Statistiche chiave per il titolo Visa
- Variazione del prezzo: -0,1%
- Prezzo attuale: $326
- Obiettivo di prezzo del modello avanzato: 530 dollari
Cosa è successo questa settimana?
Visa (V) è rimasta sostanzialmente piatta, scendendo dello 0,1% a 326 dollari venerdì, mentre il mercato si preparava alla relazione sugli utili della società per il primo trimestre del 2026, il 29 gennaio.
Il titolo sta lottando contro significativi venti normativi dopo che questa settimana è emersa la notizia che il Presidente Trump ha ricevuto telefonate da parte di società di carte di credito preoccupate per i potenziali limiti ai tassi di interesse.
Questo fa seguito ai commenti del presidente della Camera degli Stati Uniti Mike Johnson della scorsa settimana, che ha suggerito che i tassi delle carte di credito "dovrebbero essere esaminati", creando un muro di preoccupazione per il settore dei pagamenti.
Inoltre, mentre i concorrenti come Mastercard (MA) e American Express (AXP) sentono anch'essi la pressione, Visa sta contrastando la narrativa raddoppiando l'innovazione digitale, comprese le nuove capacità di regolamento delle stablecoin evidenziate questo mese dalla sua divisione cripto.
Visa (V) è oggi sottovalutata?
Mentre i regolatori si concentrano sulle commissioni, Visa sta costruendo silenziosamente l'infrastruttura per il prossimo massiccio livello di spesa digitale: Il commercio agenziale.
Il presidente del gruppo Oliver Jenkyn ha recentemente illustrato questa strategia, descrivendo un futuro in cui saranno gli agenti AI, e non solo gli esseri umani, a eseguire le transazioni.
Inoltre, ha illustrato il concetto di Shop for Me, in cui un utente può autorizzare un bot in stile ChatGPT ad acquistare autonomamente i prodotti entro i limiti stabiliti.
In questo modo, ogni interazione con l'intelligenza artificiale si trasformerebbe in una potenziale transazione.
Jenkyn ha osservato che per i primi 20 anni di e-commerce, i bot sono stati bloccati come frode.
Ma ora Visa sta costruendo i protocolli crittografici per trattare gli "agenti buoni" come acquirenti validi.
Parallelamente a questa innovazione, il fatturato dei servizi a valore aggiunto (VAS) di Visa sta crescendo di quasi il 30% nelle regioni chiave.
Le banche hanno guidato questa crescita esternalizzando la loro cybersicurezza e il rilevamento delle frodi allo stack di classe mondiale di Visa.
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Secondo l'Advanced Valuation Model di TIKR, questi due motori di crescita, l'AI commerce e i VAS, implicano che il titolo sia significativamente sottovalutato.
- Obiettivo di prezzo del modello avanzato: 530 dollari
- Prezzo attuale: 326 dollari
- Potenziale rialzo: +62.4%
Il modello ipotizza che Visa (V) possa sostenere un CAGR dei ricavi del 9,2% fino al 2030, una cifra che tiene conto della massiccia espansione del mercato totale indirizzabile (TAM) attraverso la tokenizzazione e i nuovi flussi.
Inoltre, prevede un impressionante rendimento annualizzato (IRR) del 10,9%, premiando l'azienda per il suo bilancio simile a una fortezza e i suoi margini di utile netto del 54,0%.
Conclusioni: Visa (V) è attualmente bloccata dai titoli normativi. Tuttavia, con un modello di valutazione che punta a 530 dollari e una strategia per monetizzare la rivoluzione dell'intelligenza artificiale, il titolo sembra essere una molla in vista degli utili.
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Quanto rialzo ha il titolo Visa da qui in poi?
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