Wichtige Kennzahlen zur Upstart -Aktie
- Kursentwicklung der Upstart-Aktie in den letzten 6 Monaten: -36 %
- Aktienkurs von $UPST am 11. Juni: 32 $
- 52-Wochen-Hoch: 87 $
- Kursziel für die $UPST-Aktie: 40 $
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Was ist passiert?
Die Upstart (UPST)-Aktie steht weiterhin unter Druck, nachdem Citizens nach einem Rundtischgespräch mit der neuen Finanzchefin des Unternehmens, Andrea Blankmeyer, sein „Market Underperform“-Rating und das Kursziel von 20 $ bekräftigt hat.
Die wichtigste Erkenntnis aus diesem Treffen: Der wichtigste Wachstumsmotor von Upstart ist nach wie vor der Kundenstamm aus dem Subprime-Segment.
Das Management bestätigte, dass der jüngste Vorstoß in den Bereich der Prime-Kredite zwar wächst, aber nur eine untergeordnete Priorität hat.
Prime-Kredite weisen geringere Margen auf, daher ist es im Hinblick auf die Rentabilität sinnvoll, sie in einer unterstützenden Rolle zu belassen.
Für Anleger, die das Risikoprofil im Auge behalten, rechtfertigt eine Strategie, die in einem unsicheren Kreditumfeld auf Subprime-Kredite setzt, jedoch eine genaue Prüfung.
Trotzdem waren die Zahlen für das erste Quartal 2026 solide.
- Das Kreditvolumen stieg im Jahresvergleich um 61 % auf 3,4 Mrd. US-Dollar.
- Der Umsatz erreichte 308 Millionen US-Dollar, ein Plus von 44 % gegenüber dem Vorjahr.
- Das Unternehmen bekräftigte zudem seine Gesamtjahresprognose von rund 1,4 Milliarden US-Dollar Umsatz und 294 Millionen US-Dollar bereinigtem EBITDA.
- CEO Paul Gu kaufte sogar persönlich 50.000 Aktien zu 27,50 US-Dollar über einen Familientrust, was ein bemerkenswertes Vertrauensvotum von innen darstellt.
Im Bankbereich hat Upstart Anfang dieses Jahres eine nationale Banklizenz beantragt. Das Management stellte klar, dass es sich hierbei nicht um ein Bilanzspiel handelt. Das Unternehmen plant nicht, Einlagen zur Ausweitung seines Kreditportfolios zu nutzen.
Die Hauptvorteile liegen im regulatorischen Bereich: Zugang zu allen 50 Bundesstaaten, niedrigere Betriebskosten und eine direkte Beziehung zu den Aufsichtsbehörden hinsichtlich der Standards für KI-Kredite.
Die Finanzierungslage sieht solide aus. Upstart hat seit Jahresbeginn neue Kapitalzusagen in Höhe von über 4 Milliarden US-Dollar unterzeichnet, darunter seine erste 24-monatige Forward-Flow-Vereinbarung überhaupt. Alle Kapitalpartner seit 2022 haben ihre Verträge verlängert.
Was uns der Markt über die Upstart-Aktie sagt
Die Upstart-Aktie ist in den letzten sechs Monaten trotz eines starken Umsatzwachstums um 35 % gefallen. Diese Differenz zeigt, dass der Markt sich mehr auf den Zeitpunkt der Rentabilität und das Kreditrisiko konzentriert als auf die Umsatzdynamik.
Needham hat kürzlich sein Kursziel von 40 $ auf 37 $ gesenkt und begründete dies mit höher als erwarteten Ausgaben im ersten Quartal, obwohl der Umsatz die Schätzungen übertraf.
Citizens hält die Bewertung auf dem aktuellen Niveau für überzogen, auch wenn das Unternehmen unter der Fair-Value-Schätzung von InvestingPro notiert.
Damit sich die Upstart-Aktie erholen kann, müssen sich die Deckungsbeiträge verbessern und das Subprime-Kreditportfolio muss sich trotz etwaiger makroökonomischer Belastungen weiterhin gut entwickeln.
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