Wichtigste Erkenntnisse:
- Globale Präsenz: Euronet Worldwide betreibt mehr als 50.000 Geldautomaten und wickelt jedes Jahr grenzüberschreitende Zahlungen in Milliardenhöhe ab.
- Kursziel: Aktuelle Trends deuten darauf hin, dass die EEFT-Aktie bis Ende 2027 98,62 $ erreichen könnte.
- Gesamtrendite: Dieses Ziel entspricht einem Gesamtgewinn von 26 % gegenüber dem aktuellen Kurs von 78,36 $.
- Jährliches Wachstum: Anleger könnten in den nächsten zwei Jahren eine jährliche Rendite von etwa 12 % erzielen.
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Euronet Worldwide(EEFT) ist ein stiller Riese in der Welt des globalen Zahlungsverkehrs. Von Geldautomaten-Netzwerken bis hin zu digitalen Geldtransfers ist das Unternehmen ein Rückgrat für den grenzüberschreitenden Geldverkehr.
Im dritten Quartal 2025 meldete Euronet einen Anstieg des bereinigten Gewinns je Aktie um 19 %. Dies ist beeindruckend, denn die Weltwirtschaft war in letzter Zeit sehr unbeständig.
Trotz dieses Wachstums wird die Aktie mit einer Marktkapitalisierung von 3,3 Mrd. $ immer noch 54 % unter ihrem Allzeithoch gehandelt. Wir haben einen Blick auf die Daten geworfen, um zu sehen, ob die Aktie für ein Comeback bereit ist.
Was das Modell über die Euronet-Aktie aussagt
Wir haben das Potenzial von Euronet analysiert, indem wir die Umstellung auf digitale Zahlungen und das expandierende Echtzeit-Zahlungsnetzwerk betrachtet haben. Unser Bewertungsmodell schlägt einen Anstieg von $78 auf $99 in den nächsten 24 Monaten vor.
Diese Prognose basiert auf einer stetigen Umsatzwachstumsrate von 6,4 % und einer operativen Marge von 13,6 %. Entscheidend ist, dass unser Modell ein Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von nur 7x verwendet.
Zum Vergleich: Euronet wurde in den letzten fünf Jahren im Durchschnitt mit dem 14,7-fachen gehandelt. Durch die Verwendung eines so niedrigen Wertes bauen wir eine erhebliche "Sicherheitsmarge" ein.
Unsere Bewertungsannahmen
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Unsere Bewertungsprämissen
Mit dem Bewertungsmodell von TIKR können Sie Ihre eigenen Annahmen für das Umsatzwachstum eines Unternehmens, die operativen Margen und das KGV-Multiple eingeben und die erwarteten Renditen der Aktie berechnen.
Die folgenden Annahmen haben wir für die EEFT-Aktie verwendet:
1. Ertragswachstum: 6,4%
Euronet ist kein Eintagsfliege. Das Unternehmen stützt sich auf drei verschiedene Geschäftsbereiche, die sich in der Regel gegenseitig ausgleichen:
- Das ATM-Netz (EFT): Dies ist das Kerngeschäft. Auch wenn die europäischen Reisenden in letzter Zeit etwas weniger für Restaurants und Freizeitaktivitäten ausgaben, blieb das Reiseaufkommen hoch. Euronet dringt jetzt in Märkte ein, die nicht von Banken bedient werden, wie Marokko, Ägypten und die Philippinen. Dies sind Orte, an denen Bargeld noch immer die Hauptrolle spielt, aber digitales Banking beginnt, sich zu etablieren.
- Geldtransfers: In diesem Segment gab es einige Hürden aufgrund der sich ändernden Einwanderungspolitik, insbesondere im Korridor zwischen Mexiko und den USA. Dennoch konnte Euronet Marktanteile gewinnen. Die rein digitalen Überweisungen wuchsen um enorme 32 %, was beweist, dass das Unternehmen erfolgreich vom physischen Ladengeschäft auf mobile Apps umsteigt.
- Neue Akquisitionen: Der bevorstehende Kauf von CoreCard ist eine große Sache. Er ermöglicht Euronet die Abwicklung von Kreditkartentransaktionen. Dies eröffnet enorme Möglichkeiten auf internationalen Märkten, wo die Nutzung von Kreditkarten gerade erst zu explodieren beginnt.
2. Operative Margen: 13.6%
Operative Marge" ist nur eine schicke Umschreibung dafür, wie viel Gewinn einem Unternehmen nach Begleichung seiner Rechnungen bleibt, und Euronet wird immer effizienter.
Im Segment "epay" sind die Einnahmen im dritten Quartal leicht gesunken, weil das Unternehmen den Verkauf von Produkten mit geringem Gewinn eingestellt hat. Der Gewinn ist jedoch gestiegen. Und warum? Weil das Unternehmen vom Verkauf einfacher Handy-Aufladungen auf den Verkauf von digitalen Inhalten und Spielcodes mit hohen Gewinnspannen umgestiegen ist.
Euronet setzt auch auf künstliche Intelligenz. Im 3. Quartal führte das Unternehmen drei KI-Tools ein, die bei der Optimierung von Personaleinsatz und Lieferung helfen sollen.
Darüber hinaus hat die Dandelion-Plattform - ein Netzwerk für weltweite Sofortzahlungen - kürzlich Verträge mit großen Banken wie der Citigroup abgeschlossen. Diese Partnerschaften zeigen, dass die Technologie von Euronet von den größten Finanzakteuren der Welt sehr geschätzt wird.
3. Exit KGV-Multiple: 7x
Das KGV-Multiple gibt an, wie viel die Anleger für jeden Dollar Gewinn zu zahlen bereit sind. Zurzeit bewertet der Markt Euronet mit einem 7,2-fachen Multiplikator.
Selbst wenn der Markt pessimistisch bleibt und den Multiplikator bei 7x hält, steigt die Aktie weiter, weil die Gewinne des Unternehmens wachsen.
Wenn der Markt erkennt, dass Euronet in 29 der letzten 30 Jahre zweistellige Gewinnzuwächse erzielt hat, könnte sich dieser Multiplikator leicht verdoppeln und den Aktienkurs noch höher treiben.
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Was passiert, wenn die Dinge besser oder schlechter laufen?
Verschiedene Szenarien für Euronet-Aktien bis zum Jahr 2030 zeigen unterschiedliche Ergebnisse auf der Grundlage einer Normalisierung der Einwanderungspolitik und der Einführung digitaler Zahlungen (dies sind Schätzungen, keine garantierten Renditen):
- Low Case: Wenn sich das Umsatzwachstum auf 5,7 % verlangsamt und die Gewinnspannen bei 10,3 % stagnieren, würde die Aktie wahrscheinlich eine jährliche Rendite von 5 % erzielen. Sie verlieren kein Geld, aber Sie schlagen auch nicht den Markt.
- Mittlerer Fall: Bei einem Wachstum von 6,4 % und Margen von 13,6 % erwarten wir eine jährliche Rendite von 11 %. Dies ist unser wahrscheinlichstes Szenario.
- High Case: Wenn sich die Einwanderungstrends normalisieren und der digitale Zahlungsverkehr schneller als erwartet an Fahrt gewinnt, könnte die Rendite 17 % pro Jahr erreichen.
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Euronet besitzt einen globalen "Highway" für Geld, der für Konkurrenten unglaublich schwer zu replizieren ist.
Mit der Übernahme von CoreCard und den neuen Stablecoin-Zahlungsinitiativen, die Anfang 2026 starten, ist das Unternehmen für die Zukunft des Finanzwesens gut aufgestellt.
Wie viel Aufwärtspotenzial hat die Euronet-Aktie von hier aus?
Mit dem neuen Bewertungsmodell von TIKR können Sie das Kurspotenzial einer Aktie in weniger als einer Minute abschätzen.
Dazu sind nur drei einfache Eingaben erforderlich:
- Umsatzwachstum
- Operative Margen
- Exit KGV-Multiple
Wenn Sie sich nicht sicher sind, was Sie eingeben sollen, füllt TIKR jede Eingabe automatisch aus, indem es die Konsensschätzungen der Analysten verwendet, um Ihnen einen schnellen und zuverlässigen Ausgangspunkt zu geben.
Von dort aus berechnet TIKR den potenziellen Aktienkurs und die Gesamtrendite in Bullen-, Basis- und Bären-Szenarien, damit Sie schnell erkennen können, ob eine Aktie unter- oder überbewertet erscheint.
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Haftungsausschluss:
Bitte beachten Sie, dass die Artikel auf TIKR nicht als Anlage- oder Finanzberatung von TIKR oder unserem Inhaltsteam gedacht sind und auch keine Empfehlungen zum Kauf oder Verkauf von Aktien darstellen. Wir erstellen unsere Inhalte auf der Grundlage der Anlagedaten von TIKR Terminal und der Schätzungen von Analysten. Unsere Analysen enthalten möglicherweise keine aktuellen Unternehmensnachrichten oder wichtige Updates. TIKR hat keine Position in den genannten Aktien. Vielen Dank für die Lektüre und viel Spaß beim Investieren!
