Estadísticas clave de las acciones de nCino
- Cambio de precio para nCino: 11
- Precio de las acciones de $NCNO a 1 de abril: $17
- Precio máximo en 52 semanas: $34
- Objetivo de precio de las acciones de $NCNO: $30
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¿Qué ha pasado?
Las acciones de nCino(NCNO) subieron casi un 11% el miércoles después de que los resultados del cuarto trimestre superaran a los del año anterior.
- La empresa de software bancario en la nube registró un beneficio por acción de 0,37 dólares, muy por encima de los 0,21 dólares esperados por los analistas.
- Los ingresos se situaron en 149,7 millones de dólares, también por encima de las estimaciones.
- Ambas cifras superaron las previsiones.
Los resultados no son sólo cifras.
- El negocio subyacente está cobrando impulso de forma significativa.
- El valor anual de los contratos -un indicador adelantado de los ingresos futuros- creció un 17% interanual.
- Se trata del mayor crecimiento del valor contractual anual registrado por la empresa en años, impulsado en gran medida por los clientes que adoptan las funciones de inteligencia artificial de nCino.
- Más de 170 bancos y cooperativas de crédito han adquirido ya unidades de inteligencia artificial en la plataforma.
- El uso de la herramienta Banking Advisor AI de la empresa creció más de 25 veces entre octubre y marzo.
- Este tipo de curva de adopción sugiere que los clientes no sólo compran acceso a la IA, sino que realmente la utilizan.
Sean Desmond, CEO de la empresa, lo explica de forma sencilla: la empresa se está convirtiendo en la plataforma de IA de facto para las instituciones financieras.
- El flujo de caja libre también pasó de 10,4 millones de dólares negativos en el cuarto trimestre del año pasado a 12,5 millones de dólares positivos este trimestre.
- Los márgenes operativos mejoraron hasta el 23% de los ingresos, frente al 17% de hace un año.
Se trata de mejoras significativas para una empresa que ha invertido mucho en crecimiento.
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Qué nos dice el mercado sobre las acciones de nCino
Las acciones de nCino se han enfrentado a presiones durante los dos últimos años, ya que los inversores se preguntaban si la IA podría alterar el modelo SaaS.
La dirección de la empresa abordó directamente esta cuestión en la llamada de resultados.
Su argumento: La banca está demasiado regulada y es demasiado compleja para que las herramientas genéricas de IA sustituyan a una plataforma específica.
Los bancos necesitan un sistema de registro con barreras de seguridad integradas. Eso es exactamente lo que ofrece nCino.
Para el ejercicio fiscal 2027,
- La empresa previó unos ingresos de entre 639 y 643 millones de dólares y espera alcanzar un punto de referencia de la Regla del 40 -en el que el crecimiento de los ingresos y el margen operativo se combinan para alcanzar el 40%- en el cuarto trimestre.
- Catorce analistas ya han revisado al alza las estimaciones de beneficios tras los resultados.
Las acciones de NCNO siguen entrañando riesgos.
Los ingresos internacionales cayeron en términos de divisa constante, y los grandes acuerdos empresariales pueden ser impredecibles en el tiempo.
Pero con la aceleración de la adopción de la IA y la mejora de las tasas de retención, las acciones de nCino están dando a los inversores una razón real para prestar atención de nuevo.
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¿Cuánto pueden subir las acciones de nCino a partir de ahora?
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Todo lo que necesita son tres simples entradas:
- Crecimiento de los ingresos
- Márgenes operativos
- Múltiplo PER de salida
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