoumsatz und $0,90 bereinigter Gewinn je Aktie, gegenüber Analystenschätzungen von etwa $0,81
- Das Quartal: Der bereinigte Nettoumsatz stieg um 44 % auf $1,371 Milliarden, und die Mitgliederzahl wuchs um 35 % auf 17,1 Millionen (Q3-Mitteilung)
- Der Haken: Das Wachstum des bereinigten Gewinns je Aktie für 2027 (etwa 48 %) liegt hinter dem Wachstum des bereinigten Nettoergebnisses (etwa 52 %) zurück, was auf ein Wachstum der verwässerten Aktienanzahl von etwa 3 % hindeutet
SoFi-Aktie ist immer noch günstig gemessen an ihrer eigenen Historie
Selbst nach dem Sprung notiert SoFi mit dem 20,35-fachen der erwarteten Erträge, verglichen mit einem Durchschnitt von 53,35-fach in dieser Grafik (angehoben durch dreistellige Ausschläge in 2023 und 2024).
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis fiel bis 2026, da die Aktie sank, während die Erträge wuchsen, und der Dienstag unterbrach diesen Abwärtstrend kaum. Im April fiel die SoFi-Aktie nach einem Rekordquartal um 13 %, weil die Prognosen unverändert blieben. Diesmal wurden die Prognosen angepasst und die Aktie zog mit, wobei ihr KGV für 2027 nur minimal zunahm.
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Was die Wall Street immer noch an SoFi bezweifelt
Analysten liegen nun bei $0,86 für 2027, immer noch etwa 5 % unter den $0,90, die SoFi prognostiziert hat, mit $1,08 für 2028. Bei $16,40 notiert SoFi mit etwa dem 18-fachen seiner eigenen Zahl für 2027 und etwa dem 15-fachen der Schätzungen der Wall Street für 2028.
Diese Lücke ist die Chance. Wenn SoFi seine Prognose erfüllt, müssen die Schätzungen steigen, und die Aktie kann folgen, ohne dass eine Neubewertung erforderlich ist. Die Prognose impliziert etwa 3 % mehr verwässerte Aktien, daher besteht das Risiko in einer stärkeren Verwässerung: mehr Aktien ohne mehr Erträge würden den bereinigten Gewinn je Aktie unter $0,90 drücken.
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