업스타트 주식의주요 통계
- 가격 변동: -8.49%
- 현재 가격: $30
- 애널리스트 컨센서스 목표가: $54.50
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무슨 일이 있었나요?
업스타트 홀딩스, Inc. (UPST) 는 수요일에 13.9 % 급락하여 33.54 달러에 가까운 가격으로 마감하여 논란이 많은 4 분기 수익 보고서에 따른 대규모 기관 매도를 겪었습니다. 주가는 목요일에도 9% 더 하락했습니다.
이 회사는 0.17달러의 일반회계기준 주당순이익(EPS)을 보고하여 애널리스트의 예상치인 0.15달러를 상회했습니다. 조정 주당순이익도 0.50달러를 기록해 예상치인 0.46달러를 상회했습니다.
매출, GAAP 및 비일반회계기준 수익이 모두 호조를 보였음에도 불구하고 시장은 갑작스러운 기업 투명성 변화에 대해 부정적인 반응을 보였습니다.
경영진은 분기별 재무 가이던스 제공을 중단하고 대신 월별 거래량 업데이트로 보완된 연간 목표를 발표하겠다고 발표했습니다.
단기 데이터에 대한 이러한 '정전'은 월스트리트를 심각하게 놀라게 했습니다.
시장은 나쁜 소식보다 불확실성을 더 싫어하기 때문에, 업스타트는 분기별 목표를 없애면서 단기적인 가시성이 부족하다는 신호를 효과적으로 보냈습니다.
불확실성이 더욱 커지자 회사는 대대적인 리더십 개편을 발표했습니다. 5월 1일자로 공동 창업자인 폴 구가 데이브 지루아드를 대신해 CEO로 취임할 예정입니다.
낮은 수익률, 갑작스러운 CEO 교체, 재무 투명성 저하가 겹치면서 기관 투자자들은 회사의 86%에 달하는 대출 성장률을 완전히 무시한 채 주식을 즉시 처분했습니다.
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업스타트는 현재 저평가되어 있나요?
실적 발표에서 퇴임하는 CEO 데이브 지루아드는 가이던스 변화를 긍정적으로 설명하려고 했습니다.
그는 이렇게 말했습니다: "오늘부터 저희 플랫폼에 월별 거래량을 공개하기 시작했습니다... 그 외에도 연간 가이던스 제공에도 집중할 것입니다... 이러한 업그레이드를 통해... 투자자들은 단기적인 역학 관계와 장기적인 잠재력을 더 잘 이해할 수 있을 것입니다."
폴 구 신임 CEO는 4분기에 53%까지 하락한 기여 마진 감소에 대해 "이는 두 가지 역학 관계로 인해 예상되고 의도된 것입니다... 우리는 보안 상품[자동차 및 주택] 부문에서 빠르게 성장했습니다... 인수율은 낮지만 시장 규모가 훨씬 더 큰 부문입니다."라고 설명했습니다.
CFO 산제이 다타는 투자자들을 안심시키기 위해 장기적인 비전을 제시했습니다: "2025년부터 2028년까지 3년 동안... 35%의 연평균 성장률을 유지하고... 약 25%의 최종 조정 EBITDA 마진을 목표로 하고 있습니다."
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분석가들은 보다 근거가 있는 스트리트 컨센서스에 의존하여 새로운 리더십이 실행할 수 있다면 여전히 회복의 길을 볼 수 있습니다.
- 목표 가격: $57
- 현재 가격: ~$34
- 잠재적 상승 여력: +68.8%
밸류에이션 심층 분석
업스타트에 대한 투자 사례는 고위험 '보여주기식' 투자로 빠르게 전환되었습니다.
주가가 34달러에 거래되면서 시장은 가이던스 변경에 대해 회사에 심각한 불이익을 주고 있습니다. 목표가 57달러는 업스타트가 야심찬 35% 연평균 성장률 목표를 달성할 경우 주가가 크게 반등할 수 있음을 의미합니다.
- 마진 스퀴즈: 담보 대출(자동차 및 주택)로의 공격적인 전환으로 인해 기여 마진이 하락하고 있으며, 총 주소 가능 시장의 확대에도 불구하고 단기 수익성에 대한 우려가 커지고 있습니다.
- 가이던스 블랙아웃: 분기별 가이던스에서 벗어나면 위험한 정보 공백이 발생합니다. 투자자들은 새로 약속한 월간 거래량 지표가 성장 스토리가 그대로 유지되고 있음을 증명할 때까지 주가에 대한 더 큰 할인을 요구할 가능성이 높습니다.
- 가치 격차: 56.64달러의 목표 주가는 폴 구의 AI 우선 비전이 업스타트를 틈새 무담보 개인 대출업체에서 "신용을 위한 모든 것"으로 성공적으로 확장할 것이라는 조심스러운 낙관론을 반영한 것입니다.
업스타트가 기관 자금 파트너를 잃지 않고 이러한 리더십 전환을 성공적으로 이끌 수 있다면, 56.64달러로 돌아가는 길은 변동성을 극복하고자 하는 반대파 투자자들에게 엄청난 상승 여력을 제공할 것입니다.
결론: 격동의 전환기. Street 목표 대비 68.8%의 상승 잠재력을 가진 Upstart는 높은 보상 설정을 제공하지만, 투자자는 분기별 가이던스 없이 맹목적으로 날아갈 준비를 해야 합니다.
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- 매출 성장
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- 출구 주가수익비율 배수
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TIKR의 기사는 TIKR 또는 콘텐츠 팀의 투자 또는 재정적 조언을 위한 것이 아니며, 주식 매수 또는 매도를 위한 추천이 아님을 유의하시기 바랍니다. Tikr 터미널의 투자 데이터와 애널리스트의 추정치를 기반으로 콘텐츠를 제작합니다. 당사의 분석에는 최근 회사 뉴스나 중요한 업데이트가 포함되지 않을 수 있습니다. TIKR은 언급된 주식에 대해 어떠한 포지션도 갖고 있지 않습니다. 읽어주셔서 감사드리며 즐거운 투자 되세요!
