Présentation des modèles de valorisation! 
Statistiques clés pour l’ action Sezzle
- Variation du cours de l’action Sezzle depuis le début de l’année : 196%.
- Cours actuel de l’action : 135
- Plus haut sur 52 semaines : 187
- Objectif de cours de l’action SEZL : 161
Que s’est-il passé ?
L’action de Sezzle(SEZL) a plus que doublé à la suite de la publication des résultats exceptionnels du premier trimestre de la société, qui ont fait apparaître une croissance explosive de tous les indicateurs clés.
La plateforme de paiement numérique a fait état d’un volume brut de marchandises (GMV) en hausse de 64 % d’une année sur l’autre pour atteindre 808,7 millions de dollars, tandis que le chiffre d’affaires a grimpé de 123 % pour atteindre un record trimestriel de 104,9 millions de dollars.
Cette performance exceptionnelle est due à l’expansion de la base d’utilisateurs de Sezzle, dont le nombre d’utilisateurs et d’abonnés mensuels à la demande (MODS) a augmenté de 77 % d’une année sur l’autre pour atteindre 658 000.
Son partenariat avec WebBank, lancé en septembre 2024, a porté ses fruits pour la première fois au cours d’un trimestre complet, ce qui a permis d’augmenter le rendement des revenus à 13 % de la valeur ajoutée brute, contre 11,5 % au cours du trimestre précédent.
Les coûts de transaction se sont également considérablement améliorés, passant de 4,3 % à 3,8 % de la valeur ajoutée brute, grâce à une meilleure performance en matière de crédit et à l’optimisation du traitement des paiements.
Plus impressionnant encore, le revenu net a plus que quadruplé pour atteindre 36,2 millions de dollars avec une marge de 34,5 %, tandis que le flux de trésorerie provenant des opérations a bondi à 58,8 millions de dollars.
Ces bons résultats ont incité la direction à relever sensiblement ses prévisions pour 2025, tablant désormais sur une croissance du chiffre d’affaires de 60 à 65 %, contre 25 à 30 % précédemment, et sur un revenu net de 120 millions de dollars.
Ce que le marché nous dit à propos de l’action Sezzle
La hausse de 200 % de l’action SEZL depuis le début de l’année reflète l’enthousiasme des investisseurs quant à la capacité de Sezzle à rivaliser et à prospérer face à ses homologues BNPL, plus grandes et mieux capitalisées.
Sezzle démontre que l’innovation et l’efficacité opérationnelle peuvent générer des rendements exceptionnels, avec sa “règle des 100” (combinant le taux de croissance du chiffre d’affaires et la marge brute) atteignant le chiffre extraordinaire de 227,5 %.
Ce qui est convaincant, c’est l’expansion des opportunités de marché de Sezzle. L’entité fintech contrôle moins de 1 % du marché BNPL nord-américain de 257 milliards de dollars, qui ne représente que 2 % du total des transactions commerciales. Cette piste massive, combinée à l’amélioration des indicateurs économiques unitaires et de l’engagement des clients, justifie la valorisation de près de 15 fois le chiffre d’affaires.
Le marché récompense également l’innovation de Sezzle en matière de produits, y compris les lancements bêta de Pay-in-5 (extension des paiements de 4 à 5 versements) et les fonctions de coupon automatique qui renforcent la fidélité des clients.
La fréquence d’achat trimestrielle moyenne est passée de 4,5x à 6,1x, ce qui indique une plus grande fidélité des clients et une utilisation répétée qui crée des fossés concurrentiels.
Cependant, avec des valorisations actuelles de 40 fois les bénéfices futurs contre 23 fois pour le S&P 500, les investisseurs tablent sur la poursuite d’une exécution exceptionnelle. Tout écart dans les mesures de croissance ou dans les performances de crédit pourrait entraîner une certaine volatilité.
Les analystes de Wall Street sont optimistes sur ces 5 composés sous-évalués au potentiel battant le marché
TIKR vient de publier un nouveau rapport gratuit sur 5 sociétés composées qui semblent sous-évaluées, qui ont battu le marché par le passé et qui pourraient continuer à surperformer sur une période de 1 à 5 ans sur la base des estimations des analystes.
À l’intérieur, vous obtiendrez une ventilation de 5 entreprises de haute qualité avec :
- Forte croissance du chiffre d’affaires et avantages concurrentiels durables
- Valorisations attrayantes basées sur les bénéfices prévisionnels et la croissance attendue des bénéfices
- Potentiel de hausse à long terme soutenu par les prévisions des analystes et les modèles d’évaluation de TIKR
C’est le genre d’actions qui peuvent produire des rendements massifs à long terme, surtout si vous les attrapez pendant qu’elles se négocient encore à un prix réduit.
Que vous soyez un investisseur à long terme ou que vous recherchiez simplement des entreprises qui se négocient en dessous de leur juste valeur, ce rapport vous aidera à repérer les opportunités les plus intéressantes.
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