Les bénéficiaires de la Sécurité sociale viennent de recevoir leur meilleure augmentation en trois ans, mais les investisseurs dans Korn Ferry (NYSE : KFY), T-Mobile US (NASDAQ : TMUS) et Levi Strauss & Co. (NYSE : LEVI) pourraient en recevoir une plus importante.
L'Administration de la Sécurité sociale a annoncé une revalorisation du coût de la vie, ou COLA, de 3,6 % pour 2027, la plus importante depuis 2023. Pour le bénéficiaire moyen, cela représente environ 75 dollars de plus par mois, à partir des chèques de janvier. Les analystes s'attendent à ce que ces trois entreprises augmentent leurs dividendes par action à un rythme environ trois fois supérieur à celui de 3,6 % en 2027.
Voici le problème. Pour la plupart des retraités inscrits à Medicare, la prime de la Part B est directement prélevée sur ce chèque, et elle devrait augmenter de 6,60 dollars par mois pour atteindre 209,50 dollars en 2027. Cela réduit l'augmentation nette typique à environ 3 %. Un récent sondage de l'AARP a révélé que seulement 23 % des adultes de plus de 50 ans pensent qu'une COLA de cette taille suit réellement l'évolution des prix qu'ils paient.
Et une COLA n'a jamais été conçue pour améliorer la situation financière de qui que ce soit. Elle vise seulement à empêcher que les prestations ne prennent du retard sur l'inflation. À plus long terme, les administrateurs du programme prévoient que le fonds de retraite sera épuisé en 2032, ce qui déclencherait une réduction généralisée des prestations d'environ 22 % à moins que le Congrès n'agisse au préalable.
C'est pourquoi les revenus de retraite fonctionnent mieux lorsque la Sécurité sociale n'est pas le seul pilier du système. Un portefeuille d'actions versant des dividendes peut vous envoyer un chèque chaque trimestre, et contrairement à la COLA, ces versements peuvent croître au rythme que les entreprises sous-jacentes permettent. Sur la base des estimations actuelles des analystes, les trois entreprises suivantes devraient augmenter leur dividende par action d'environ 12 % en moyenne en 2027, soit plus du triple de la COLA de 3,6 %. Ces trois entreprises offrent également un rendement de départ compris entre 2,8 % et 3,6 %, sur la base des dividendes attendus au cours des 12 prochains mois.
1. Korn Ferry : un versement qui a déjà plus que triplé
Korn Ferry (NYSE : KFY) est un cabinet de conseil mondial qui aide les entreprises à recruter des dirigeants et à organiser leurs effectifs. Ce n'est pas un nom connu du grand public (à moins d'être un fan de golf), mais son historique de dividendes devient difficile à ignorer.
La société a versé 0,60 dollar par action au cours de l'exercice 2023. Ce montant est passé à 1,00 dollar en 2024, 1,60 dollar en 2025 et 2,00 dollars en 2026, qui s'est terminé le 30 avril. En d'autres termes, le dividende a déjà plus que triplé en trois ans. Les analystes s'attendent à environ 2,20 dollars par action en 2027, soit une augmentation d'environ 10 %, le versement se maintenant ensuite à ce niveau en 2028.
Ajoutez un rendement de dividende attendu sur les 12 prochains mois d'environ 3,1 %, et Korn Ferry associe un revenu de départ respectable à une augmentation se produisant à un rythme près de trois fois supérieur à celui de la COLA.
2. T-Mobile US : le plus récent payeur augmente rapidement son dividende
T-Mobile US (NASDAQ : TMUS) est le plus jeune payeur de dividendes de ce groupe. L'opérateur de téléphonie mobile a versé son premier dividende fin 2023, pour un total de 0,70 dollar par action cette année-là. Le versement est ensuite passé à 2,80 dollars en 2024 et 3,70 dollars en 2025, le dividende devenant une partie régulière de la manière dont l'entreprise retourne des liquidités aux actionnaires.
Les analystes s'attendent à ce que la croissance se poursuive, les dividendes par action atteignant environ 4,20 dollars en 2026, 4,60 dollars en 2027 et 5,20 dollars en 2028. L'augmentation attendue pour 2027 représente environ 10 %.
Le rendement attendu de T-Mobile d'environ 2,8 % sur les 12 prochains mois est le plus faible de ces trois actions aujourd'hui. Mais lorsque le versement lui-même augmente aussi rapidement, le revenu qu'un investisseur perçoit sur son prix d'achat initial augmente en parallèle.
3. Levi Strauss : le plus grand rendement, et la plus grande augmentation
Levi Strauss & Co. (NYSE : LEVI), le fabricant de jeans, complète la liste avec le rendement attendu le plus élevé des trois, environ 3,6 % sur les 12 prochains mois. Cela correspond à la COLA avant même qu'une quelconque augmentation n'intervienne.
Le dividende par action de la société est resté à 0,50 dollar pendant trois exercices consécutifs jusqu'à l'exercice 2025, qui s'est terminé en novembre dernier. Les analystes s'attendent désormais à ce qu'il passe à 0,60 dollar en 2026, 0,70 dollar en 2027 et 0,80 dollar en 2028. L'augmentation attendue pour 2027 d'environ 17 % est la plus importante en pourcentage des trois actions présentées ici.
Pourquoi c'est important
Une COLA de 3,6 % est une bonne nouvelle, mais après que les primes de Medicare ont pris leur part, elle diminue. Et par conception, elle aide seulement les retraités à maintenir la tête hors de l'eau face à l'inflation.
Les entreprises qui augmentent leurs dividendes jouent un rôle différent. Le revenu lui-même peut se capitaliser, année après année, à un rythme déterminé par de vraies entreprises plutôt que par une formule gouvernementale. Ces chiffres de dividendes sont des estimations d'analystes, et les estimations peuvent changer. Aucun dividende n'est garanti non plus. Mais si les prévisions sont à peu près exactes, chacun de ces trois versements augmentera bien plus rapidement en 2027 que l'ajustement de la Sécurité sociale.
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