Bezieher von Sozialversicherungsleistungen haben gerade die beste Erhöhung seit drei Jahren erhalten, aber Anleger in Korn Ferry (NYSE: KFY), T-Mobile US (NASDAQ: TMUS) und Levi Strauss & Co. (NYSE: LEVI) könnten eine noch größere bevorstehen.
Die Sozialversicherungsbehörde hat eine Anpassung der Lebenshaltungskosten (Cost-of-Living Adjustment, COLA) von 3,6 % für 2027 angekündigt, die höchste seit 2023. Für den durchschnittlichen Leistungsempfänger bedeutet das etwa 75 US-Dollar mehr pro Monat, beginnend mit den Januar-Auszahlungen. Analysten erwarten, dass alle drei dieser Unternehmen ihre Dividenden je Aktie im Jahr 2027 mit etwa der dreifachen Rate dieser 3,6 % erhöhen werden.
Hier ist der Haken. Für die meisten Rentner, die in Medicare eingeschrieben sind, wird die Prämie für Teil B direkt von dieser Auszahlung abgezogen, und sie soll im Jahr 2027 um 6,60 US-Dollar auf 209,50 US-Dollar pro Monat steigen. Dadurch schrumpft die typische Nettoerhöhung auf etwa 3 %. Eine kürzliche Umfrage der AARP ergab, dass nur 23 % der Erwachsenen über 50 glauben, dass eine COLA dieser Größenordnung tatsächlich mit den Preisen Schritt hält, die sie zahlen.
Und eine COLA war nie dazu gedacht, jemanden besserzustellen. Sie soll lediglich verhindern, dass die Leistungen hinter der Inflation zurückfallen. Langfristig prognostizieren die Treuhänder des Programms, dass der Rentenfonds im Jahr 2032 erschöpft sein wird, was zu einer pauschalen Leistungskürzung von etwa 22 % führen würde, es sei denn, der Kongress handelt zuvor.
Deshalb funktioniert das Ruhestandseinkommen besser, wenn die Sozialversicherung nicht das einzige Standbein ist. Ein Portfolio aus dividendenausschüttenden Aktien kann Ihnen vierteljährlich eine Auszahlung schicken, und im Gegensatz zur COLA können diese Ausschüttungen mit dem Tempo wachsen, das die zugrunde liegenden Unternehmen erlauben. Basierend auf aktuellen Analystenschätzungen wird erwartet, dass die folgenden drei Unternehmen ihre Dividende je Aktie im Jahr 2027 durchschnittlich um etwa 12 % erhöhen werden, mehr als das Dreifache der 3,6 % COLA. Alle drei bieten zudem eine anfängliche Dividendenrendite zwischen 2,8 % und 3,6 %, basierend auf den erwarteten Dividenden der nächsten 12 Monate.
1. Korn Ferry: Eine Ausschüttung, die sich bereits mehr als verdreifacht hat
Korn Ferry (NYSE: KFY) ist ein globales Beratungsunternehmen, das Firmen bei der Rekrutierung von Führungskräften und der Organisation ihrer Belegschaft hilft. Es ist kein bekannter Name (es sei denn, Sie sind Golf-Fan), aber seine Dividendenhistorie wird immer schwerer zu ignorieren.
Das Unternehmen schüttete im Geschäftsjahr 2023 0,60 US-Dollar je Aktie aus. Das stieg auf 1,00 US-Dollar im Geschäftsjahr 2024, 1,60 US-Dollar im Geschäftsjahr 2025 und 2,00 US-Dollar im Geschäftsjahr 2026, das am 30. April endete. Mit anderen Worten: Die Dividende hat sich in drei Jahren bereits mehr als verdreifacht. Analysten erwarten für das Geschäftsjahr 2027 geschätzte 2,20 US-Dollar je Aktie, eine Erhöhung von etwa 10 %, wobei die Ausschüttung im Geschäftsjahr 2028 dann auf diesem Niveau bleiben soll.
Fügt man eine erwartete Dividendenrendite für die nächsten 12 Monate von etwa 3,1 % hinzu, kombiniert Korn Ferry eine respektable anfängliche Einkommensquelle mit einer Erhöhung, die mit fast der dreifachen Geschwindigkeit der COLA verläuft.
2. T-Mobile US: Der jüngste Zahler erhöht seine Dividende schnell
T-Mobile US (NASDAQ: TMUS) ist der jüngste Dividenden-Zahler dieser Gruppe. Der Mobilfunkanbieter zahlte Ende 2023 seine erste Dividende, insgesamt 0,70 US-Dollar je Aktie in diesem Jahr. Die Ausschüttung sprang dann 2024 auf 2,80 US-Dollar und 2025 auf 3,70 US-Dollar, als die Dividende zu einem regelmäßigen Bestandteil der Kapitalrückführung an die Aktionäre wurde.
Analysten erwarten, dass das Wachstum anhält, wobei die Dividende je Aktie voraussichtlich 2026 auf geschätzte 4,20 US-Dollar, 2027 auf 4,60 US-Dollar und 2028 auf 5,20 US-Dollar steigen wird. Die erwartete Erhöhung für 2027 beläuft sich auf etwa 10 %.
Die erwartete Rendite von T-Mobile von etwa 2,8 % für die nächsten 12 Monate ist heute die niedrigste dieser drei Aktien. Aber wenn die Ausschüttung selbst so schnell steigt, steigt das Einkommen, das ein Anleger auf seinen ursprünglichen Kaufpreis erhält, direkt mit.
3. Levi Strauss: Die höchste Rendite und die größte Erhöhung
Levi Strauss & Co. (NYSE: LEVI), der Jeans-Hersteller, rundet die Liste mit der höchsten erwarteten Rendite der drei ab, etwa 3,6 % für die nächsten 12 Monate. Das entspricht der COLA, bevor überhaupt eine Erhöhung eintrifft.
Die Dividende je Aktie des Unternehmens lag drei aufeinanderfolgende Geschäftsjahre bis zum Geschäftsjahr 2025, das letzten November endete, bei 0,50 US-Dollar. Analysten erwarten nun, dass sie im Geschäftsjahr 2026 auf 0,60 US-Dollar, im Geschäftsjahr 2027 auf 0,70 US-Dollar und im Geschäftsjahr 2028 auf 0,80 US-Dollar steigen wird. Die erwartete Erhöhung für das Geschäftsjahr 2027 von etwa 17 % ist der größte prozentuale Anstieg der drei hier genannten Aktien.
Warum es wichtig ist
Eine COLA von 3,6 % ist eine gute Nachricht, aber nachdem die Medicare-Prämien ihren Anteil abgezogen haben, schrumpft sie. Und sie ist per Definition nur dazu gedacht, Rentnern zu helfen, gegen die Inflation nicht zurückzufallen.
Dividendenwachstumsaktien spielen eine andere Rolle. Das Einkommen selbst kann sich Jahr für Jahr mit einer Geschwindigkeit vermehren, die von realen Unternehmen und nicht von einer staatlichen Formel bestimmt wird. Diese Dividendenangaben sind Analystenschätzungen, und Schätzungen können sich ändern. Auch keine Dividende ist garantiert. Aber wenn die Prognosen auch nur annähernd zutreffen, wird jede dieser drei Ausschüttungen im Jahr 2027 weitaus schneller wachsen als die Anpassung der Sozialversicherung.
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