Die wichtigsten Erkenntnisse zur SoFi Technologies-Aktie
- SoFi Technologies erzielte im ersten Quartal 2026 einen Gesamtumsatz von 1,09 Milliarden US-Dollar, was einem Anstieg von 43 % gegenüber dem Vorjahreszeitraum entspricht.
- Die operative Marge erreichte im ersten Quartal 2026 18 % und lag damit über den 10 % des Vorjahresquartals.
- Das Modell von TIKR sieht für SoFi bis Dezember 2030 einen Kurs von etwa 47 US-Dollar vor, was einer Gesamtrendite von rund 170 % gegenüber dem aktuellen Kurs entspricht.
Der Markt hat die SoFi-Aktie im Jahr 2026 um mehr als 30 % abgewertet, obwohl die Gewinn- und Verlustrechnung einen der schnellsten Anstiege der operativen Marge im Fintech-Sektor zeigt. Sehen Sie sich kostenlos die vollständigen historischen Finanzdaten und Analystenschätzungen auf TIKR an, bevor Sie den nächsten Schritt unternehmen →
SoFi erzielt im ersten Quartal 2026 einen Umsatz von 1,09 Milliarden US-Dollar und eine operative Marge von 18 %
SoFi Technologies (SOFI) verzeichnete nach der Veröffentlichung der Ergebnisse für das 1. Quartal 2026 sein bestes Quartal aller Zeiten und erzielte einen Gesamtumsatz von 1,09 Milliarden US-Dollar bei einer operativen Marge von 18 %.
Das Unternehmen ist eine digitale Finanzdienstleistungsplattform, die in drei Segmenten tätig ist: „Lending“, das Privatkredite, Studentenkredite und Immobilienkredite vergibt; „Technology Platform“, das über Galileo und damit verbundene Dienste andere Fintech-Unternehmen unterstützt; sowie „Financial Services“, das Bank-, Brokerage- und Kreditkartenprodukte umfasst.
Das Umsatzwachstum beschleunigte sich im Vergleich zum Vorjahreszeitraum auf 43 % – eine Rate, die CEO Anthony Noto als das 18. Quartal in Folge bezeichnete, in dem das Unternehmen die „Rule of 40“ übertraf.
Die Gesamtzahl der Mitglieder stieg auf 14,7 Millionen, nachdem SoFi im Quartal eine Rekordzahl von 1,1 Millionen neuen Mitgliedern hinzugewonnen hatte.
Noto erklärte den Investoren in der Telefonkonferenz zum Ergebnis des ersten Quartals: „Unser nachhaltiges Wachstum mit einer Beschleunigung des Umsatzwachstums sowie starken Renditen und Rentabilität wird durch unseren konsequenten Fokus auf Innovation und Markenaufbau vorangetrieben.“
Das Kreditgeschäft verzeichnete ein Rekordvolumen an Kreditvergaben in Höhe von 12,2 Milliarden US-Dollar, darunter ein Rekordvolumen bei Privatkrediten von 8,3 Milliarden US-Dollar, ein im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um das 2,2-Fache gestiegenes Volumen bei Studentenkrediten sowie ein im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um das 2,4-Fache gestiegenes Volumen bei Immobilienkrediten.
Der Nettogewinn von 167 Millionen US-Dollar markierte das zehnte Quartal in Folge, in dem das Unternehmen nach GAAP-Standards profitabel war.
Das Unternehmen hat am 1. April „SoFi Plus“, ein Abonnement für 10 US-Dollar pro Monat, neu auf den Markt gebracht und hatte bis Mitte Mai rund 160.000 zahlende Mitglieder gewonnen, wie Noto auf der JPMorgan Technology Conference erklärte.
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SoFi erreicht eine operative Marge von 18 %: Sieben Quartale struktureller Kostenvorteile machen sich endlich bemerkbar
Die operative Marge erreichte im ersten Quartal 2026 18 % – dies ist der stärkste jährliche Anstieg in der Unternehmensgeschichte von SoFi als Bank.
Ein Jahr zuvor lag diese Kennzahl noch bei 10 %, was bedeutet, dass sich die Marge innerhalb von vier Quartalen um 8 Prozentpunkte ausgeweitet hat.
Das Betriebsergebnis erreichte im ersten Quartal 2026 200 Millionen US-Dollar, was einem Anstieg von 150 % gegenüber dem Vorjahr entspricht, da der Umsatz schneller wuchs als die Kostenbasis.
Die Gesamteinnahmen stiegen im Jahresvergleich um 43 % auf 1,09 Milliarden US-Dollar, während die gesamten Betriebsaufwendungen auf 890 Millionen US-Dollar stiegen – ein Anstieg, der deutlich langsamer war als das Umsatzwachstum.
Der Nettozinsertrag, die größte und beständigste Einnahmequelle des Unternehmens, stieg im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 39 % und bildet nun die Liquiditätsgrundlage, die eine fortgesetzte Reinvestition ohne Margenverschlechterung ermöglicht.
LendingClub liegt mit einer operativen Marge von 20 % vor SoFi, doch SoFi hat den Rückstand schnell aufgeholt
SoFi erreichte im ersten Quartal 2026 eine operative Marge von 18 % – ein Niveau, das zwei Jahre zuvor noch undenkbar gewesen wäre, als diese Kennzahl bei 3 % lag.
LendingClub (LC) verzeichnete im selben Quartal eine operative Marge von 20 % – ein Vorsprung von 2 Prozentpunkten, der sich jedoch deutlich verringert hat, da sich die Kostenhebelwirkung bei SoFi beschleunigt hat.
PayPal (PYPL) verzeichnete noch im vierten Quartal 2025 eine operative Marge von 14 %, was bedeutet, dass SoFi bereits einen etablierten Zahlungsdienstleister übertroffen hat, der in weitaus größerem Maßstab operiert.
Die Auswirkungen auf den Wettbewerb sind struktureller Natur: SoFi dringt in den Margenbereich etablierter Fintech-Akteure vor und verzeichnet gleichzeitig ein Umsatzwachstum von 43 % im Jahresvergleich – eine Kombination, die Wettbewerber mit vergleichbaren Margen nicht gleichzeitig vorweisen können.
Ist die SoFi-Aktie im Jahr 2026 unterbewertet? Das Kursziel von TIKR bei 47 US-Dollar impliziert eine Rendite von 170 %, sofern die Kostenhebelwirkung anhält
Das Modell von TIKR bewertet SoFi bis Dezember 2030 mit etwa 47 $, was ausgehend vom aktuellen Kurs von rund 17 $ eine Gesamtrendite von etwa 170 % oder rund 24 % pro Jahr impliziert.
Der Weg zu diesem Kursziel führt direkt über den Mechanismus der operativen Hebelwirkung, der sich in der Gewinn- und Verlustrechnung bereits abzeichnet.
Das Betriebsergebnis stieg im ersten Quartal 2026 im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 150 %, und wenn das Segment Finanzdienstleistungen sein Umsatzwachstum von 41 % aufrechterhält, während die Aufwendungen weiterhin langsamer steigen, wird die im TIKR-Modell enthaltene Ertragskraft erreichbar, ohne dass eine grundlegende Veränderung des Geschäftsmodells erforderlich ist.
Die einzige Voraussetzung, die erfüllt sein muss, ist, dass der Nettozinsertrag – derzeit der größte Treiber der Barerlöse – nicht schneller zurückgeht, als dies durch gebührenbasierte Erlöse ausgeglichen werden kann; eine Bedingung, die die Gewinn- und Verlustrechnung des aktuellen Quartals noch nicht signalisiert.
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Zahlt SoFi eine Dividende?
SoFi zahlt derzeit keine Dividende, da das Management den Schwerpunkt auf Reinvestitionen in seine drei Geschäftsbereiche legt, um bis mindestens 2027 ein jährliches Umsatzwachstum von rund 30 % aufrechtzuerhalten.
