라이언 스페셜티 주식주요 통계
- 가격 변동: -12.8%
- 현재 가격: ~$39
- 밸류에이션 모델 목표: ~$65
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무슨 일이 있었나요?
라이언 스페셜티 홀딩스 (RYAN) 주가는 실망스러운 4 분기 실적을 발표하고 대대적 인 구조 조정 노력을 발표 한 후 이번 주 12.8 % 하락하여 38.71 달러로 마감했습니다.
이 보험 중개업체의 조정 주당순이익은 0.45달러로 애널리스트 예상치인 0.49달러를 하회했습니다.
매출은 13% 증가한 7억 5,100만 달러를 기록했지만, 시장은 전년의 두 자릿수 성장률에 비해 6.6%에 그친 유기적 성장률 둔화에 크게 주목했습니다.
가장 큰 원인은 급격히 약화된 재산 보험 시장이었습니다.
CEO 팀 터너는 12월에 대형 부동산 계정의 가격이 "25%에서 35% 하락했다"고 인정했는데, 이는 수년간 회사의 성장을 견인했던 "하드 마켓"(가격 상승)과는 완전히 반전된 상황입니다.
이에 대응하기 위해 경영진은 운영을 간소화하고 중복을 줄이기 위해 1억 6천만 달러가 소요될 것으로 예상되는 3개년 구조조정 프로그램인 '프로젝트 임파워 '를 발표했습니다.
투자자들은 가격 하락과 구조조정 비용 상승의 조합을 '더블 마이너스'로 간주하며 보험 중개업체의 쉬운 돈 시대가 끝났다는 신호로 받아들였습니다.
웰스파고는 마진 압박을 이유로즉시 목표 주가를 56달러로 낮췄습니다.
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라이언 스페셜티는 현재 저평가되어 있습니까?
TIKR 모델은 시장이 라이언의 성장 스토리가 영구적으로 깨진 것처럼 가격을 책정하고 있다고 제안하며, 이는 회사의 입증 된주기 탐색 능력을 무시합니다.
이 모델은 64.65달러까지 상승할 것으로 보고 있으며, 이는 현재 수준에서 67% 상승 여력이 있음을 의미합니다.
부동산 시장은 어렵지만, 회사의 캐주얼티 및 스페셜티 비즈니스는 여전히 견고합니다.
설립자 팻 라이언은 "우리는 쉬운 시절을 위해 라이언 스페셜티를 만들지 않았습니다... 다양한 전문 분야, 다양한 상품, 다양한 수익... 이것이 우리를 차별화하는 요소입니다"라며 회사의 회복탄력성을 강조했습니다.
구조조정은 초기 비용이 많이 들지만 2029년까지 연간 8천만 달러의 비용을 절감할 수 있을 것으로 예상됩니다.
이 모델은 이러한 미래의 효율성 향상에 대한 크레딧을 제공하여 단기적인 수익 감소와 장기적인 현금 흐름 잠재력 사이의 단절을 해소합니다.
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밸류에이션 심층 분석
TIKR 고급 가치평가 모델은 정서와 내재가치 사이에 상당한 불일치가 있음을 식별합니다.
- 목표 가격: ~$65
- 현재 가격: ~$39
- 연간 수익률: 11.1%
"효율성" 잠금 해제: "프로젝트 임파워"에 소요된 1억 6천만 달러의 비용은 장기적인 이익을 위한 일회성 고통입니다. 라이언 스페셜티는 프로세스를 표준화하고 AI를 활용함으로써 마진을 크게 확대할 수 있을 것으로 기대하고 있습니다. 이 모델은 이러한 절감액이 수익에 반영되어 향후 몇 년 동안 잉여 현금 흐름이 증가한다고 가정합니다.
주식 환매: 경영진은 또한 3억 달러 규모의 자사주 매입을 발표하며 주가가 저렴하다는 믿음을 드러냈습니다. 제니스 해밀턴 최고재무책임자(CFO)는 "이번 자사주 매입 프로그램은 장단기 전망에 대한 자신감을 반영한 것"이라고 말했습니다.
결론: 전형적인 과잉 반응입니다. 연간 11.1%의 예상 수익률과 비용 절감 및 자사주 매입에 대한 명확한 계획을 갖춘 Ryan Specialty는 현재의 보험 사이클 '소프트 패치'를 지나고자 하는 투자자들에게 매력적인 진입점을 제공합니다. 65달러로 가는 길은 효율성 향상과 시장 점유율 성장으로 포장되어 있습니다.
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- 매출 성장
- 영업 마진
- 출구 주가수익비율 배수
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면책 조항:
TIKR의 기사는 TIKR 또는 콘텐츠 팀의 투자 또는 재정적 조언을 위한 것이 아니며, 주식 매수 또는 매도를 위한 추천이 아님을 유의하시기 바랍니다. Tikr 터미널의 투자 데이터와 애널리스트의 추정치를 기반으로 콘텐츠를 제작합니다. 당사의 분석에는 최근 회사 뉴스나 중요한 업데이트가 포함되지 않을 수 있습니다. TIKR은 언급된 주식에 대해 어떠한 포지션도 갖고 있지 않습니다. 읽어주셔서 감사드리며 즐거운 투자 되세요!
