PayPal 股票的关键统计数据
- 过去一周的表现+2%
- 52 周区间：38 美元至 80 美元
- 估值模型目标价：57 美元
- 隐含上涨空间：2.9 年 36.9
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发生了什么？
贝宝 (PYPL)的股价在2026年持续承压，原因是投资者已经消化了疲软的前景、重大的领导层变动，以及该股在盈利后大幅下跌后越来越多的法律头条新闻。
2 月 3 日，PayPal 公布的第四季度财报未能达到一致预期，管理层还发布了 2026 年利润展望，但低于预期，这推动该股当天大幅走低，并重塑了围绕公司增长前景的近期情绪。
同一天，PayPal 宣布更换首席执行官，董事会任命恩里克-洛雷斯（Enrique Lores）从 3 月 1 日起担任公司总裁兼首席执行官，公司还表示杰米-米勒（Jamie Miller）将在过渡期间担任临时首席执行官，这为投资者权衡盈利重置增添了另一个重要变量。
随后在 2 月 11 日，路透社报道称，由于增长放缓和竞争加剧，PayPal 再次下调了 2026 年的业绩展望，这使得股价继续承压，因为投资者已经开始关注品牌结账业绩的改善速度。
在过去的一周里，人们的注意力也转向了法律头条，因为路透社报道了多起与 PayPal 披露信息和品牌结账索赔有关的投资者集体诉讼和证券欺诈诉讼，这增加了不确定性，即使公司继续正常运营。
展望未来，投资者还需关注几项预定事件，包括 PayPal 将于 3 月 3 日出席 Agent Connect 大会，3 月 4 日发放下一次 0.14 美元的现金股息，以及公司预计在 4 月底发布 2026 年第一季度财报，并计划在 5 月初召开财报电话会议。
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PayPal 股票是否被低估？
根据截至 2008 年 12 月 31 日的估值模型假设，该股票的模型如下
- 收入增长率（CAGR）：7.1
- 运营利润率12.0%
- 退出市盈率：20.7 倍
基于这些输入，该模型估计目标价为 57.03 美元，意味着从当前股价 41.65 美元算起，总回报率为 36.9%，未来 2.9 年的年回报率为 11.6%。
PayPal 目前的财务状况证明了为什么该模型倾向于稳定的现金生成，而不是加速增长，因为 LTM 收入为 332 亿美元，而 LTM 毛利率为 41.5%，LTM 息税前利润率为 18.7%，这表明即使增长放缓，该业务仍然有利可图。
此外，PayPal 的资产负债表也保持在可控范围内，因为其长期净债务约为 19 亿美元，净债务/EBITDA 为 0.28 倍，这为公司在应对竞争压力和领导层转型时提供了灵活性。
从估值的角度来看，PayPal 的交易市盈率约为 7.8 倍，而模型使用的是 7.8 倍的退出市盈率，这意味着模型收益更依赖于执行力和现金流的持久性，而不是倍数的扩张。
如果股价仍然波动，很大程度上是因为投资者在同时平衡多个近期输入因素，包括新任首席执行官的交接、2026 年的最新展望，以及盈利后大幅下挫后持续不断的法律新闻流。
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